Fidelity International Tokeniza Fundo do Mercado Monetário no Blockchain do JPMorgan

Como um investidor experiente em criptografia com grande interesse na interseção entre finanças tradicionais e tecnologia blockchain, considero a decisão da Fidelity International de tokenizar um fundo do mercado monetário usando o blockchain Onyx Digital Assets do JPMorgan um desenvolvimento emocionante. Tendo acompanhado o progresso da Fidelity e do JPMorgan no espaço dos ativos digitais, não estou surpreso em vê-los na vanguarda desta inovação.

Como analista, eu reformularia da seguinte forma: Eu, como analista, expressaria desta forma: A Fidelity International, com sede em Londres e especializada em gestão de fundos, transformou as ações de um dos seus fundos do mercado monetário (MMF) em ações digitais tokens por meio da rede privada Ethereum-blockchain do JPMorgan, Onyx Digital Assets.

A tokenização ocorreu quase instantaneamente por meio da conectividade entre o agente de transferência do fundo (negócio de agência de transferência do JPMorgan) e a Tokenized Collateral Network, um aplicativo que fica entre um receptor de garantia e um provedor de garantia no blockchain Onyx do banco, disse a Fidelity International, que é uma entidade separada para Fidelity Management and Research com sede nos EUA.

Como analista financeiro, tenho notado um foco crescente na tokenização no setor bancário. Durante anos, o JPMorgan tem explorado esta área. Essencialmente, a tokenização envolve a criação de representações digitais de ativos financeiros tradicionais numa blockchain. Esses tokens servem como contrapartidas virtuais para investimentos do mundo real, como imóveis, metais preciosos, itens colecionáveis ​​e até ações e títulos.

A Fidelity International possui uma vasta experiência no setor de ativos digitais, tendo colaborado com o banco suíço Sygnum numa iniciativa de tokenização já em 2019.

Em outubro passado, o JPMorgan executou sua transação inaugural de blockchain ao vivo para liquidação de garantias, utilizando ações tokenizadas de um fundo do mercado monetário BlackRock. As ações foram transferidas para o Barclays como garantia em um negócio de derivativos no mercado de balcão. Posteriormente, a BlackRock avançou na adoção da tokenização através da sua iniciativa pública BUIDL, colaborando com a Securitize para serviços de tokenização.

Como investidor em criptografia, posso dizer que dar o passo inicial de tokenizar nossas cotas de fundos do mercado monetário para uso como garantia é um movimento significativo e orgânico no sentido de expandir nossa utilização desta tecnologia inovadora. As vantagens para os nossos clientes e para todo o sistema financeiro são evidentes: maior eficiência no cumprimento dos requisitos de margem, redução de taxas de transação e riscos operacionais.

A iniciativa Tokenized Capital Markets (TCN) do JPMorgan começou com a conversão de ações do mercado monetário em tokens digitais. As ações do mercado monetário representam investimentos em instrumentos de dívida de curto prazo e equivalentes de caixa. A estratégia pretende alargar o âmbito para abranger ações, obrigações e diversas classes de ativos no futuro, de acordo com o anúncio do JPMorgan.

Como chefe de produto da Onyx Digital Assets no JP Morgan, expressei por e-mail que o envolvimento da Fidelity na TCN permite que nossa rede hospede unidades do Fundo do Mercado Monetário da Fidelity por meio de tokenização. Esta nova adição de ativos simplifica o uso de garantias que de outra forma seriam complexas no cenário atual.