Bloco de Jack Dorsey enfrenta investigação federal sobre supostas transações de Bitcoin para grupos terroristas

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Como um investidor criptográfico com experiência no setor, considero a investigação em andamento sobre o Bloco de Jack Dorsey um desenvolvimento preocupante. As alegações de falhas de conformidade e ligações a redes terroristas através de alegadas transações criptográficas são graves e podem ter implicações significativas para as operações e posição regulatória da empresa.

Com base num artigo recente da NBC, o Departamento de Justiça dos EUA lançou um inquérito sobre a Block, a empresa fintech dirigida por Jack Dorsey, cofundador do Twitter, devido a acusações de incumprimento de regulamentos e potenciais ligações a grupos terroristas através de suspeitas de transações de criptomoedas.

Como pesquisador que descobre informações relacionadas às práticas anteriores de Block, deparei-me com divulgações dignas de nota. Um ex-funcionário compartilhou documentos com o Distrito Sul de Nova York, esclarecendo diversas áreas de preocupação. Estas questões incluem lapsos de conformidade, recolha insuficiente de dados de clientes e o processamento de transações em moeda digital para países sob sanções e organizações terroristas.

Reveladas transações de Bitcoin ligadas ao terrorismo

De acordo com as conclusões do relatório, foi revelado que o ex-funcionário afirmou que a Square e a Cash App, subsidiárias da Block, não reuniram dados suficientes dos clientes para avaliar os riscos. Além disso, a Square administrou inúmeras transações de países sob sanções económicas, incluindo Cuba, Irão, Rússia e Venezuela.

Nos documentos entregues à acusação, existiam diversas transações envolvendo pequenas quantias de dinheiro com entidades localizadas em países restritos, algumas delas ocorridas apenas no ano passado. O ex-funcionário destacou o fato de que a administração e o conselho do Block foram informados sobre essas questões de compliance antes desta revelação.

Durante a investigação, descobriu-se que a empresa de Jack Dorsey lidava com inúmeras transações de criptomoedas para grupos terroristas. Esta descoberta suscitou sérias questões relativamente aos diligentes processos de triagem da empresa e à adesão às normas regulamentares.

Um funcionário anterior afirmou que um número significativo de transações de transferência de Bitcoin, cartão de crédito e dólares não foram divulgadas às autoridades conforme exigido. Alega-se que Block não conseguiu resolver estas questões identificadas, apesar de ter sido informado.

Com base no depoimento de um ex-funcionário e de outra pessoa conhecedora dos sistemas de vigilância do Block, foi relatado que o setor de compliance da empresa foi identificado como tendo problemas significativos.

Duas entidades distintas levantaram preocupações à NBC sobre a administração que supervisiona o programa de conformidade regulatória do Block. O ex-funcionário, apoiado por um relatório de um consultor independente, identificou cerca de 50 problemas nos mecanismos do Block para rastrear transações suspeitas, avaliar o risco do cliente e identificar potenciais violações de sanções.

Futuro incerto para o bloco de Jack Dorsey

Como analista de conformidade na Block, tenho orgulho de nosso programa robusto e de nossa dedicação em nos manter atualizados sobre as mudanças nas regulamentações de sanções e as ameaças emergentes. Quando a NBC levantou questões sobre a investigação em curso, mantive-me firme no nosso compromisso com estas práticas.

A empresa declarou um programa de conformidade completo, abrangendo sistemas, ferramentas e procedimentos para verificação de sanções e envio de relatórios.

Eu, como pesquisador, descobri que Block divulgou voluntariamente ao Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e recebeu uma resposta na forma de uma carta de não ação. Esta carta significou a conclusão de uma investigação sem que quaisquer ações administrativas fossem tomadas contra eles.

A empresa de Jack Dorsey encontrou obstáculos regulatórios no passado. Especificamente, a versão europeia do Cash App, que é gerida pela Verse Payments Lithuana UAB, foi instruída pelo Comité de Supervisão do Mercado Financeiro do Banco da Lituânia para retificar preocupações de verificação de identidade relativamente à sua atual base de clientes.

Como pesquisador, me deparei com alguns desenvolvimentos intrigantes em relação ao aplicativo de pagamento P2P Verse. No ano passado, a empresa tomou a surpreendente decisão de encerrá-la devido a relatos de crescimento e lucratividade fracos. Além disso, dois membros proeminentes do conselho do Block, Lawrence Summers e Sharon Rothstein, renunciaram inesperadamente aos seus cargos.

Como pesquisador, me deparei com casos em que dois diretores declararam explicitamente que suas decisões de deixar a empresa não se deviam a qualquer discordância com seus métodos operacionais, políticas estabelecidas ou práticas contínuas.

A investigação das autoridades federais sobre a empresa Block de Jack Dorsey destaca as graves acusações de negligência de regulamentos e ligações a atividades terroristas através de transações de criptomoeda.

A investigação revela potenciais problemas com a suposta recolha insuficiente de dados por parte da empresa, possíveis violações de sanções económicas e omissão de comunicação de transações suspeitas. À medida que a investigação continua, permanece incerto qual o impacto que isto terá nos negócios e na postura regulatória da Block. No momento, Jack Dorsey ainda não fez quaisquer comentários formais sobre este assunto.

2024-05-02 23:12