Parlamento Europeu aprova novos regulamentos criptográficos para combater a lavagem de dinheiro

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Como investigador com experiência em regulamentação financeira e moedas digitais, acredito firmemente que os novos regulamentos para agências de criptomoeda na União Europeia são um passo positivo para garantir a transparência e combater as atividades de branqueamento de capitais no setor criptográfico. Os rápidos avanços tecnológicos e a evolução dos padrões do GAFI exigem medidas rigorosas de devida diligência para todos os prestadores de serviços de criptoativos (CASPs), incluindo os prestadores de serviços de jogos de azar, para manter a conformidade regulatória.

O Parlamento Europeu aprovou novas leis que obrigam os intermediários de criptomoedas a realizar verificações minuciosas contra atividades de lavagem de dinheiro. Estas regulamentações estendem-se a todos os prestadores de serviços de criptoativos, estando sob a jurisdição da recém-criada estrutura de Mercados de Criptoativos (MiCA).

Na União Europeia, as bolsas de criptomoedas são obrigadas a cumprir os regulamentos recentemente instituídos que incluem padrões rigorosos de devida diligência. Consequentemente, os métodos para serviços como a troca de criptomoedas por moeda fiduciária e a gestão de carteiras de custódia sofrerão mudanças significativas devido aos rápidos avanços tecnológicos e à evolução das diretrizes do Grupo de Ação Financeira (GAFI). Notavelmente, estas regulamentações vão além dos mercados de criptomoedas, afetando também os prestadores de serviços de jogos de azar. Todos os operadores da região, incluindo aqueles que atendem jogadores do Reino Unido não afiliados à GamStop, devem implementar novas medidas de devida diligência para permanecerem em conformidade com a lei.

Como pesquisador que estuda os últimos desenvolvimentos em finanças digitais e conformidade regulatória, me deparei com uma postagem intrigante no X, anteriormente conhecido como Twitter, de Patrick Hansen, Diretor de Estratégia e Política da UE da Circle. Em uma série de tweets, ele compartilhou uma captura de tela com detalhes sobre a nova legislação e fez alguns comentários perspicazes.

Como pesquisador, gostaria de compartilhar que, a partir de breve, haverá novos regulamentos para a devida diligência aplicados por uma agência chamada Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA). Esta organização está sediada em Frankfurt, Alemanha. Embora a lei ainda não tenha sido aprovada oficialmente, quando o for, a AMLA será a única responsável pela implementação e supervisão destes regulamentos.

Como analista, acredito que os novos regulamentos da União Europeia relativos aos activos digitais são cruciais para limpar o sector e oferecer a tão necessária clareza à indústria. É intrigante observar como essas leis têm sido geralmente positivas para o espaço criptográfico, atraindo até mesmo instituições financeiras tradicionais. Numa conversa recente, Lukas Enzersdorfer-Konrad, vice-CEO da Bitpanda, expressou esta perspectiva. Ele ressaltou que a próxima regulamentação MiCA traz transparência significativa para entidades financeiras tradicionais interessadas em criptografia. Além disso, Enzersdorfer-Konrad mencionou que essas empresas estão ansiosas para colaborar com provedores de serviços de criptografia que possuam o conhecimento técnico necessário.

No ano passado, Raiffeisen, o principal grupo bancário comunitário na Áustria, ganhou as manchetes ao revelar planos para serviços criptográficos de varejo, com a Bitpanda como principal colaboradora. Esta parceria permitirá aos clientes da Raiffeisen aceder a vários instrumentos financeiros, tais como mercadorias, fundos negociados em bolsa (ETF), ações e metais preciosos.

A Bitpanda está se unindo ao Landesbank Baden-Württemberg (LBBW), o maior banco federal da Alemanha, no segundo semestre de 2024 para fornecer soluções de custódia criptografada a clientes institucionais. O aumento no interesse dos clientes levou a esta colaboração, e fontes sugerem que muitos bancos europeus estão a investigar aplicações criptográficas e a procurar parcerias com prestadores de serviços respeitáveis.

O interesse em criptomoedas está crescendo rapidamente além dos adultos, chegando também às escolas. A Binance Academy, a divisão educacional da principal exchange de criptomoedas Binance, formou alianças com instituições educacionais europeias. O objetivo é estabelecer programas universitários credenciados nessas escolas e educar os alunos sobre a tecnologia blockchain, ativos digitais e conceitos da Web3 de maneira acessível.

A Binance Academy formou colaborações com diversas instituições, que incluem o European Business Institute (EBI) em Luxemburgo, a ESCP Business School e a Universidade de Economia e Negócios de Praga (VŠE). O currículo oferecido pela Binance Academy abrange desde aulas introdutórias sobre criptomoedas como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) até disciplinas avançadas, como integração de blockchain em finanças, saúde, logística e outros domínios. Ao transmitir esse conhecimento, os alunos serão apresentados ao vasto panorama das criptomoedas e da tecnologia blockchain, ampliando potencialmente seus horizontes para setores menos convencionais, como jogos de azar online, sistemas de votação digital e jogos blockchain.

2024-06-06 18:51