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Os defensores do Bitcoin frequentemente apontam teorias que prevêem que o preço do Bitcoin ultrapassará US$ 100.000, atribuindo isso ao aumento dos fluxos de fundos negociados em bolsa (ETFs) à vista e ao investimento institucional. No entanto, estas análises tendem a ignorar os factores fundamentais que levam os investidores a ver o Bitcoin como semelhante ao ouro digital, em vez de um activo de risco.
Os três principais fatores que impulsionam o crescimento consistente dos preços do Bitcoin são as mudanças regulatórias que permitem um envolvimento institucional mais amplo, as limitações mais flexíveis nos investimentos em poupança para a aposentadoria e a crescente aceitação do Bitcoin como um ativo de reserva semelhante ao ouro.
Regulamentações rígidas e políticas internas limitam a adoção institucional do Bitcoin
À medida que mais bancos e fundos de pensões consideram investir em Bitcoin, deparam-se com desafios consideráveis decorrentes das regras regulamentares e de relatórios financeiros. Muitos fundos de pensão e empresas de investimento não estão equipados para possuir diretamente fundos negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoin devido a limitações administrativas ou à necessidade de ajustes nas políticas internas.
Vale ressaltar que empresas como a MicroStrategy se destacam como exceções. Por exemplo, na assembleia de acionistas da Microsoft em 10 de dezembro de 2024, uma proposta para incluir o Bitcoin nos registros financeiros da empresa recebeu apenas apoio limitado. Anteriormente, o conselho da Microsoft havia desencorajado esta ação, levando a uma votação quase unânime contra ela.
Vendo as coisas de um ponto de vista amplo, as opiniões dos investidores muitas vezes reflectem a orientação da Reserva Federal. Por exemplo, as previsões para a reunião do Federal Open Market Committee (FOMC) em 29 de janeiro de 2025 indicam que manterão a atual faixa de taxas de juros de 4,25% a 4,50%. Apesar da natureza de alto risco da Bitcoin, os elevados custos operacionais ainda impedem a expansão económica e atenuam os investimentos especulativos.
Quando os investidores esperam um declínio nos mercados de ações e imobiliário, muitas vezes há um aumento no interesse pelas reservas de caixa e pelos títulos públicos de curto prazo. Esta tendência tornou-se visível no início de 2025, à medida que os traders gravitavam em torno de ativos mais seguros, por vezes sacrificando retornos potenciais ou mesmo enfrentando perdas em obrigações de longo prazo, propriedades comerciais e ações.
Devido à crescente preocupação com a segurança, tem havido uma mudança para investimentos mais seguros, conhecido como o fenómeno da “fuga para a qualidade”. Isso fica evidente na queda do rendimento do Tesouro dos EUA de 6 meses, atingindo seu ponto mais baixo desde outubro de 2022 e quase chegando a 4,30%. Ao mesmo tempo, o dólar dos EUA tornou-se mais forte face a várias moedas estrangeiras porque os investidores globais estão a favorecer as detenções de numerário como um porto seguro. Este padrão sugere preocupações quanto a uma recessão iminente que poderá ter um impacto mais severo noutras economias, enquanto os EUA, com a sua poderosa situação financeira, poderão permanecer relativamente ilesos.
Revogação do SAB 121, reforma da conta de aposentadoria e uma reserva estratégica de Bitcoin
As mudanças nas regulamentações terão um impacto significativo na forma como o Bitcoin será aceito de forma mais ampla. Por exemplo, a retirada da orientação SAB 121 significa que os bancos podem agora categorizar ativos criptográficos mantidos em custódia como itens extrapatrimoniais, o que poderia aumentar a sua rentabilidade. Esta mudança também pode levar os reguladores europeus a flexibilizar as regras do MiCA, possibilitando que o Bitcoin seja utilizado como garantia para empréstimos ou produtos financeiros, se o ambiente regulatório se adaptar em conformidade.
Afrouxar as regulamentações sobre poupança para a aposentadoria poderia acelerar o processo de adoção de novos investimentos pelas principais instituições, como o Bitcoin. Se a Lei de Segurança de Renda de Aposentadoria dos Funcionários (ERISA) se tornasse menos restritiva, os responsáveis pela gestão desses fundos (fiduciários) poderiam ter mais liberdade para investir em ativos digitais como o Bitcoin. Isto poderia levar a um influxo maciço de capital e ajudar a integrar mais plenamente os ativos digitais nos mercados financeiros tradicionais.
É possível que o Bitcoin encontre maior aceitação como ativo de reserva estratégica com a próxima administração do presidente eleito Donald Trump. Embora não esteja claro se o governo comprará Bitcoins diretamente, limitar a venda de participações existentes poderia diminuir a pressão de venda e fortalecer a credibilidade do Bitcoin como um ativo financeiro legítimo. Isto poderia levar a uma maior integração do Bitcoin nos sistemas financeiros globais.
Esta postagem serve como fonte de conhecimento geral e não tem como objetivo servir de orientação jurídica ou financeira. As perspectivas, ideias e opiniões contidas neste artigo pertencem exclusivamente ao escritor e podem não necessariamente corresponder ou ser endossadas pela CryptoMoon.
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2025-01-16 21:42