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Como analista experiente com anos de experiência navegando pelas complexidades do setor financeiro, considero prudente a decisão do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia de revogar permanentemente a licença da BlockFi dois anos após a falência. As repetidas violações da Lei de Financiamento da Califórnia (CFL) por parte da empresa demonstraram um flagrante desrespeito pelas regulamentações de proteção ao consumidor.
Dois anos após a sua falência, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) tomou uma decisão permanente de rescindir a licença operacional da BlockFi.
Como analista de dados, estou compartilhando o desenvolvimento mais recente: em 7 de novembro, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) anunciou que revogou permanentemente a licença do BlockFi após uma revisão completa por seu órgão regulador. Esta decisão ocorre após uma suspensão inicial da licença da BlockFi em novembro de 2022.
De acordo com a DFPI, a BlockFi concordou com um acordo que envolve a retirada da sua licença, a suspensão de quaisquer novas violações e a descontinuação de quaisquer atividades potencialmente perigosas.
BlockFi violou condições de licença
Há dois anos, a DFPI suspendeu inicialmente a licença da BlockFi. No entanto, após uma investigação mais aprofundada e descoberta de violações contra a Lei de Financiamento da Califórnia (CFL), eles finalmente optaram por rescindir permanentemente a licença.
A BlockFi violou a Lei Financeira do Consumidor ao negligenciar a avaliação da capacidade do mutuário de reembolsar os empréstimos, cobrar juros antes do desembolso do empréstimo, não oferecer aconselhamento de crédito aos consumidores e não reportar o histórico de reembolso do empréstimo às agências de crédito. A agora falida plataforma de empréstimo de criptomoedas demonstrou essas deficiências.
O órgão regulador da Califórnia apontou que a BlockFi negligenciou em mostrar claramente as verdadeiras taxas de juros anuais em sua documentação de empréstimo.
A Comissária da DFPI, Clothilde Hewlett, declarou:
“Embora incentivemos a inovação em nosso mercado financeiro, as empresas devem cumprir as leis e proteger os consumidores para continuarem operando na Califórnia.”
De acordo com os termos acordados, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) impôs uma multa de US$ 175.000 à BlockFi por violações relacionadas às suas Licenças de Financiamento ao Consumidor (CFL). No entanto, esta multa não foi obrigada a ser paga, uma vez que foi dispensada em favor da priorização do reembolso ao consumidor. Esta leniência se deve ao fato de a empresa estar atualmente em processo de falência e ter encerrado suas atividades.
BlockFi encerrou sua plataforma web em maio de 2024
Como investidor em criptografia, descobri recentemente que a licença operacional da BlockFi foi revogada na Califórnia, apenas alguns meses depois de sua plataforma web ter sido interrompida em maio de 2024. Desde então, eu e outros clientes não conseguimos acessar o Plataforma BlockFi, o que nos deixou incertos sobre nossos investimentos e retornos futuros.
As dificuldades financeiras da BlockFi começaram após a queda da FTX de Sam Bankman-Fried em novembro de 2022, já que ambas as entidades mantinham conexões substanciais entre si.
No pedido de proteção contra falência apresentado em novembro de 2022, a BlockFi admitiu ter vínculos substanciais com a FTX e suas empresas coligadas. Especificamente, eles estenderam uma linha de crédito de US$ 400 milhões para a FTX US em julho de 2022. Notavelmente, a FTX US está entre os maiores credores sem garantia da BlockFi, com um empréstimo pendente de aproximadamente US$ 275 milhões, conforme relatado pela Bloomberg.
Como analista financeiro, posso compartilhar que em julho de 2024, iniciei as primeiras parcelas de distribuições de criptomoedas da BlockFi, após um acordo feito com os espólios da FTX e Alameda Research em março de 2024, totalizando US$ 875 milhões. Essas distribuições foram facilitadas por meio da plataforma de troca de ativos digitais Coinbase.
Como investidor em criptografia, me deparei com algumas notícias preocupantes sobre BlockFi em abril de 2023. O passivo total potencial desta plataforma foi projetado para variar significativamente, variando de astronômicos US$ 10 bilhões a mais de 100.000 credores. Essa revelação deixou muitos de nós na comunidade criptográfica nos perguntando sobre o futuro de nossos investimentos com BlockFi.
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2024-11-08 13:07