Nepal combaterá fraudes criptográficas com conscientização pública e monitoramento de transações

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Como analista experiente com anos de experiência na investigação de crimes financeiros, considero bastante intrigante, mas alarmante, o uso generalizado de criptomoedas para atividades fraudulentas, especialmente em países como o Nepal, onde são oficialmente proibidas. O meu percurso profissional levou-me a percorrer várias jurisdições globais e vi em primeira mão como a tecnologia pode ser ao mesmo tempo uma bênção e uma ruína para o sistema financeiro.

Parece que, embora exista uma proibição formal do comércio de ativos digitais no Nepal, a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) descobriu que as criptomoedas são frequentemente utilizadas para organizar fraudes baseadas na Internet.

Em termos simples, a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) funciona como uma divisão especializada dentro do Nepal Rastra Bank, o banco central do nosso país. A sua principal função é vigiar e combater vigilantemente crimes financeiros, como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

De acordo com um relatório de análise estratégica publicado em 18 de novembro pela FIU, tem havido um aumento nas atividades criminosas que utilizam criptomoedas como meio de lavar ganhos ilícitos. O relatório sugere que os criminosos estão a transformar os seus rendimentos ilegais em criptomoedas, tornando mais difícil para as autoridades controlarem e apreenderem esses fundos.

A transferência de criptomoedas para contas offshore aumenta a dificuldade de rastrear e apreender fraudadores devido à sua natureza complexa.

O status legal da criptografia dificulta relatórios de fraude

Além disso, constatou-se que mais cidadãos nepaleses estão a tornar-se vítimas de oportunidades enganosas de investimento em criptomoedas. Estes vigaristas normalmente alcançam possíveis alvos através das redes sociais ou de anúncios online, oferecendo retornos implausíveis e excepcionalmente elevados.

Freqüentemente, a natureza ilegal das transações de criptomoeda dissuade aqueles que foram vítimas de fraudes criptográficas de relatar incidentes às autoridades competentes. Isso ocorre porque eles podem se sentir envergonhados ou preocupados com possíveis reações adversas. Como consequência, há um problema persistente de subnotificação nesses casos.

Quase 65% de todas as fraudes denunciadas às autoridades do Nepal até maio de 2024 foram cibernéticas.

Prevenção de fraudes criptográficas por meio de educação e monitoramento de transações

Para combater os crescentes perigos cibernéticos associados às criptomoedas, a Unidade de Inteligência Financeira propôs duas estratégias cruciais:

A autoridade recomendou ainda uma maior sensibilização do público para reduzir a susceptibilidade à fraude, reforçando a cooperação entre agências e actualizando os quadros regulamentares para combater a fraude nos pagamentos digitais.

Para combater a fraude financeira envolvendo criptomoedas, semelhante a outros países, o Ministro das Finanças da Coreia do Sul, Choi Sang-Mok, anunciou planos para implementar regulamentos que exigem relatórios de transações criptográficas transfronteiriças. Isto foi discutido numa reunião do G20 realizada em Washington D.C., Estados Unidos.

À luz dos novos regulamentos, qualquer empresa que facilite transações criptográficas internacionais é obrigada a registrar-se antecipadamente junto às autoridades competentes e enviar um relatório detalhado sobre essas atividades ao Banco da Coreia todos os meses.

2024-11-18 13:40