Departamento do Tesouro dos EUA identifica riscos financeiros ilícitos em NFTs

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Como pesquisador, considero o recente relatório divulgado pelo Departamento do Tesouro dos EUA sobre os riscos potenciais associados aos Tokens Não Fungíveis (NFTs) intrigante e preocupante. Tendo passado anos a estudar crimes financeiros e o seu impacto em vários mercados, estou bastante familiarizado com as formas como os criminosos exploram vulnerabilidades e escapam às regulamentações.

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O Departamento do Tesouro dos EUA publicou um relatório detalhado, denominado “Riscos financeiros ilícitos conectados a tokens não fungíveis”, composto por 29 páginas. Este documento chama a atenção para os perigos potenciais associados aos Tokens Não Fungíveis (NFTs) e suas plataformas associadas. As descobertas indicam que atividades ilícitas como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo são raras, mas os NFTs são propensos a fraudes e práticas enganosas. Sabe-se que os criminosos se apropriam indevidamente de ativos vinculados a NFTs, ao mesmo tempo que utilizam esses tokens digitais como um meio de ocultar as origens contaminadas de seus fundos por meio de métodos intrincados.

O relatório revela que os criminosos aproveitam as características distintas dos Tokens Não Fungíveis (NFTs) e dos seus ativos subjacentes, bem como do atual cenário regulatório nos EUA e no exterior. As principais questões incluem riscos de segurança cibernética, dificuldades na proteção de marcas registradas e direitos autorais e a natureza volátil dos valores NFT, que podem fomentar fraudes e roubos. Além disso, o relatório destaca preocupações relacionadas com controlos internos fracos dentro de algumas empresas e plataformas NFT, potencialmente ameaçando a integridade do mercado, permitindo o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, e ajudando a contornar sanções.

O relatório do Tesouro explorou várias estratégias para minimizar os riscos associados às ameaças e fraquezas identificadas no contexto do financiamento ilícito. Estas abordagens abrangem recursos desenvolvidos pela indústria, intervenções policiais, comunicações públicas, a transparência inerente de muitas cadeias de blocos e quadros regulamentares existentes para os intervenientes no mercado. Embora eficazes na redução dos riscos, estas medidas não devem ser consideradas soluções definitivas.

O Tesouro identificou certos aspectos que requerem mais investigação para mitigar riscos persistentes relacionados aos Tokens Não Fungíveis (NFTs):

  1. Aplicação de regulamentos a NFTs e aumento da conscientização: As autoridades devem considerar o desenvolvimento de regulamentos ou orientações específicas para NFTs, fornecendo clareza sobre as obrigações existentes para plataformas NFT. Isto poderia envolver a emissão de orientações, alertas e avisos que destaquem a forma como os regulamentos atuais se aplicam aos NFTs e aumentar a sensibilização do setor privado para aumentar a sensibilização para as obrigações regulamentares.
  2. Aplicação das leis e regulamentos existentes: As agências reguladoras devem continuar a supervisionar e fazer cumprir a conformidade entre os intervenientes no setor NFT, garantindo o cumprimento das obrigações aplicáveis, incluindo a Lei do Sigilo Bancário (BSA) e as obrigações de sanções.
  3. Envolvimento do setor privado: O envolvimento contínuo com o setor privado é crucial para compreender o ecossistema NFT em evolução. O monitoramento das mudanças nos casos de uso e plataformas de NFT ajudará a avaliar seu impacto nas obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao combate ao financiamento do terrorismo (CFT). As empresas NFT são incentivadas a participar de programas de segurança cibernética, como o CISA Cyber ​​Hygiene Scanning Service e o Centro de Compartilhamento e Análise de Informações de Serviços Financeiros (FS-ISAC).
  4. Enfrentando golpes e fraudes: O governo deve colaborar com desenvolvedores e partes interessadas do setor para promover a inovação que mitigue os riscos financeiros ilícitos associados aos NFTs, especialmente aqueles relacionados a golpes e fraudes.
  5. Educação do Consumidor: Fornecer materiais educacionais aos consumidores pode ajudar a melhorar sua compreensão dos direitos associados aos NFTs e reduzir a confusão. Isso pode evitar que sejam vítimas de golpes e fraudes.
  6. Envolvimento com parceiros estrangeiros: O governo dos EUA deve trabalhar com parceiros internacionais para incentivar avaliações de risco e desenvolver políticas que abordem os riscos financeiros ilícitos de NFTs e plataformas NFT.

2024-05-30 10:10