Tokenização: a nova tendência ou apenas mais uma moda passageira?

O que saber:

1) Mobilidade colateral e novos ativos que aumentam o mundo real e 2) a deliciosa tokenização de efeitos terá sobre estratégias de investimento e fluxos de trabalho.

Adicionando utilidade e mobilidade colateral

“Eu acho que é isso que torna essa tecnologia tão poderosa é que você está falando sobre o mesmo token, mas pode ser usado de maneiras muito diferentes para investidores muito diferentes, desde que, é claro, a estrutura de risco seja correta”, Maredith Hannon, chefe de desenvolvimento de negócios, ativos digitais da Wisdomtree. Basta sábio, não é?

Embora o tokenizador de ativos seja tão simples quanto ordenar uma xícara de chá, a verdadeira oportunidade reside em permitir um uso mais simplificado de ativos em comparação com seus colegas tradicionais. Um painel dedicado a este tópico exemplos compartilhados de produtos do Tesouro tokenizados que podem ser usados ​​em ambientes de varejo e institucional. Graças ao Blockchain, um ativo pode se mover mais livremente do que uma socialite em uma festa! Um fundo de mercado monetário pode ser usado como garantia em uma corretora, permitindo que os investidores obtenham seu rendimento sem precisar sair de sua posição. Quão positivamente civilizado! 🥂

E não devemos esquecer a deliciosa interrupção de empréstimos e empréstimos, tudo graças à simulação. Ir a um credor tradicional por dinheiro é tão agradável quanto um canal radicular.

“The end goal, in my opinion, would be that my kids, when doing their first mortgage, just apply anonymously, saying ‘this is my situation, I want to borrow this for that,’ and then they just borrow it from many people at the same time, repaying in stablecoins… it’s already quite daunting to talk to 20 banks for one apartment, at least this is how it works in France right now,” lamented Jerome de Tychey, CEO da Cometh. Oh, o horror!

A história de Jerome ilustra o poder das finanças descentralizadas para os indivíduos e como pode acelerar um empréstimo. A Figura oferece uma solução baseada na Internet para linhas de crédito de capital doméstico (HELOCS) e eles estão usando o Blockchain no back-end. Ao emitir, armazenar e securá -los, eles economizaram 150 bps no processo – uma vantagem operacional, de fato! Do ponto de vista do investimento, o painel Defi Vaults mostrou como os Vaults simplificam processos semelhantes para os investidores, com o Fundo de Crédito Privado tokenizado da Apollo agora usando essa tecnologia para permitir loops de alavancagem. O Stablecoin emprestado pode ser usado para comprar mais ativos, aumentando o rendimento enquanto está sujeito a uma estrutura de risco programática embutida. Que deliciosamente inteligente! 💡

No entanto, os desafios ainda precisam ser resolvidos antes que os cofres possam decolar, como altos custos de provisão de custódia e liquidez, composibilidade limitada da RWA em Defi e apelo mínimo a usuários nativos de criptografia que buscam retornos mais altos. Mas não tema, queridos participantes, pelo entusiasmo por possibilidades futuras permanecem tão altas quanto uma pipa!

Como os RWAs estão afetando estratégias e fluxos de trabalho tradicionais

“A razão pela qual essa tecnologia é tão poderosa é porque é um computador. Se você pensa em todo o trabalho do meio e back office, de origem de um ativo para vendê-lo, quantos intermediários o tocam e tomam taxas, quantas pessoas garantem que as fitas de empréstimos correspondam aos próprios fundos-o que está sendo o que está sendo mais importante do que o que está sendo focado no prato de foco do próprio trunfo,”. Muito pela revelação, você não diria?

Os mercados tradicionais tiveram um tempo desafiador incorporando ativos menos líquidos e de maior rendimento em estratégias de investimento devido a necessidades complexas de back and médio para transferências, manutenção, relatórios e outros fatores. A automação de processos de transferência e o fornecimento de transparência na cadeia tornaria mais fácil para esses ativos serem alocados dentro e fora, além de criptomoedas que introduzem novas oportunidades de investimento. Quão positivamente revolucionário!

Cameron Drinkwater, da S & Pow Jones, e Ambre Soubiran, de Kaiko, discutiram como o Blockchain desbloqueará as ferramentas de construção de portfólio anteriormente inacessíveis. Eles compartilharam como isso poderia resultar em estratégias de investimento nativas de blockchain, combinando alocações de criptografia e ativos privados para maior diversificação e novas fontes de rendimento. Uma verdadeira cornucópia de oportunidades!

Conseguir isso, no entanto, requer interoperabilidade entre infraestrutura baseada no legado e blockchain e entre as próprias blockchains. Alguns elementos críticos incluem alinhar fluxos de trabalho, transparência de preços, reequilíbrio, identidade na cadeia, considerações de avaliação de riscos e soluções de gerenciamento de riscos. Fornecer a máxima visibilidade desses ativos e ferramentas para navegar nos mercados na cadeia é um passo importante.

Os RWAs estão mudando de blockchain teórico para a implementação de ativos tokenizados práticos em finanças tradicionais e descentralizadas. O foco está agora em permitir a utilidade real por meio de melhor mobilidade colateral, novos produtos financeiros e fluxos de trabalho mais eficientes. Ao melhorar as estruturas de interoperabilidade e identidade, espera -se que a tokenização democratize ativos ilíquidos e aumente a eficiência financeira. Para gravações adicionais das sessões informativas, visite a STM TV no YouTube – porque quem não ama um bom show?

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2025-05-21 19:21