Crypto Biz: 10 anos do Tether com crescimento meteórico, laços com os EUA, obstáculos europeus

Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência no setor financeiro, testemunhei a evolução dos ativos digitais de uma curiosidade para uma parte integrante da economia global. O crescimento da Tether na última década é uma prova da resiliência e adaptabilidade destas plataformas inovadoras. Os movimentos estratégicos da empresa, como a sua nova abordagem relativamente às autoridades e a nomeação de Paolo Ardoino como CEO, contribuíram inegavelmente para o seu sucesso. No entanto, os desafios colocados pelos reguladores, especialmente na Europa, continuam a ser obstáculos formidáveis ​​que poderiam potencialmente impactar o domínio futuro da Tether.

Tether comemorou seu marco de 10 anos com um aumento significativo no número de usuários. Conforme relatado pelo próprio provedor de stablecoin, ele contava com 350 milhões de usuários em 7 de outubro, representando um crescimento de 148% em relação aos 141 milhões de usuários que tinha em 2022.

A expansão significativa do USDT (USDT) do Tether durante os últimos dois anos pode ser em parte devido a regulamentações mais rígidas nos EUA, que aumentaram o estresse sobre as empresas americanas de criptomoedas após o incidente da FTX em novembro de 2022, fazendo com que procurassem alternativas de stablecoin como USDT.

Devido à intensificação da supervisão por parte dos reguladores e à crise bancária de 2023 que causou instabilidade temporária na moeda USD (USDC), muitos utilizadores decidiram transferir os seus fundos para longe das plataformas americanas, devido a preocupações com os perigos regulatórios e a estabilidade do sistema financeiro. Embora as circunstâncias do mercado tenham mudado desde então, o Tether conseguiu manter um número substancial destes utilizadores.

A empresa adaptou sua estratégia no trato com entidades governamentais. Por exemplo, a Tether certa vez se recusou a bloquear voluntariamente carteiras suspeitas de atividades ilegais, como o financiamento do terrorismo, em 2022. No entanto, em dezembro de 2023, havia feito parceria com o Federal Bureau of Investigation (FBI) e se gabava de ser um colaborador de primeira linha da legislação dos EUA. órgãos de fiscalização.

Uma mudança significativa ocorreu quando Paolo Ardoino foi nomeado novo CEO. Tendo ingressado na empresa em 2017, Ardoino também ajustou sua postura nas redes sociais em relação à conformidade da Tether e à parceria com órgãos reguladores desde que assumiu o cargo de CEO.

O domínio do mercado do Tether (USDT) é evidente através da sua participação. No momento em que escrevo isto, o USDT detém quase 70% do mercado de stablecoin, ostentando uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 120 bilhões. No entanto, enfrenta atualmente novos desafios regulamentares na Europa.

Em dezembro de 2024, uma segunda onda de regulamentações para stablecoins pelo Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA) está programada para entrar em vigor. Isso levou algumas plataformas digitais a remover o USDT e outras stablecoins de suas ofertas nos últimos meses. Anteriormente, Ardoino manifestou críticas a estas novas regras, apontando dificuldades como a localização de colaboradores que cumpram condições como depositar activos em múltiplos bancos.

Os ativos da Tether são garantidos principalmente por títulos do Tesouro dos EUA, contribuindo significativamente para os seus ganhos durante as taxas de juros atuais. No primeiro semestre de 2024, a empresa obteve um lucro sem precedentes de US$ 5,2 bilhões. No entanto, a política monetária acomodatícia da Reserva Federal poderá potencialmente afectar este rendimento nos próximos meses.

O Crypto Business Insight desta semana se aprofunda nos seguintes tópicos: o pedido da Canary para um ETF baseado em XRP, o lançamento de soluções de pagamento sem custódia da Wirex, o mais recente fundo de risco da VanEck e o plano de Hong Kong para conceder licenciamento de criptografia às exchanges.

Canary Capital segue Bitwise no pedido de ETF XRP à vista

Como pesquisador que investiga as complexidades dos ativos digitais, fiquei intrigado com os desenvolvimentos recentes. Em 8 de outubro, a Canary Capital apresentou um pedido à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA para um fundo negociado em bolsa (ETF) XRP à vista. Curiosamente, isso segue os passos do pedido semelhante da Bitwise uma semana antes. O ETF proposto visa oferecer aos investidores uma via de investimento direto em XRP, sem a necessidade de deter pessoalmente o ativo. Para rastrear o preço do XRP, utilizaria o índice CME CF Ripple. Se as aplicações da Canary Capital ou da Bitwise receberem aprovação da SEC, isso marcaria o primeiro fundo spot XRP a receber luz verde do regulador. No entanto, é importante notar que existem obstáculos substanciais no horizonte devido a questões legais em curso em torno do XRP.

Wirex Pay lança pagamentos criptográficos sem custódia

Wirex, um aplicativo de dinheiro dentro do domínio Web3, revelou seu sistema blockchain exclusivo com foco em pagamentos. Chamada de Wirex Pay, esta solução é um aplicativo de pagamento de criptomoeda sem custódia destinado a aumentar a segurança e a autonomia do usuário sobre os fundos. O aplicativo permite transações criptográficas usando chaves privadas e técnicas de múltiplas assinaturas, ao mesmo tempo que oferece suporte a stablecoins populares como Tether (USDT), USD Coin (USDC) e Dai (DAI) em 54 países fora dos Estados Unidos. De acordo com a empresa, os usuários precisam passar por uma fase de configuração que envolve o pedido do cartão e a validação do Know Your Customer antes de utilizar o aplicativo.

VanEck lança fundo de risco de US$ 30 milhões para criptografia e IA

VanEck revelou um novo fundo de investimento chamado VanEck Ventures, dedicado a alocar um capital de US$ 30 milhões em empresas emergentes de fintech, criptomoeda e inteligência artificial. Este fundo é liderado por ex-executivos da Circle Ventures, Wyatt Lonergan e Juan Lopez. O foco principal do fundo será em projetos inovadores em stablecoins, ativos tokenizados e mercados digitais. De acordo com as declarações de Lonergan, a ênfase nas iniciativas de stablecoin é significativa porque se espera que as stablecoins se tornem uma “camada bancária de código aberto” fundamental. O fundo pretende fazer 25-35 investimentos, com cada investimento variando entre US$ 500.000 e US$ 1 milhão.

Hong Kong licenciará mais exchanges de criptomoedas até o final do ano

Até o final do ano, a autoridade financeira de Hong Kong, a Securities Futures Commission (SFC), prevê a concessão de mais licenças para bolsas de criptomoedas e empresas de ativos digitais que operam na região. A CEO da SFC, Julia Leung, expressou otimismo de que serão feitos progressos no licenciamento das 11 Plataformas Virtuais de Negociação de Ativos (VATPs) atualmente em consideração, com um total de 16 empresas aguardando decisões sobre os seus pedidos de VATP. Onze destas empresas já funcionam sob o estatuto de “consideradas licenciadas”.

Como investidor criptográfico, estou entusiasmado com a perspectiva de um “Ledger Europeu” – uma plataforma unificada onde convergem todos os activos digitais e moedas europeias. Esta ideia, proposta por um funcionário do BCE, promete maior eficiência e harmonia entre os nossos investimentos na Europa, tornando-a mais conveniente para todos nós.

Toda quinta-feira, você receberá um resumo intitulado “Crypto Biz” direto em seu e-mail. É tudo uma questão de explorar o mundo financeiro do blockchain e da criptomoeda!

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2024-10-13 19:24