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Como pesquisador e investidor experiente, com mais de duas décadas de experiência, tenho visto a evolução dos mercados financeiros e a ascensão dos ativos digitais. O recente acordo entre a SEC e a Abra serve como um lembrete claro dos desafios regulatórios que a indústria criptográfica continua a enfrentar.
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) concordou com um acordo com o serviço de empréstimo de criptomoedas, Abra, devido a alegações de que eles ofereciam títulos não registrados aos clientes e funcionavam como uma empresa de investimento não licenciada.
Num acordo mútuo, a Plutus Lending – empresa responsável pela Abra – consentiu com os termos estabelecidos pela Securities and Exchange Commission (SEC), não admitindo nem negando as suas alegações. O valor exato das multas será decidido pelo tribunal.
Programa Abra Earn sob ataque
Como pesquisador, me deparei com a plataforma da Abra, Abra Earn, que permite que investidores de varejo como eu depositem nossas criptomoedas, ganhando juros sobre elas. Abra Earn se comercializa como uma maneira fácil para os indivíduos obterem retornos no complexo mundo dos investimentos em criptografia.
Atingindo seu apogeu, foi relatado que o programa Earn da empresa acumulou cerca de US$ 600 milhões em ativos totais. Curiosamente, quase metade deste montante, aproximadamente 500 milhões de dólares, foi contribuído por investidores residentes nos Estados Unidos, conforme afirma um relatório divulgado na segunda-feira pela Comissão de Valores Mobiliários.
De acordo com o processo da SEC, Abra é acusada de usar estratégias de investimento discricionárias para gerar altos retornos com fundos de consumo. O processo sugere que, durante um período de dois anos, a Abra funcionou como uma empresa de investimento não registada, oferecendo e gerindo o que alegam serem títulos, mantendo ao mesmo tempo 40% dos seus ativos totais investidos em vários títulos, como empréstimos de criptomoedas a credores institucionais.
Em resposta, a Abra começou a descontinuar o programa Earn em junho de 2023, pedindo a seus clientes nos EUA que retirassem seus fundos.
Alegações da SEC de ‘vendas não registradas’
Stacy Bogert, diretora associada da Divisão de Execução da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), destacou a importância das regras de registro para “proteger os direitos dos investidores”, como ela disse.
Alega-se que a Abra não cumpriu os regulamentos de registro ao vender aproximadamente meio bilhão de dólares em títulos para investidores americanos, o que significa que eles não forneceram as informações detalhadas e verdadeiras necessárias que os investidores precisam para tomar decisões bem informadas antes de investir .
Os ilustres financiadores da empresa foram Amex Ventures, Blockchain Capital e Stellar Development Foundation. Ao mesmo tempo, esses investimentos catapultaram o jovem negócio para um valor avaliado de US$ 500 milhões.
2022 viu várias plataformas de empréstimo de criptografia, incluindo BlockFi, Celsius e Voyager, que têm ofertas semelhantes à Abra Earn, entrando com pedido de falência devido à evolução das circunstâncias no setor de empréstimos de criptografia.
Sobre essas mudanças recentes, um representante da Abra esclareceu que nem o acordo nem o encerramento do programa Earn causaram qualquer prejuízo aos consumidores.
Em 2023, todos os ativos, incluindo juros acumulados, dos clientes da Earn baseados nos EUA foram transferidos para suas respectivas contas Abra Trade. A empresa ainda conduz suas operações nos EUA, funcionando sob a Abra Capital Management – uma consultora de investimentos registrada na Securities and Exchange Commission (SEC). Esta associação contínua garante a adesão contínua às normas regulamentares e à segurança dos investidores.
Atualmente, o valor geral do mercado de criptografia equivale a aproximadamente US$ 2,1 trilhões, tendo subido brevemente para mais de US$ 2,23 trilhões durante o fim de semana. Por outro lado, o Bitcoin (BTC) está sendo negociado atualmente por cerca de US$ 63.100, marcando uma queda de quase 2% em seu valor no último dia.
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2024-08-27 12:12