Uma caça ao rendimento: o próximo capítulo na otimização de portfólio criptográfico

A lacuna de rendimento do Bitcoin

A principal atração do Bitcoin tem sido consistentemente o seu potencial para aumentos substanciais de preços. Ao contrário do Ethereum e do Solana, que oferecem incentivos como recompensas aos seus detentores, o Bitcoin não tem um método fácil de produzir retornos. Normalmente, os investidores emprestam as suas Bitcoins para ganhar juros, mas esta estratégia apresenta riscos consideráveis, especialmente devido à rehipoteca, onde os activos são dados como garantia para empréstimos adicionais. Esta prática contribuiu para uma bolha de crédito que explodiu em 2022, levando a inúmeras falências e ao declínio da confiança em muitos setores do mercado.

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Um novo caminho: fundos tokenizados do mercado monetário

As consequências da crise de 2022 impulsionaram a indústria no sentido da criatividade, e um dos resultados mais promissores é o aumento de fundos tokenizados do mercado monetário. Esses fundos fornecem um método para obter retornos tão rápida e suavemente quanto as criptomoedas, mas com a segurança equivalente às letras do Tesouro apoiadas pelo governo. Em contraste com as stablecoins, que também são apoiadas por ativos semelhantes, mas frequentemente não fornecem retornos, os fundos do mercado monetário tokenizados oferecem uma solução eficiente para requisitos de garantias e margens, atendendo a investidores que priorizam tanto a segurança quanto o rendimento.

Fundos do mercado monetário tokenizados

Crescimento dos fundos tokenizados do mercado monetário

Estratégias de rendimento inovadoras

Além desses fundos, os principais gestores de ativos digitais também estão desenvolvendo métodos para produzir renda a partir de investimentos estendidos em Bitcoin sem depender de empréstimos. Ao escolher estrategicamente acordos de derivados, os investidores podem obter ganhos com opções, mantendo ao mesmo tempo a custódia separada dos seus activos e preservando potenciais vantagens. Este método aborda a dupla questão da criação de rendimento e da proteção de ativos, proporcionando uma solução prática para detentores de longo prazo que normalmente dependem de estratégias de comprar e manter.

Como investidor em criptografia, estou vendo o cenário de rendimento evoluir. Com o amadurecimento do mercado, parece cada vez mais crucial incorporar ferramentas de geração de rendimento, como fundos do mercado monetário tokenizados e cofres de opções seguras, no meu portfólio profissional. Estes avanços estão a abrir territórios inexplorados no investimento em criptomoedas, onde o objetivo não é apenas o crescimento do capital, mas também retornos consistentes e confiáveis. Esta transição pode significar uma grande mudança para nós, investidores – uma mudança que pode remodelar o papel das criptomoedas em carteiras de investimento diversificadas

Como analista de dados, quero enfatizar que as opiniões compartilhadas nesta análise são minhas e podem não estar alinhadas com as da CoinDesk, Inc., seus proprietários ou afiliadas.