Custódia criptográfica: a mina de ouro de US$ 300 milhões de Wall Street está de olho em meio à areia movediça regulatória

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Como pesquisador experiente com grande interesse na interseção entre tecnologia e finanças, fico intrigado com o cenário dinâmico da custódia de criptomoedas. Tendo passado inúmeras horas imerso em fóruns de blockchain, participando de conferências do setor e examinando registros regulatórios, fica claro que esse nicho de setor está preparado para um rápido crescimento.

O campo em rápida expansão das criptomoedas, com um valor de mercado aproximado de 2 biliões de dólares, deu origem a um setor de serviços vital, mas especializado, conhecido como custódia de criptomoedas. Segundo a Bloomberg, este sector, actualmente avaliado em cerca de 300 milhões de dólares, deverá crescer a uma taxa anual de 30%, atraindo o interesse das instituições financeiras convencionais.

A proteção de ativos digitais é valiosa. Hadley Stern, diretor comercial da ferramenta de custódia Solana Marinade, disse à Bloomberg que a custódia de criptomoedas pode custar até dez vezes mais do que proteger ativos tradicionais, como ações e títulos. Este preço reflete os desafios únicos de proteger ativos digitais num espaço notório por atrair hackers e fraudadores.

Independentemente da natureza cara, empresas proeminentes como BNY Mellon, State Street e Citigroup demonstram grande interesse em se aventurar no setor de armazenamento de ativos digitais. No entanto, a sua entrada abrangente enfrenta um desafio substancial devido à ambiguidade nos regulamentos.

A regra do SAB 121 da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA apresenta desafios para instituições financeiras fortemente regulamentadas oferecerem serviços de custódia de criptomoedas. Embora tenham sido concedidas excepções a alguns bancos, muitos outros encontram-se no limbo, esperando possíveis ajustamentos regulamentares.

As próximas eleições presidenciais dos EUA poderão servir como um momento crucial. De acordo com a Bloomberg, certos prestadores de serviços internacionais, como a Copper, com sede em Londres, podem optar por reorientar a sua atenção para o mercado dos EUA, dependendo dos resultados das eleições.

Atualmente, empresas como Coinbase e BitGo especializadas em criptomoedas detêm uma participação significativa no mercado. Eles construíram seus serviços especificamente para atender aos requisitos exclusivos de armazenamento e proteção segura de ativos digitais.

Apesar de parecer inativa à primeira vista, Wall Street é, na verdade, bastante ativa. Por exemplo, o JPMorgan Chase iniciou o Onyx, um serviço que agiliza as transações blockchain entre seus clientes. Enquanto isso, a State Street, em colaboração com a Taurus, está se aprofundando na tokenização de ativos digitais e nos serviços de custódia, preparando-se assim para potenciais benefícios futuros.

Como pesquisador que se aprofunda no mundo das criptomoedas, observei que o cenário da custódia de criptomoedas não é estranho à controvérsia. Notavelmente, instituições como Robinhood Markets e Galois Capital tiveram de resolver com os reguladores dos EUA sobre deficiências nos seus serviços de custódia. Isto sublinha o papel indispensável da custódia confiável e qualificada para os investidores institucionais, uma lição que todos devemos ter em atenção.

2024-09-15 10:41