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Hoje, me aprofundo nas perspectivas de criptografia para 2025, apresentadas por Leo Mindyuk da MLTech. Enfatizo os elementos essenciais que provavelmente impulsionarão a aceitação generalizada destes ativos digitais.
Em seguida, Miguel Kudry da L1 Advisors compartilha seus insights sobre o tema no Ask and Expert.
–Sarah Morton
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Perspectivas para adoção de criptografia em 2025: construindo pontes para o mainstream
2025 encontra o mercado de criptografia repleto de determinação renovada. Ao longo do último ano, registou avanços significativos, sugerindo a crescente fusão de criptomoedas com finanças convencionais (TradFi) e uma adoção mais ampla de ativos digitais, nomeadamente bitcoin. No entanto, o caminho a seguir pode revelar-se desafiador para este cenário florescente. À medida que olhamos para o horizonte de 2025, vários elementos tornam-se aparentes como cruciais na determinação do padrão de adoção: clareza por parte dos reguladores, envolvimento das instituições e avanços tecnológicos inovadores.
1. Clareza Regulatória: Transformando a Incerteza em Diretrizes Institucionais
Em meu podcast recente no CoinDesk, abordei os resultados da noite eleitoral e seu impacto nos mercados de criptografia. Parece que a segurança regulamentar está a tornar-se um elemento crucial na adoção generalizada de criptomoedas. O mercado parece estar antecipando que os funcionários recém-eleitos irão finalmente fornecer a estrutura há muito procurada para o panorama dos ativos digitais. Este ano, devemos começar a ver algumas dessas expectativas se materializarem. As áreas onde podemos esperar mais clareza incluem:
Revisar a categorização dos recursos digitais nos Estados Unidos: Os EUA estão planejando fornecer definições mais precisas sobre o que constitui um ativo digital – seja um título, uma mercadoria ou uma mistura de ambos. Este esclarecimento terá efeitos imediatos sobre como os tokens são criados, comprados e vendidos, monitorados e tributados.
Stablecoins: Dadas as suas aplicações práticas significativas no mundo real e a possível influência na estabilidade do sistema financeiro, espera-se que atraiam considerável atenção dos órgãos reguladores.
Mudanças na tributação de transações de criptomoedas: Ultimamente, houve ajustes significativos e espera-se que a declaração de impostos sobre ativos digitais, atividades relacionadas e principais participantes do setor se torne mais transparente.
Discussões e possíveis ações sobre assuntos complementares como tokenização envolvendo ativos do mundo real, diferentes tipos de carteiras digitais, bolsas de valores regulamentadas, finanças descentralizadas (DeFi), adesão às regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML) e protocolos de conhecimento do seu cliente (KYC), bem como as salvaguardas dos consumidores, serão um foco contínuo.
2. Participação Institucional: ETFs como Catalisador
2024 testemunhou um aumento fenomenal no crescimento dos fundos negociados em bolsa de criptomoedas (ETFs), à medida que acumularam bilhões em investimentos líquidos e viram muitos lançamentos de alto perfil. Com a introdução de novos instrumentos financeiros, os Crypto ETFs emergiram como um setor de mercado em rápida expansão que despertou a curiosidade dos investidores e ofuscou os fundos convencionais. Prevê-se que observaremos uma série de produtos de investimento relacionados num futuro próximo.
Até 2025, espera-se que o aumento consistente nos investimentos e a atividade comercial substancial em ETFs Bitcoin e Ethereum solidifiquem a criptomoeda como uma categoria de investimento reconhecida. Isto tornará mais fácil para os investidores individuais e institucionais investirem neste setor. Isto abre caminho para mais ETFs de ativo único, ETFs de múltiplos ativos, juntamente com vários outros tipos de ETFs, como ETFs alavancados, inversos, de timing de mercado e de volatilidade. Se as aprovações regulatórias vierem rapidamente, poderemos testemunhar a estreia de cripto ETFs baseados nos EUA que geram rendimento (por exemplo, staking). Estes produtos inovadores poderão atrair mais investidores para esta classe de ativos e impulsionar o investimento em fundos geridos passivamente e ativamente.
