Apesar de não ser uma empresa registrada nos EUA, a Binance agora enfrenta um escrutínio jurídico significativo sobre sua dependência inicial de clientes dos EUA. Fontes revelam que nos estágios iniciais, uma parte significativa da receita e da atividade comercial da Binance veio do mercado americano, solidificando seu status como uma potência global de negociação de criptografia.
Portanto, o TL;Dr, pelo que entendi, é que a CZ abriu a Binance internacional fora dos EUA para fazer uma arbitragem regulatória, mas conscientemente permitiu em clientes dos EUA, então agora está recebendo ação legal por não cumprir as leis AML dos EUA (o que teria sido desnecessário se eles nunca deixassem…
— K (@ IKchmt6jSYhp5I8) 21 de novembro de 2023
Documentos governamentais recentemente tornados públicos esclarecem uma série de falhas de conformidade e ofuscação deliberada por parte da Binance. O objetivo era proteger seus clientes norte-americanos mais valiosos, porém restritos. O fundador da Binance, Changpeng Zhao (CZ), supostamente tomou medidas para minimizar a exposição nos EUA, como bloqueio de IP e defesa de protocolos de conhecimento do seu cliente (KYC). No entanto, estas ações coexistiram com estratégias para reter secretamente clientes norte-americanos de alto valor através de uma API, permitindo-lhes acesso contínuo à bolsa principal.
Funcionários de alto escalão da Binance, incluindo CZ, supostamente encorajaram clientes baseados nos EUA a ocultar suas conexões com os Estados Unidos. Essas diretrizes foram comunicadas em ligações gravadas, com funcionários instruídos a orientar sutilmente esses clientes na evasão das medidas de compliance. Em setembro de 2020, os usuários dos EUA constituíam cerca de 16% da base de clientes da principal exchange, uma prova de seu papel crítico nas operações da Binance. No mês seguinte, a Binance renomeou discretamente seus dados internos, substituindo a categoria da base de usuários “Estados Unidos” por “UNKWN”, indicando ainda mais esforços para ocultar a extensão de seu envolvimento nos EUA.
À medida que os procedimentos legais se desenrolam, a indústria criptográfica observa de perto. A dependência anterior da Binance dos clientes dos EUA e seus subsequentes desafios de conformidade destacam a complexa relação entre as exchanges globais de criptomoedas e as estruturas regulatórias nacionais. Esta situação sublinha a necessidade de operações transparentes e compatíveis no cenário em evolução do comércio de criptomoedas. O resultado deste caso pode estabelecer um precedente sobre como as bolsas internacionais de criptografia se envolvem com os mercados dos EUA e aderem aos padrões regulatórios.
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