Binance multada em US$ 4,3 milhões pelo regulador financeiro canadense por ‘violações administrativas’

Como analista financeiro experiente, acredito que os repetidos desentendimentos da Binance com órgãos reguladores em todo o mundo levantam sérias preocupações sobre o compromisso da bolsa em cumprir as regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML) e conheça seu cliente (KYC). A última multa de C$ 6 milhões (US$ 4,3 milhões) imposta pelos reguladores canadenses por violações administrativas é um golpe significativo para a reputação da Binance, especialmente dada a enorme penalidade de US$ 4,3 bilhões que ela concordou em pagar às autoridades dos EUA há apenas seis meses por violações semelhantes.

As autoridades reguladoras canadenses impuseram uma multa de C$ 6 milhões (aproximadamente US$ 4,3 milhões) à Binance por supostamente violar duas disposições administrativas distintas na legislação financeira do país na terça-feira.

Em um comunicado divulgado na quinta-feira, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) anunciou que a Binance, uma plataforma financeira bem conhecida com sede fora do Canadá, negligenciou o registro como uma empresa de serviços monetários estrangeiros, apesar de ter várias chances de cumprir este requisito.

Entre 1º de junho de 2021 e 19 de julho de 2023, a Binance deixou de fornecer ao FINTRAC detalhes de 5.902 transações de criptomoedas avaliadas em mais de US$ 10.000, juntamente com as informações de identificação do cliente necessárias. A FINTRAC identificou essas infrações através da utilização de ferramentas exploradoras de blockchain.

Seis meses depois de chegar a um acordo de US$ 4,3 bilhões com os reguladores dos EUA sobre supostas violações das leis contra lavagem de dinheiro, a Binance enfrenta outra multa. Uma semana após a condenação de seu ex-CEO e cofundador, Changpeng “CZ” Zhao, a quatro meses de prisão por negligenciar o estabelecimento de um programa robusto de KYC/AML.

A Binance enfrenta desafios regulatórios na Nigéria, onde esteve supostamente envolvida no manuseio de naira nigeriana e acusada de lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Um executivo de alto escalão da Binance baseado nos Estados Unidos, Tigran Gambaryan, que supervisiona a conformidade financeira da exchange, foi preso em fevereiro por acusações semelhantes.

Como analista, eu reformularia a frase da seguinte forma: em uma postagem de blog publicada no início desta semana, eu, como CEO da Binance, instei as autoridades nigerianas a libertarem Gambaryan e revelei que antes de sua prisão em janeiro, havia indivíduos não identificados que exigiu de nós um pagamento substancial em criptomoeda para retirar as acusações contra ele. De acordo com reportagens do New York Times, esse suposto suborno totalizou US$ 150 milhões.