3. Inovação Tecnológica: A Convergência entre Escalabilidade Blockchain e IA
No ano de 2025, o progresso na tecnologia girará predominantemente em torno da melhoria dos sistemas blockchain da Camada 2 para escalabilidade e integração com Inteligência Artificial (IA). Rollups, provas de conhecimento zero e interoperabilidade contínua aumentarão significativamente a velocidade das transações e a satisfação do usuário para aplicativos baseados em redes descentralizadas (dApps) e DeFi. Entretanto, os agentes de IA que trabalham nestas plataformas descentralizadas irão abordar uma vasta gama de tarefas, otimizá-las e comunicar com os utilizadores, bem como com outros agentes. Esta colaboração simplifica as interações no ambiente Web3, ao mesmo tempo que garante a execução segura e transparente de decisões baseadas em IA em blockchain. A combinação desses avanços reduzirá as barreiras para os recém-chegados, atrairá desenvolvedores e usuários e acelerará a aceitação geral, tornando 2025 um ano crítico para a fusão das tecnologias blockchain e IA.
Resumo
2025 parece promissor para a adoção da criptomoeda, mas não virá sem obstáculos. Os principais factores de apoio ao crescimento serão a segurança regulamentar, o envolvimento das instituições e os avanços tecnológicos. Não é uma questão de saber se a criptografia se tornará popular, mas sim em que ritmo e de que forma. À medida que avançamos para esta próxima fase, aqueles que conseguem adaptar-se ao ambiente em mudança desempenharão um papel significativo na determinação da sua direcção futura.
– Leo Mindyuk, CEO, ML Tech
Pergunte a um especialista
Você poderia me contar sobre os avanços significativos no mercado de criptomoedas durante o ano passado e explicar como essas mudanças influenciaram o uso generalizado de criptomoedas?
O avanço mais notável na criptoesfera no ano passado foi uma transformação política, com o presidente eleito Donald Trump enfatizando a criptografia em sua agenda. Atualmente, os mercados estão apenas começando a considerar os efeitos dos órgãos Executivo e Legislativo, além dos reguladores financeiros, que optaram por não se opor à indústria criptográfica, mas em vez disso apoiar o seu crescimento dentro dos EUA. estão no horizonte, muitos intervenientes no mercado ainda estão incertos sobre as consequências mais amplas para os mercados financeiros. Algumas das principais entidades financeiras globais que inicialmente estavam hesitantes estão agora a planear ativamente as suas estratégias criptográficas devido à administração pró-criptografada.
Qual poderia ser a influência potencial das mudanças nas regulamentações no mercado de criptografia e na participação institucional até o ano de 2025?
A estratégia da SEC de regular através da aplicação da lei influenciou significativamente o mercado de criptomoedas. Mudar esta abordagem para uma postura neutra ou mesmo de apoio poderia levar os especialistas e instituições financeiras a investigar proativamente formas de atender aos seus clientes que já estão envolvidos com criptomoedas, dado o seu papel significativo nas recentes eleições. Além disso, terão de modificar os seus serviços para se manterem competitivos num ambiente onde os mercados financeiros tradicionais são cada vez mais alimentados por infraestruturas de criptomoeda. Os consultores financeiros, em particular, têm agora mais oportunidades de ajudar os seus clientes, integrando alocações de criptomoedas e carteiras existentes num planeamento e estratégia financeira abrangentes.
À luz das condições económicas esperadas em 2025, que conselho seria apropriado para os especialistas financeiros relativamente à inclusão de criptomoedas em planos de investimento abrangentes?
2025 deverá ser um ponto de viragem para as criptomoedas, evoluindo de apenas uma categoria de investimento para a estrutura fundamental que apoia um segmento em expansão de vários tipos de investimento. Em termos mais simples, à medida que mais pessoas adoptarem as redes criptográficas, os especialistas financeiros terão ferramentas melhoradas para se adaptarem às tendências económicas, o que por sua vez poderá acelerar a dinâmica dos activos tokenizados, dos investimentos estratégicos e da aceitação geral.
– Miguel Kudry, CEO, L1 Advisors
As opiniões deste artigo pertencem ao redator e podem não estar alinhadas com as da CoinDesk, Inc., seus proprietários ou entidades associadas.
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2025-01-09 19:20