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Como pesquisador com experiência na indústria nigeriana de fintech, considero que os desenvolvimentos recentes em torno das regulamentações de criptomoeda e o alerta de Moniepoint, PalmPay e Paga aos seus clientes contra o envolvimento em transações criptográficas são uma questão complexa.
Como investidor em criptografia, recebi avisos de algumas plataformas fintech nigerianas me aconselhando a não integrar seus serviços às minhas transações de criptomoeda. O não cumprimento deste aviso pode resultar em penalidades significativas como parte dos esforços contínuos do país para regular as moedas digitais.
Moniepoint, PalmPay e Paga, empresas fintech sediadas na Nigéria, informaram aos seus utilizadores que enfrentarão o congelamento de contas se se envolverem em transações de criptomoeda através destas plataformas. Este anúncio segue a diretriz do Banco Central da Nigéria (CBN) para que certos bancos, como o Moniepoint, parem de contratar novos clientes.
Na notificação emitida aos clientes em 2 de maio de 2024, Moniepoint disse:
“De acordo com a regulamentação da CBN, fecharemos a conta de qualquer pessoa envolvida em transações criptográficas ou de outros ativos virtuais e compartilharemos seus dados com as autoridades relevantes.”
O Banco Central da Nigéria (CBN) mudou agora o rumo da sua decisão anterior de proibir criptomoedas, conforme declarado numa circular divulgada em dezembro de 2023. Nesta nova diretiva, o CBN instrui as instituições financeiras a permitir a abertura de contas, a oferecer serviços de liquidação designados, e atuar como intermediários para empresas que lidam com transações de ativos criptográficos.
O anúncio de dezembro anulou as diretrizes de 2017 e 2021, proibindo estabelecimentos financeiros como bancos de gerenciar contas de provedores de serviços de criptografia.
Como analista, recebi feedback de um usuário que possui uma conta X ao mesmo tempo que é cliente PalmPay. Este indivíduo relatou que sua conta PalmPay foi congelada e a única maneira de descongelá-la é concordando em assinar um contrato que o proíbe de realizar transações com criptomoedas.
Como analista de conformidade na Paga, assumi a responsabilidade de tranquilizar nossos valiosos clientes por e-mail. Queria assegurar-lhes a nossa legitimidade e compromisso com as normas regulamentares. Portanto, destaquei que o Paga está devidamente licenciado pelo Banco Central da Nigéria (CBN) e reafirmei nossa dedicação inabalável em cumprir todas as regulamentações do CBN.
“De acordo com a circular CBN com referência FPR/DIR/GEN/CIR/06/10, gostaríamos de lembrar que não é permitido negociar ou facilitar transações em criptomoedas e outras moedas virtuais.”
Em termos mais simples, uma circular emitida pela Paga no ano de 2017 orienta bancos e instituições financeiras no tratamento de exchanges de criptomoedas e clientes envolvidos em transações de criptomoedas.
O Banco Central da Nigéria (CBN) refutou anteriormente as alegações de que ordenou que todos os bancos e instituições financeiras tomassem medidas específicas em relação às transações de criptomoedas. Mais precisamente, foi alegado que o CBN instruiu essas entidades a identificar indivíduos ou empresas envolvidas em transações de câmbio criptográfico e a colocar as suas contas sob uma restrição Post No Debit (PND) de seis meses. No entanto, esta diretriz nunca foi confirmada pelo CBN.
A diretiva relatada indicava que as entidades financeiras regulamentadas estão proibidas de participar em transações de criptomoedas ou de fornecer serviços a exchanges de criptomoedas.
CryptoMoon tentou entrar em contato com Moniepoint para saber sua perspectiva sobre os desenvolvimentos recentes, mas não obteve resposta antes de publicar o artigo.
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2024-05-03 12:07