O que 2025 reserva para ativos tokenizados do mundo real

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Em termos mais simples, os Ativos do Mundo Real (RWAs) referem-se a contrapartes digitais que simbolizam a propriedade ou o investimento em ativos convencionais, como imóveis, empréstimos, ações, unidades de parceria limitada em fundos e outros instrumentos financeiros tradicionais numa plataforma blockchain.

Ao longo de 2024, a popularidade da tokenização RWA cresceu graças aos principais catalisadores, incluindo:

  • BlackRock tokenizando um de seus fundos e investindo em uma empresa de tokenização.
  • Bancos e gestores de ativos passando de provas de conceito a casos de uso em produção.
  • Licenças concedidas como 21X sob o Regime Piloto DLT, Ursus-3 Capital como o primeiro ERIR na Espanha, e Laser Digital da Nomura sendo licenciada no Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM), para citar alguns.
  • Os nativos da criptografia estão começando a compreender o valor dos ativos do mundo real que entram na rede, com os RWAs como a terceira narrativa mais lucrativa.

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2025 poderá assinalar um marco significativo para a tokenização à medida que esta se torna mais popular e avança para a fase de aplicação prática da sua trajetória de crescimento. Com cerca de US$ 50 bilhões em ativos já na blockchain, os analistas prevêem que esse número crescerá exponencialmente para atingir pelo menos US$ 500 bilhões (excluindo stablecoins) até 2025.

Espera-se que a expansão do mercado tokenizado de RWA (Real Asset Wrapper) seja alimentada por fatores como flexibilidade de garantias, ativos com rendimento vinculados a outros tokens (como moedas estáveis/de rendimento e produtos de liquidez tokenizados), instrumentos financeiros avançados e processos simplificados. operações. No longo prazo, esta tendência provavelmente fará com que os investidores favoreçam as opções tokenizadas em detrimento das tradicionais, levando a um aumento na adoção e na entrada de capital. As poupanças potenciais decorrentes da tokenização de linhas de crédito de capital próprio (HELOCs) no setor imobiliário, que ascendem a mais de 30 mil milhões de dólares, são uma demonstração clara dos benefícios.

Clareza regulatória

Alcançar clareza nas regulamentações continua a representar um grande desafio no processo de adoção, mas 2025 poderá testemunhar avanços substanciais. Os anúncios de Paul Atkins como presidente da SEC, Perianne Boring na CFTC, e David Sacks como Crypto Czar aumentam as perspectivas de uma estrutura legal definitiva nos EUA em relação aos ativos digitais. Este desenvolvimento poderia atrair mais investimento institucional, reforçar a confiança dos investidores e estimular o crescimento da infra-estrutura para activos de garantia regulamentados (RWA). Regulamentações mais rigorosas – até mesmo sandboxes – demonstradas pela UE, Suíça e Singapura já aceleraram o progresso global neste domínio.

Construindo a comunidade criptográfica por meio de tokens de utilidade/governança RWA

O interesse institucional tem crescido na tokenização devido ao seu potencial de redução de custos e melhoria da eficiência nas operações. Esta vantagem é perceptível não apenas em testes, mas também em aplicações do mundo real, em comparação com métodos tradicionais fora do blockchain. No domínio das criptomoedas, os tokens de governação e de utilidade oferecem benefícios como taxas de negociação reduzidas para os seus detentores, acesso prioritário a oportunidades de investimento e aumento do poder de tomada de decisão, entre outros.

Neste mundo criptográfico, nós nos comunicamos e os lucros das criptomoedas e NFTs são canalizados para acordos de trabalho engenhosos, promovendo o desenvolvimento de dApps e infraestrutura sob medida para eles. Além disso, é crucial que os investidores e emissores de tokens fiquem de olho em possíveis incentivos fiscais propostos pela administração Trump sobre os ganhos de criptomoedas emitidos nos EUA (tokens de utilidade pública/governança).

É provável que 2025 testemunhe um aumento na tokenização de ativos financeiros, à medida que se torna mais do que apenas uma ideia, mas também uma aplicação prática. Os principais bancos e gestores de activos que adoptem esta tendência trarão benefícios tangíveis e incutirão fé em novos avanços que envolvam riscos mais elevados. A ligação aos sistemas de Finanças Descentralizadas (DeFi) impulsionará os mercados primários e secundários, oferecendo novas funções e abrindo novas possibilidades económicas.

Este ano marca uma mudança significativa à medida que a divisão entre grupos centrados em criptomoedas e finanças convencionais diminui gradualmente. A tokenização, antes considerada um conceito para o futuro, é agora uma realidade em rápida expansão. Se você ainda não está de olho neste setor, já é hora de fazê-lo. Espera-se que fatores como orientação regulatória, investimento institucional e maior funcionalidade, juntamente com iniciativas como a Reserva Estratégica de Bitcoin em vários níveis governamentais, impulsionem o rápido crescimento e a adoção generalizada.

Como analista financeiro, gostaria de expressar minha perspectiva pessoal sobre o tema em questão. Observe que, embora essas opiniões estejam alinhadas com as minhas, elas podem não corresponder totalmente às opiniões da CoinDesk, Inc., de seus proprietários ou afiliados.

2025-01-08 19:31