Coreia do Sul investiga Upbit por violações de 600 mil KYC

Como analista com vasta experiência na indústria de criptografia e um interesse particular no cenário regulatório da Coreia do Sul, estou cada vez mais preocupado com os últimos desenvolvimentos em torno do Upbit. As violações KYC relatadas por uma das maiores bolsas do país não são apenas preocupantes, mas também indicativas de um problema maior dentro da indústria: o cumprimento dos regulamentos.

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Diz-se que a importante bolsa de criptomoedas sul-coreana, Upbit, pode estar sob suspeita de lapsos significativos nos protocolos Know Your Customer (KYC), enquanto busca renovar sua licença doméstica.

De acordo com um relatório do Maeil Business Newspaper de 14 de novembro, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul, parte da Comissão de Serviços Financeiros (FSC), descobriu aproximadamente 500.000 a 600.000 casos em que pode ter havido violações no Know Your Customer (KYC). ) procedimentos na bolsa de criptomoedas Upbit.

Segundo relatos, durante a revisão do processo de renovação da licença comercial da Upbit, as autoridades relevantes supostamente encontraram problemas suspeitos em relação às verificações dos clientes. Essas questões podem impactar potencialmente a forma como a Upbit conduz suas transações de câmbio.

Upbit supostamente aceitou IDs borrados para KYC

Na Coreia do Sul, é obrigatório que plataformas de criptomoeda ou provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) implementem diretrizes robustas de Conheça seu Cliente (KYC).

Em janeiro de 2018, o governo sul-coreano pretendia controlar o comércio de criptomoedas, permitindo negociações exclusivamente através de contas bancárias vinculadas a identidades reais. Seguindo regulamentações reforçadas, a Comissão de Serviços Financeiros aplicou um procedimento de registro obrigatório para todas as exchanges de criptomoedas, garantindo que elas aderissem aos padrões Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).

O relatório do MK indica que a Unidade de Inteligência Financeira encontrou vários casos em que a Upbit supostamente falhou em aderir aos protocolos Know Your Customer (KYC).

Por exemplo, alega-se que a Upbit permitiu a criação de contas usando identificações com detalhes pessoais pouco claros, como nomes e números de registro, tornando difícil para os órgãos reguladores identificarem claramente esses usuários.

Como investidor em criptografia, percebi algumas preocupações sobre a Upbit em relação a supostas violações de verificação de clientes. Parece que eles podem enfrentar multas de aproximadamente 100 milhões de won coreanos (US$ 71.500) por caso, e também há problemas potenciais com a renovação de sua licença comercial.

FSC iniciou anteriormente uma investigação de monopólio contra Upbit

Fundada no ano de 2017, a Upbit está entre as maiores plataformas de negociação de criptomoedas, não apenas na Coreia do Sul, mas em todo o mundo. Ela lida com negociações avaliadas em aproximadamente US$ 2,2 bilhões diariamente, conforme relatado pela CoinGecko.

Recentemente, surgiram alegações sobre os procedimentos de conhecimento do seu cliente (KYC) da Upbit. Esta notícia segue relatos de outubro, quando foi anunciado que a Comissão de Serviços Financeiros (FCS) estaria investigando a bolsa por possíveis violações das leis antimonopólio.

A investigação sobre o domínio de mercado da Upbit resultou da sua estreita associação com o K-Bank, uma entidade que tem enfrentado exame contínuo pelas autoridades locais devido ao seu envolvimento significativo com bolsas de criptomoedas. Em novembro de 2023, os meios de comunicação regionais sugeriram que até 70% dos depósitos do K-Bank estavam associados ao setor criptográfico.

No final de outubro, conforme relatado pela Bloomberg, o K-Bank cancelou sua oferta de estreia de US$ 732 milhões (oferta pública inicial ou IPO) em Seul devido a preocupações com sua supervalorização e dependência de uma empresa de criptomoeda para financiamento. Este IPO teria sido a maior listagem pública na Coreia do Sul desde 2022.

2024-11-15 12:17