Empresas de criptografia se preparam para ação intensificada da SEC e CFTC após alerta do regulador

Como analista com formação em finanças e experiência no setor de criptografia, acredito que o influxo de novos investidores no espaço criptográfico trouxe oportunidades e desafios. Embora o aumento da adopção tenha levado a uma maior consciencialização e aceitação dos activos digitais, também atraiu a atenção dos reguladores que estão preocupados com riscos potenciais, tais como manipulação de mercado, protecção dos investidores e actividades ilícitas.

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A onda de novos investidores que entram no mercado de criptomoedas trouxe benefícios significativos para a aceitação, mas tem um preço correspondente.

Atualmente, os reguladores estão a prestar mais atenção do que nunca ao setor das criptomoedas devido a preocupações com a manipulação do mercado, a salvaguarda dos investidores e a possibilidade de os ativos digitais poderem ser utilizados para transações ilegais.

Nos próximos seis meses a dois anos, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA prevê aumentar os seus esforços regulatórios contra o setor criptográfico.

Na Conferência Global do Milken Institute em 6 de maio, Rostin Behnam, presidente da Commodity Futures Trading Commission (CFTC), expressou preocupação com o aumento do preço das criptomoedas e o aumento de investidores de varejo novatos. Ele alertou que esta tendência provavelmente provocará outra onda de golpes e fraudes relacionadas à criptografia.

Ele indicou que é provável que experimentemos outra rodada de ações regulatórias nos próximos 1,5 a 3 anos ou 2 a 4 anos devido à tendência atual de aumento do valor dos ativos e ao crescente interesse dos investidores de varejo.

Como investidor em criptografia, entendo que atualmente não existe uma estrutura regulatória clara para supervisionar os provedores de serviços de criptografia. O presidente da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) prevê maiores ações de fiscalização contra empresas de criptografia na ausência de tais regulamentações.

Como pesquisador que estuda o cenário regulatório de criptomoedas nos Estados Unidos, observei um aumento nas ações de fiscalização da Securities and Exchange Commission (SEC) e da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) contra empresas de criptografia a partir de 2023. Ano passado marcado um número recorde de ações desse tipo para ambos os órgãos reguladores.

Com base em um estudo conduzido pela Cornerstone Research, uma conceituada empresa de consultoria em litígios, as ações de fiscalização da SEC atingiram um pico recorde no ano de 2023. Os ativos digitais emergiram como uma importante área de foco para a Securities and Exchange Commission (SEC).

Em 2022, a Securities and Exchange Commission (SEC) aumentou significativamente o seu número de audiências administrativas, mais do que duplicando o seu número em relação aos anos anteriores, realizando um total de cerca de três vezes mais. Além disso, no ano de 2023, a SEC iniciou 46 ações de fiscalização. O resultado dessas ações levou à imposição de sanções financeiras no valor de US$ 281 milhões por meio de acordos.

Como analista, eu reformularia da seguinte forma: Em 2023, um terço das ações de fiscalização relacionadas à criptografia da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) totalizaram 47 casos. Desde a criação da CFTC em 2015, estas 47 ações de fiscalização representam mais de um terço do total de ações tomadas pela comissão.

Os órgãos reguladores dos EUA têm investigações em andamento contra empresas americanas de criptografia, incluindo Kraken, Binance e Coinbase. No período de 2024, estas agências intensificaram a sua repressão. Em abril, o Departamento de Justiça dos EUA prendeu os fundadores de uma carteira Samurai centrada na privacidade sob alegações de lavagem de dinheiro. Um aviso do Wells foi entregue pela Securities and Exchange Commission (SEC) à Robinhood em maio.

Reguladores dos EUA têm como alvo corretores e misturadores

Com o presidente da CFTC emitindo avisos ameaçadores e as empresas de criptografia enfrentando esforços intensificados de fiscalização, as indústrias de criptografia se preparam para possíveis repressões regulatórias nos próximos anos.

De acordo com Patrick Gruhn, ex-colaborador da Crypto Lawyers, uma prática jurídica com sede na Suíça, a Securities and Exchange Commission (SEC) e outras agências reguladoras americanas têm concentrado seus esforços em empresas de criptomoeda que operam sob uma estrutura de negócios de corretagem.

