Homem da Califórnia processa três bancos asiáticos por perda de fraude criptográfica de mais de US$ 1 milhão

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Como investigador que passou anos a investigar as complexidades dos sistemas financeiros e as suas vulnerabilidades, considero o caso de Ken Liem contra o Fubon Bank, o Chong Hing Bank e o DBS Bank alarmante e fascinante. Parece que os bancos em questão podem ter ignorado alguns requisitos fundamentais de conformidade, estabelecendo potencialmente um precedente perigoso para futuras transações de criptomoedas.

As alegações de falha na realização de verificações básicas de Know Your Customer (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) são particularmente preocupantes, uma vez que estas medidas são cruciais na prevenção de fraudes financeiras. O facto de estes bancos poderem ter ignorado sinais de alerta óbvios é um forte lembrete da importância da devida diligência no mundo acelerado das criptomoedas.

O envolvimento de entidades empresariais sediadas em Hong Kong apenas aumenta a complexidade e o alcance global desta fraude, realçando a necessidade de uma maior cooperação entre entidades reguladoras em todo o mundo. Se estas alegações forem comprovadas como verdadeiras, poderá estabelecer um precedente significativo, responsabilizando os bancos por não sinalizarem atividades suspeitas em transações relacionadas com criptomoedas.

Numa nota mais leve, não posso deixar de me perguntar se esses bancos estavam tão absortos no mundo das criptomoedas que se esqueceram de ficar de olho nas suas próprias obrigações financeiras! Talvez eles devessem ter seguido o conselho do velho ditado: “Não conte seus Bitcoins antes de serem extraídos!

Um residente da Califórnia, Ken Liem, iniciou uma ação judicial contra as seguintes instituições bancárias asiáticas: Fubon Bank, Chong Hing Bank e DBS Bank, alegando que esses bancos eram cúmplices de um esquema fraudulento de criptografia envolvendo uma quantia de US$ 1 milhão.

A ação legal, iniciada em um tribunal da Califórnia em 31 de dezembro de 2024, alega que esses bancos negligenciaram o cumprimento de padrões essenciais de conformidade financeira, como verificações Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Esses descuidos poderiam ter frustrado a suposta fraude.

Alegações de falhas de conformidade e supervisão financeira

Os processos revelam que o esquema fraudulento pode ser rastreado já em junho de 2023, quando Liem foi atraído através do LinkedIn com o que parecia ser uma proposta genuína de investimento em criptomoeda. Ao longo dos meses seguintes, Liem transferiu quantias substanciais de dinheiro para contas situadas em três bancos diferentes.

Mais tarde, alega-se que estes fundos foram transferidos para contas externas, supostamente geridas pelos vigaristas. Os advogados de Liem argumentam que verificações de segurança de rotina podem ter descoberto anomalias nestas contas, possivelmente identificando-as como questionáveis muito antes de danos substanciais terem sido infligidos.

Os advogados de Liem afirmam que os bancos participantes não implementaram os protocolos cruciais Know Your Customer (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), que são procedimentos comuns da indústria destinados a impedir a má conduta financeira.

Afirma-se que um simples exame dos registos teria descoberto discrepâncias, tais como provas insuficientes para validar a natureza genuína das transacções comerciais dos titulares das contas. O processo alega que os bancos provavelmente ignoraram sinais de alerta óbvios e, ao ignorá-los, ajudaram inadvertidamente a perpetuar o esquema fraudulento.

Como investigador que se aprofunda neste assunto, também notei alegações de que estes bancos violaram a Lei de Sigilo Bancário dos Estados Unidos (BSA). Esta lei exige que as instituições financeiras mantenham registos de transações e apresentem relatórios sobre quaisquer transações consideradas suspeitas à Rede de Repressão aos Crimes Financeiros (FinCEN), garantindo que cumprem a lei e mantêm a transparência nas suas operações.

Como o DBS Bank tem uma filial localizada na Califórnia e as transações envolvendo Fubon e Chong Hing foram processadas através da conta Wells Fago de Liem, o processo propõe que esses bancos estejam sujeitos à supervisão regulatória americana.

Como investigador, afirmo que esta relação sustenta a minha afirmação de que os bancos eram legalmente obrigados a abordar os aspectos questionáveis destas transacções.

Implicações legais e a crescente ameaça de fraudes criptográficas

O processo também chama a atenção para empresas de Hong Kong como Richou Trade, FFQI Trade, Xibing e Weidel, que teriam desempenhado um papel na transferência de fundos de Liem para contas externas. Estas empresas estão a ser acusadas de actuar como intermediárias na actividade fraudulenta, facilitando o branqueamento de fundos obtidos ilegalmente, servindo como canais para o processo.

Significativamente, este caso sublinha as fraquezas contínuas no sistema monetário internacional, especificamente em relação às intrincadas fraudes relacionadas com criptomoedas que atravessam as fronteiras nacionais.

A situação suscita preocupações relativamente aos deveres das instituições financeiras em evitar tais fraudes e em aderir às leis financeiras globais. Se este processo judicial prosseguir, poderá estabelecer um padrão segundo o qual os bancos poderão ser responsabilizados se negligenciarem a identificação de atividades incomuns relacionadas com transações de criptomoedas.

Imagem em destaque criada com DALL-E, gráfico do TradingView

2025-01-04 11:42