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Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência no setor financeiro, testemunhei a evolução da tecnologia e o seu impacto nos mercados tradicionais. O crescimento potencial das finanças descentralizadas (DeFi) em 2025, conforme previsto por vários líderes do setor, é simplesmente fascinante para mim.

Como um pesquisador com visão de futuro, prevejo que o ano de 2025 marcará um ponto de viragem significativo para as Finanças Descentralizadas (DeFi), uma transformação impulsionada por três forças principais: piquetagem de Bitcoin, tokenização de ativos do mundo real e inteligência artificial (IA) de agência. . Esses fatores influentes deverão acelerar sua adoção, conforme previsto por vários líderes do setor.

2024 marcou o marco histórico em que o Bitcoin atingiu um valor de mais de US$ 100.000 por moeda pela primeira vez. Este aumento significativo foi alimentado por um influxo maciço de mais de US$ 100 bilhões de investidores, direcionados principalmente para fundos negociados em bolsa (ETFs) BTC à vista.

2025 poderá ver uma maior atenção às criptomoedas, particularmente ao Bitcoin (BTC), uma vez que o seu máximo histórico poderá reacender o interesse institucional e regulamentar, impulsionando assim o mercado global de criptomoedas, como sugerido por Dean Tribble, CEO da Agoric Systems, numa entrevista à CryptoMoon.

Em dezembro, o valor combinado detido em protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) atingiu um pico de aproximadamente 130 mil milhões de dólares, o que é quase tão elevado quanto o seu nível recorde de cerca de 175 mil milhões de dólares em 2021, com base em dados da DefiLlama. Esses profissionais do setor prevêem que essa tendência de crescimento persista no próximo ano.

Até o ano de 2025, as principais infraestruturas DeFi, como Aave, Maple, Maker, estarão funcionando em grande escala há mais de quatro anos, de acordo com Jacob Phillips, cofundador e chefe de estratégia do protocolo de staking de Bitcoin Lombard, conforme declarado em um entrevista com CryptoMoon.

De acordo com Phillips, espera-se que essas plataformas se transformem em locais confiáveis onde tanto instituições estabelecidas quanto recém-chegados possam utilizar o Bitcoin de forma eficaz.

Estaqueamento de Bitcoin

A rede em rápido desenvolvimento de soluções de escalonamento de camada 2 e plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) do Bitcoin está oferecendo oportunidades únicas para os investidores gerarem retornos de suas participações em Bitcoin.

Em termos do valor geral do Bitcoin, as Finanças Descentralizadas (DeFi) representam atualmente apenas 0,1%. Isso significa que há potencial para o DeFi no Bitcoin aumentar em até 300 vezes seu valor atual, de acordo com Alexei Zamyatin, cofundador e CEO da Build on Bitcoin, que conversou com a CryptoMoon.

“Conversamos com dezenas e dezenas de grandes usuários de Bitcoin DeFi e fundos interessados em colocar suas participações em Bitcoin para trabalhar, obtendo rendimentos.”

Em termos mais simples, plataformas como Babylon e CoreChain, que são camadas construídas sobre Bitcoin, recompensam indivíduos que ajudam a proteger essas redes, oferecendo Bitcoin como forma de garantia.

Atualmente, os tokens que representam reivindicações sobre Bitcoins apostados (LSTs) estão se tornando mais comuns. Em 19 de dezembro, esses LSTs Bitcoin acumularam um valor combinado de mais de US$ 2,5 bilhões, conforme relatado por stakerewards.com.

Até o ano de 2025, os fundos negociados em bolsa (ETFs) focados no staking de Bitcoin poderão se tornar mais populares, de acordo com Matt Hougan, que lidera pesquisas na Bitwise Asset Management, ao compartilhar essa visão com a CryptoMoon.

Há um grande interesse em obter retornos com o Bitcoin. Se será estruturado como um fundo negociado em bolsa (ETF) nos EUA permanece incerto, mas na Europa é muito provável”, afirmou Hougan.

Tokenização RWA

Os tokens digitais que simbolizam a propriedade ou reivindicações sobre ativos do mundo real (como títulos do Tesouro dos EUA e obras de arte) constituem um mercado potencial no valor de US$ 30 trilhões em todo o mundo, de acordo com Colin Butler, chefe global de capital institucional da Polygon, em entrevista à CryptoMoon em Agosto.

Eles já comandam cerca de US$ 14 bilhões em TVL, segundo RWA.xyz. Os títulos do Tesouro dos EUA tokenizados e com rendimento são especialmente populares, com TVL de mais de US$ 3 bilhões.

De acordo com o CEO da Zeebu, uma plataforma de liquidação Web3, a conversão de ativos tangíveis, como propriedades e créditos de carbono, em tokens digitais poderia fornecer liquidez incomparável, e os avanços na tecnologia de pagamento também facilitariam transações transfronteiriças mais suaves.

O Departamento do Tesouro dos EUA também elogiou a tokenização como um meio de aumentar a liquidez e minimizar atrasos ou complicações operacionais e de liquidação.

Com a vitória do presidente eleito Donald Trump, Brahmbhatt expressou forte optimismo de que a América assumirá um papel de liderança na exploração espacial até ao final deste ano.

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IAs de agente

Até o ano de 2024, os agentes de IA com propósitos autodirigidos acumularam coletivamente aproximadamente US$ 10 bilhões em valor total de mercado, conforme relatado pela CoinGecko.

Os especialistas prevêem que a combinação de Inteligência Artificial (IA) e tecnologia blockchain revolucionará a Web3, resultando em um futuro onde sistemas autônomos de IA constroem aplicativos descentralizados e interagem com usuários humanos por meio de transações.

A Agentic AI “já se provou fundamental para o futuro da indústria”, disse J.D. Seraphine, CEO do protocolo de IA Raiinmaker, à CryptoMoon.

Até 2025, “os agentes de IA poderão tornar-se intervenientes mais importantes nas sociedades descentralizadas”, de acordo com a previsão de Seraphine.

O universo potencial de agentes de IA é praticamente infinito, disse Hougan, acrescentando:

“Está tudo bem se você não sabe exatamente o que vai acontecer, contanto que você saiba que algo está acontecendo que é realmente potencialmente significativo e você deseja exposição a isso.”

2024-12-24 20:04