O que é autocustódia multichain e por que isso é importante?

O que é autocustódia multichain?

Como um entusiasta experiente da criptografia que navega no cenário dos ativos digitais há mais de uma década, tenho visto a evolução da autocustódia de um conceito de nicho para uma prática convencional que transformou a forma como interagimos com as finanças descentralizadas.

Lembro-me dos meus primeiros dias, quando gerir chaves privadas era como tentar decifrar o Código Da Vinci, mas hoje, as carteiras multichain simplificaram o processo e tornaram-no mais acessível para todos. No entanto, como alguém que perdeu bens devido a um incidente de perda de chave, posso atestar a importância de tratar as suas chaves com o máximo cuidado e diligência.

A ascensão da autocustódia multichain aproximou-nos da realização do verdadeiro potencial de um mundo descentralizado, mas também apresenta novos desafios que exigem vigilância constante. Os riscos associados à ligação de ativos entre cadeias e erros do usuário podem ser assustadores, mas como alguém que aprendeu com meus erros, acredito que a educação e a cautela são fundamentais para superar esses obstáculos.

riscos de contraparte e controle limitado sobre seus ativos. Se você quer mesmo investir em ativos digitais, compreender a autocustódia é essencial para manter o controle e a segurança sobre seus investimentos.

E quanto à piada, deixe-me deixá-los com isto: por que o investidor criptográfico atravessou a rua? Para chegar ao outro lado do blockchain!

Gerenciar seus próprios ativos digitais em várias redes blockchain, em vez de depender de custodiantes externos, é conhecido como autocustódia multichain.

Este sistema une a ideia de autotutela, onde você gerencia diretamente seus ativos de criptomoeda usando chaves privadas, com uma funcionalidade suave que funciona em múltiplas redes blockchain, incluindo Ethereum, Solana, Aptos e Sui.

Como pesquisador que explora o domínio da tecnologia blockchain, descobri uma abordagem eficiente que simplifica o gerenciamento de ativos para os usuários – aproveitando o poder das carteiras multichain ou ferramentas descentralizadas. Este método permite que os usuários reúnam todos os seus ativos em uma interface amigável, diminuindo assim a complexidade e agilizando sua experiência.

Por outro lado, esta ideia difere significativamente dos acordos de custódia de terceiros, onde uma autoridade central controla e mantém as chaves privadas dos utilizadores para eles. Essas chaves privadas desempenham um papel essencial na obtenção e movimentação de criptomoedas.

Em um sistema de autoarmazenamento, os indivíduos mantêm seus ativos seguros usando carteiras de hardware, carteiras de software ou outras opções de armazenamento seguras. Exemplos de carteiras de autoarmazenamento incluem Ledger, Trezor e MetaMask, juntamente com vários outros.

O gerenciamento de seus próprios ativos digitais torna-se cada vez mais crucial à medida que plataformas para finanças descentralizadas (DeFi), tokens não fungíveis (NFTs) e protocolos de cadeia cruzada ganham mais atenção. Isso ocorre porque essas tendências geralmente exigem que os usuários administrem ativos que abrangem inúmeras redes blockchain de maneira tranquila e segura.

Autocustódia vs. custódia de terceiros

Manter seus ativos sob autocustódia permite que você seja o único proprietário, minimizando riscos potenciais associados ao gerenciamento centralizado. Esses riscos podem incluir a falência da plataforma, apreensões governamentais devido a regulamentações e ataques de hackers aos próprios custodiantes.

Compreender a diferença entre autocustódia e custódia de terceiros é crucial, pois esclarece quem detém total autoridade sobre os bens em questão.

Ao manter seu próprio controle sobre seus Bitcoins (BTC), você evita os perigos de lidar com outras partes, mas ainda existem perigos potenciais. Aproximadamente 3-4 milhões de BTC ficaram inacessíveis porque suas chaves privadas foram esquecidas.

