Kin, gestora de ativos digitais, lança fundo imobiliário tokenizado de US$ 100 milhões na rede Chintai

Como analista financeiro experiente com mais de duas décadas de experiência em mercados de investimento tradicionais, devo dizer que a recente colaboração entre a Kin Capital e a Chintai é uma mudança de jogo. O potencial para tokenizar fundos de dívida imobiliária numa blockchain como a Chintai, regulamentada pela Autoridade Monetária de Singapura, apresenta uma excelente oportunidade para trazer eficiência, custos mais baixos e liquidações 24 horas por dia para veículos de investimento tradicionais.

De acordo com nosso relatório exclusivo da CoinDesk, a empresa de gestão de ativos Kin Capital planeja lançar um fundo de empréstimo imobiliário tokenizado de US$ 100 milhões na plataforma Chintai, especializada em gerenciamento de ativos do mundo real.

O fundo contém contratos conhecidos como títulos fiduciários para propriedades imobiliárias de alto desempenho. Estes contratos estabelecem um acordo em que um terceiro, agindo de forma imparcial e independente, detém a propriedade em nome do mutuário e do mutuante até que o empréstimo seja totalmente reembolsado.

A oferta inicial é uma tranche de US$ 5 milhões, com ofertas adicionais planejadas até 2024 e início de 2025. O fundo está acessível a investidores credenciados com um limite mínimo de investimento de US$ 50.000. O retorno projetado do fundo é de 14% a 15% ao ano, com distribuições trimestrais aos investidores.

A tradução de investimentos tradicionais, muitas vezes conhecidos como ativos do mundo real (RWA), em plataformas blockchain é uma fronteira promissora, com o objetivo de aumentar a eficiência, reduzir custos e facilitar transações globais instantâneas que operam 24 horas por dia, 7 dias por semana. As estimativas do Boston Consulting Group e da 21Shares sugerem que mais de 10 biliões de dólares em ativos tokenizados poderão estar em circulação até ao final da década, sob projeções otimistas, enquanto a McKinsey prevê 2 biliões de dólares num cenário mais conservador, com adoção generalizada ainda por vir.

Chintai é um blockchain de camada 1 para ativos tokenizados do mundo real, com seu token nativo CHEX alimentando a rede. A Chintai Network Services Pte Ltd, a empresa de desenvolvimento do ecossistema da rede, é regulamentada e licenciada pela Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) para atuar como provedora de serviços de mercado de capitais e operadora de mercado reconhecida para emissão primária e negociação no mercado secundário de títulos digitais, de acordo com ao white paper do projeto. A outra unidade de negócios da rede, Chintai Nexus, está sediada nas Ilhas Virgens Britânicas e lida com a emissão de tokens não relacionados a valores mobiliários. Kin Capital opera um mercado baseado em blockchain para fundos de investimento imobiliários.

Falando sobre isso, David Packham, CEO da Chintai, afirmou que esta parceria conecta finanças convencionais com avanços inovadores em blockchain, oferecendo aos investidores credenciados oportunidades exclusivas de garantir retornos consistentes e atraentes em um mundo digital em rápida transformação.