“A SEC tem como alvo modelos de negócios e empresas que, de uma perspectiva de alto nível, competem com as finanças tradicionais, por exemplo, corretoras. Se um projeto ou empresa permite que as pessoas especulem sobre o preço de ativos criptográficos ou gerem pagamentos semelhantes a juros, tal empresa ou equipe de projeto estará em risco, independentemente de se considerar descentralizada ou não.“

As autoridades policiais têm prestado muita atenção às questões de privacidade e às ferramentas de mistura em suas investigações. Nos Estados Unidos, as autoridades tomaram medidas contra certas plataformas de mistura de criptomoedas, como o Tornado Cash, ao mesmo tempo que prenderam os fundadores do fornecedor de carteira digital centrado na privacidade, Samurai.

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Como investidor em criptografia, percebi que tem havido muito debate em nossa comunidade sobre o uso de serviços de mistura e focados na privacidade. Alguns acreditam que estas ferramentas são essenciais para proteger a sua privacidade e segurança financeira, enquanto outros expressam preocupações sobre potenciais atividades ilícitas. No entanto, é importante lembrar que os criadores e fundadores desses serviços não estão infringindo nenhuma lei ao escreverem códigos neutros. Eles estão simplesmente fornecendo uma ferramenta, assim como qualquer outro desenvolvedor de software faz na indústria de tecnologia. Seria injusto persegui-los pelas ações dos seus usuários.

A falta de regulamentação de criptografia nos EUA pode impactar a indústria

A ausência de uma estrutura jurídica clara e de responsabilidade jurisdicional entre vários órgãos reguladores apresenta complicações adicionais para as empresas de criptomoedas e as agências de aplicação da lei.

Em entrevistas, Keith Blackman, sócio jurídico da Bracewell na cidade de Nova York, apontou que os presidentes anteriores da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) expressaram preocupações sobre a ausência de uma estrutura regulatória abrangente para criptomoedas nos EUA, diferindo marcadamente da postura proativa do presidente da SEC, Gary Gensler, na aplicação de ações contra violações relacionadas à criptografia, que ele iniciou sem o estabelecimento de regulamentações específicas adaptadas às moedas digitais.

Como um investidor criptográfico que acompanha de perto os desenvolvimentos, notei que os comentários recentes de Behman da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) parecem inclinar-se para um ponto de vista mais alinhado com a Securities and Exchange Commission (SEC). De acordo com a minha interpretação, isto poderia significar potencialmente que ambos os organismos reguladores estão a avançar na mesma direção no que diz respeito à sua abordagem regulamentar aos ativos digitais.

Novas empresas de criptografia podem ser dissuadidas de ingressar no mercado devido à possibilidade iminente de aplicação da CFTC sem regras definitivas. Os intervenientes estabelecidos, por outro lado, terão de alocar fundos adicionais para consultores jurídicos e de conformidade, o que poderá aumentar as despesas e possivelmente limitar os avanços.

Neal Levin, sócio da Rimon Law, explicou à CryptoMoon que a ausência de políticas e legislação claras cria ambigüidade em relação às ações apropriadas. Na falta de uma estrutura regulamentar definida, os reguladores e os responsáveis pela aplicação são obrigados a adaptar os seus modelos de negócio para se adequarem ao quadro existente.

“Usar medidas repressivas é um meio de moldar o comportamento e fornecer orientação que não seja uma nova legislação. No entanto, isto é certamente dificultado e continuará a ser dificultado pela incerteza contínua sobre a classificação dos ativos digitais, ou seja, se devem ser considerados “títulos”, como estamos vendo atualmente com Robinhood e a SEC e vários outros casos. .”

Enquanto outros países criam ativamente regras detalhadas para criptomoedas, os EUA continuam a usar uma estratégia regulatória “orientada para a aplicação”. Este método fez com que algumas empresas bem estabelecidas tivessem de ajustar os seus serviços ou mesmo fechar completamente.

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A empresa Kraken já encerrou o seu serviço de staking nos Estados Unidos, enquanto a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) acusou os operadores da plataforma de gerir ilegalmente uma bolsa de derivados de ativos digitais.

Em contraste com o número crescente de intervenções regulatórias direcionadas às empresas criptográficas, há um entusiasmo crescente entre Wall Street pelos ativos digitais.

As instituições financeiras tradicionais demonstram cada vez mais interesse no mercado criptográfico com a introdução de ETFs Bitcoin em bolsas regulamentadas e o seu investimento neste espaço.

Analistas de mercado observaram uma influência crescente dos detentores de criptomoedas na política americana, sugerindo que a simpatia regulatória em relação às criptomoedas pode não ser mais uma meta inatingível.

2024-05-10 16:56