Usar sua própria carteira para armazenar criptomoedas elimina os riscos associados ao uso indevido de terceiros, mas significa que a responsabilidade de proteger suas chaves privadas recai inteiramente sobre você. Se você perder ou esquecer suas chaves privadas, você não terá mais acesso aos seus ativos e eles serão perdidos permanentemente. A utilização de um serviço terceirizado para custódia pode acarretar restrições, taxas e potencial falta de transparência sobre como seus ativos são administrados. Por outro lado, a autocustódia oferece transparência e controle total sobre suas decisões.

2022 viu falhas significativas como FTX, Celsius e BlockFi, destacando os perigos potenciais associados ao armazenamento de terceiros. Isto levou um número crescente de pessoas a explorar opções de autocustódia para os seus ativos digitais devido à maior consciência do risco.

A ascensão dos ecossistemas multicadeias

Um futuro com múltiplas cadeias imagina um mundo blockchain onde inúmeras cadeias autônomas convivem, se comunicam e facilitam a movimentação sem esforço de ativos e dados.

Na minha análise, parece que a noção anterior de um ecossistema de blockchain “o vencedor leva tudo”, onde um único blockchain dominante ofuscaria e eventualmente substituiria todos os outros, está sendo desafiada. Em vez disso, vejo um futuro mais diversificado e multichain se desenrolando, onde coexistem diferentes blockchains, cada uma atendendo a funções ou requisitos exclusivos.

Aqui estão alguns ecossistemas blockchain importantes que moldam essa realidade multichain:

• Cadeias compatíveis com Ethereum e EVM, como BNB Smart Chain, Avalanche e Polygon, são os ecossistemas blockchain existentes. 
• Cadeias baseadas em ferrugem, como Solana e cadeias compatíveis com SVM, são conhecidas por sua velocidade, escalabilidade e baixos atritos de transação. 
• Blockchains emergentes como Aptos e Sui são baseados na linguagem de programação Move. 

Um sistema interconectado de múltiplos blockchains é importante devido aos seus pontos fortes individuais em áreas como finanças descentralizadas (DeFi), tokens não fungíveis (NFTs) e gerenciamento da cadeia de suprimentos. Ao promover a compatibilidade e facilitar as operações entre cadeias, podemos explorar imensas possibilidades para uma aceitação e avanço mais amplos.

Várias tendências e dados sugerem que um futuro multichain está se desenrolando.

• A ascensão de blockchains de camada 1 não-Ethereum, como Solana, Polkadot e Avalanche, indica a demanda dos usuários por alternativas que abordem os problemas de escalabilidade do Ethereum.
• A crescente adoção de tecnologias de ponte crosschain como Wormhole, LayerZero e Axelar demonstra uma necessidade crescente de interoperabilidade.
• Os dados mostram um valor total bloqueado (TVL) significativo de US$ 121 bilhões em múltiplas cadeias, não apenas na Ethereum, refletindo uma diversificação da atividade DeFi.
• Cadeias como Solana e Polygon ganharam força no espaço NFT, criando ecossistemas independentes do domínio do Ethereum.
• Aptos e Sui estão ganhando atenção por sua escalabilidade e segurança, atraindo desenvolvedores e investidores.
• A cadeia Base apoiada pela Coinbase teve um enorme crescimento até 2024. A Base, juntamente com Solana, contribuiu para o aumento do valor de mercado das memecoins em US$ 106 bilhões.

Esses dados mostram o quanto o mercado está ansioso por uma variedade de redes blockchain e os meios para conectá-las. Conseqüentemente, é essencial que os usuários naveguem facilmente pelas interações e transfiram ativos sem problemas entre essas diferentes plataformas.

Como alguém que está profundamente envolvido no mundo das criptomoedas há anos, não posso deixar de ficar alarmado com os desenvolvimentos recentes, como o hack de US$ 321 milhões do Wormhole em 2022 e as vulnerabilidades potenciais encontradas no protocolo do LayerZero. Esses incidentes servem como lembretes claros de que a ponte entre ativos entre diferentes redes apresenta riscos e é essencial que os usuários estejam cientes deles.

Na minha experiência, já vi inúmeros projetos fracassarem devido a falhas de segurança, e as consequências podem ser devastadoras. O hack no Wormhole, por exemplo, expôs dados confidenciais do usuário e levou a perdas financeiras significativas. Da mesma forma, as vulnerabilidades na camada universal de mensagens do LayerZero, conectando diferentes cadeias, podem levar a explorações que colocam os usuários em risco.

É crucial para nós, como comunidade, mantermo-nos informados sobre estes desenvolvimentos e tomar medidas para nos protegermos de ameaças potenciais. Devemos sempre fazer a devida diligência antes de investir ou utilizar qualquer serviço, e nunca esquecer que o mundo das criptomoedas pode ser imprevisível e volátil.

Como as carteiras Multichain permitem a autocustódia em um ecossistema descentralizado

Com mais transações entre cadeias acontecendo, espera-se que as carteiras se adaptem, permitindo que os usuários administrem ativos e aplicativos de múltiplas redes blockchain. Carteiras como MetaMask, Phantom e Exodus são exemplos dessas carteiras versáteis e multichain.

Em um mundo com várias cadeias, onde várias carteiras competem para oferecer funcionalidade suave em diversas cadeias, é evidente que a experiência do usuário é cada vez mais vital. Esta competição contribui significativamente para a promoção da autocustódia como método preferido de gestão de activos. Num ambiente multichain, a autocustódia assume uma importância ainda maior, uma vez que os utilizadores devem gerir os seus ativos através de vários sistemas blockchain.

Veja como a autocustódia se alinha às necessidades de um ambiente multichain:

• Os usuários muitas vezes precisam conectar ativos ou interagir com aplicativos descentralizados (DApps) em diferentes cadeias. As carteiras de autocustódia simplificam esse processo, mantendo o controle. 
• O gerenciamento de ativos em vários blockchains pode aumentar a exposição a riscos, como explorações de pontes. A autocustódia minimiza a dependência de intermediários centralizados.
• A autocustódia permite que os usuários gerenciem seus ativos de forma independente, livre de controle centralizado, garantindo a soberania financeira.

O uso de uma carteira multichain permite que os usuários supervisionem seus ativos distribuídos entre vários ecossistemas a partir de um painel unificado, preservando ao mesmo tempo o controle pessoal (autocustódia) sobre esses ativos. Isto significa que nenhuma entidade externa pode congelar ou confiscar os seus bens, mantendo assim a sua independência financeira.

Desenvolvimentos recentes na autocustódia multichain

2024 viu melhorias substanciais nas carteiras digitais multichain, levando a interações aprimoradas do usuário e a uma gama mais ampla de compatibilidade de blockchain.

Aqui está uma visão geral dos desenvolvimentos notáveis:

• A Trust Wallet expandiu seu suporte para mais de 100 blockchains, solidificando sua posição como carteira multichain líder. Esse amplo suporte permite que os usuários gerenciem uma ampla gama de ativos digitais em uma única plataforma.
• UXUY integrou seus serviços de carteira ao Telegram, permitindo aos usuários gerenciar seus ativos criptográficos diretamente no aplicativo de mensagens. Essa integração visa agilizar a experiência do usuário, aliando a interação social à gestão financeira.
• A OKX Wallet aprimorou seus recursos multichain, permitindo que os usuários acessem e gerenciem ativos em vários blockchains de maneira integrada. 
• SafePal oferece uma carteira de hardware que suporta múltiplas cadeias, fornecendo aos usuários um método seguro para armazenar e gerenciar seus ativos digitais offline. Esta solução atende usuários preocupados com a segurança que buscam proteger seus investimentos contra ameaças cibernéticas.
• MathWallet desenvolveu um ecossistema multichain abrangente, suportando vários blockchains e oferecendo recursos como trocas de tokens crosschain e acesso DApp. 
• Phantom, inicialmente uma carteira focada em Solana, expandiu seu suporte para incluir Ethereum, Bitcoin, Sui e Polygon, permitindo aos usuários gerenciar ativos através desses blockchains. O Phantom também foi classificado como um dos sete principais aplicativos gratuitos na Apple Store em novembro de 2024 e possui uma base de usuários de mais de 7 milhões.
• Backpack é uma carteira minimalista e multichain disponível para Solana, Ethereum e Arbitrum. Ele oferece recursos como xNFTs, que são aplicativos descentralizados que operam dentro da carteira, e bloqueio de coleção NFT para maior segurança.

Riscos associados à autocustódia multichain

O autogerenciamento de múltiplas carteiras digitais apresenta riscos potenciais, como perda de chaves de acesso, ocorrência de violações de segurança, cometer erros de sua parte, não ter cobertura de seguro e ser vulnerável a incidentes de hackers em pontes.

Vamos entender esses riscos com mais detalhes:

• Perder chaves privadas significa perder permanentemente o acesso aos ativos. O gerenciamento seguro de chaves requer diligência significativa.
• A autocustódia pode ser um desafio para usuários não técnicos, aumentando a probabilidade de erros como ataques de phishing ou transferências incorretas.
• A ponte de ativos entre cadeias pode expor os usuários a vulnerabilidades em protocolos de ponte, exigindo cautela extra.
• Ao contrário das soluções de custódia, a autocustódia não oferece alternativa para ativos perdidos, enfatizando a importância da educação do usuário.
• Embora os custodiantes regulamentados ofereçam seguro para pelo menos parte dos ativos, os produtos de seguro de autocustódia não são comuns.

Você percebeu? Em março de 2022, os cibercriminosos atacaram e roubaram com sucesso mais de US$ 600 milhões em ativos da Ponte Ronin, que serve como um ponto de conexão entre a Rede Ronin e a Ethereum. O roubo foi possível graças ao acesso não autorizado a chaves privadas, ressaltando os perigos potenciais que advêm da transferência de ativos através de vários blockchains.

Alternativas à autocustódia

Para indivíduos que consideram a gestão dos seus próprios activos demasiado complicada ou arriscada, existem opções disponíveis através de serviços de custódia externos.

Essas plataformas acomodam compradores individuais e grandes instituições, proporcionando uma variedade de facilidade, segurança e governança. Exchanges como Coinbase, Binance e Kraken oferecem serviços de custódia, onde gerenciam as chaves privadas dos usuários em nome dos usuários.

Para usuários comuns, essas transações servem como o substituto mais popular. Seu design fácil de usar e sistemas simplificados de gerenciamento de ativos os tornam fáceis para indivíduos que preferem não lidar diretamente com suas chaves criptográficas pessoais.

Muitos custodiantes oferecem seguro para ativos e serviços dos usuários, como negociação, piquetagem e empréstimo. No entanto, estes serviços apresentam riscos de contraparte, o que significa que os utilizadores devem confiar na estabilidade financeira e nas medidas de segurança da bolsa.

Certas empresas oferecem serviços de custódia especializados atendendo a clientes institucionais, apresentando protocolos de segurança aprimorados e adesão a regulamentações rígidas. Embora estes prestadores de serviços ostentem robustas proteções de segurança, regulamentares e de clientes, tendem a ser mais caros e podem não estar alinhados com as necessidades dos pequenos investidores.

O gerenciamento de vários ativos em diferentes redes blockchain torna-se mais simples devido ao uso crescente de carteiras multicadeias. Esta tendência nos aproxima um passo da realização de um universo verdadeiramente interconectado e com múltiplas cadeias. À medida que este espaço evolui, será essencial que os indivíduos que pretendem uma navegação segura e garantida no mundo descentralizado compreendam e utilizem os princípios de autocustódia.