Agentes de IA impulsionarão a próxima onda de adoção de criptografia

É provável que as ferramentas financeiras online que utilizamos hoje pareçam desatualizadas no futuro, à medida que cada vez mais pessoas gerem as suas finanças através de bots inteligentes ou agentes que gerem transações para elas.

Luke Saunders é sócio da Delphi Ventures e CTO da Delphi Labs.

Pode parecer implausível, mas os agentes, incluindo bots de liquidação e bots de arbitragem, estão atualmente em operação. Estes agentes funcionam de forma autónoma, executando tarefas como liquidar posições ou capitalizar diferenças de preços entre mercados em benefício dos seus criadores. Embora atendam a nichos específicos, existem milhares dessas entidades ativamente envolvidas em atividades na rede em nome de terceiros.

Bots e agentes não têm a capacidade humana de apreciar a estética ou interagir com aplicativos por meio de botões clicáveis. As finanças tradicionais (TradFi) oferecem APIs, mas essas ferramentas podem ser subdesenvolvidas, envoltas em sigilo e vir com instruções limitadas e implementações inconsistentes. Navegar pelo seu uso é um desafio complexo tanto para bots quanto para humanos.

Em minha última exploração do X, destaquei o desafio que a experiência do usuário criptografado representa para os humanos. No entanto, do ponto de vista de um agente, a transparência inerente, o código aberto e os aspectos programáveis ​​da criptografia são inestimáveis. Aqui, o código ocupa uma posição privilegiada. Os agentes têm acesso direto ao código-fonte e aos dados essenciais, o que normalmente não é o caso das APIs TradFi que permanecem incompletas. Os agentes mais avançados serão desenvolvidos nas plataformas mais robustas e acredito firmemente que a criptografia oferece a melhor base para tais plataformas.

Como chegamos lá

Embora na realidade ainda não tenhamos alcançado esse estágio, existe um caminho viável que nos leva até lá. Vamos refazer os nossos passos e concentrar-nos nos agentes actuais antes de nos aprofundarmos nos meios de transição para esse estado.

Estas entidades de software mencionadas anteriormente, como os bots de liquidação, podem ser categorizadas como agentes devido à sua natureza autónoma. No entanto, eles são bastante fundamentais em comparação com agentes mais complexos. Eles normalmente são projetados para uma função única e restrita e não possuem a interface sofisticada de um modelo ChatGPT para receber instruções e fornecer feedback.

Como analista, eu reformularia a questão da seguinte forma: observei que grandes empresas financeiras como a Jump e a GSR possuem os recursos para construir sistemas complexos capazes de gerir fundos de forma autónoma e de resolver determinadas questões. No entanto, a viabilidade desta abordagem para entidades mais pequenas é limitada devido às suas restrições orçamentais e ao menor número de membros da equipa de desenvolvimento.

Crypto sometimes feels like a solution searching for a problem, but maybe it just happens to be the perfect financial system for the machines

A tecnologia avança continuamente para tornar tarefas complexas mais acessíveis. O que antes exigia um grande computador e uma equipe de especialistas agora pode ser realizado por um indivíduo usando apenas um smartphone.

Com o uso crescente da IA, as complexidades de decidir quais funções de contrato inteligente invocar e interpretar os dados dentro do estado atual de um contrato podem ser automatizadas. Consequentemente, os criadores e proprietários têm a liberdade de fornecer comandos mais elevados, enquanto o agente se encarrega de executá-los detalhadamente.

Hoje, modelos de linguagem como GPT-4 demonstram a capacidade de compreender o significado por trás das consultas dos usuários e gerar respostas inteligentes, ao mesmo tempo que acessam grandes quantidades de conhecimento da Internet para contextualizar. Portanto, imaginar uma interface textual para um agente que não apenas processe mídia relacionada à criptografia, mas também absorva dados de todos os blockchains e execute ações na cadeia é uma progressão lógica.

Pense no que as pessoas que trabalham com criptografia estão gastando todo o seu tempo fazendo hoje:

Um agente pode funcionar como um rastreador de lançamento aéreo adepto, dedicando o dia inteiro à identificação de projetos emergentes com lançamentos aéreos em potencial, especulando sobre ações lucrativas e executando essas etapas de acordo.

Como especialista em análise de memes, sigo um algoritmo específico para descobrir moedas memes emergentes que exibem características de uma comunidade devotada. Uma vez identificado, prossigo para a compra desses ativos. Posteriormente, monitoro as tendências do mercado e vendo quando parece que o nível de interesse está começando a diminuir.

Certamente, acima de tudo, reflita sobre as maneiras fundamentais pelas quais a mais recente interface do agente de IA simplifica os fundamentos financeiros:

Como pesquisador, eu recomendaria explorar fundos do mercado monetário ou contas de poupança de alto rendimento que ofereçam retornos competitivos com risco mínimo e acesso rápido aos seus fundos. Estas opções normalmente proporcionam rendimentos mais elevados do que as contas de poupança tradicionais, sem o compromisso de longo prazo frequentemente associado aos certificados de depósito (CD). Como você precisa de acesso instantâneo ao seu USDC, é essencial evitar CDs. Deixe-me ajudá-lo a encontrar algumas alternativas viáveis ​​que atendam aos seus critérios.

Como seu analista dedicado, sugiro alocar um investimento inicial de 50% para Aave, 20% cada para Ethna e X e 10% para Y. Acompanharei de perto as condições do mercado, mantendo um olhar atento aos seus respectivos níveis de risco e fazendo ajustes à distribuição conforme necessário através do reequilíbrio.

Você: “Parece bom, faça isso.”

Como pesquisador que explora o futuro da tecnologia blockchain e das carteiras digitais, reflito sobre a questão de como o MetaMask ou frontends centralizados podem ser destronados. Minha hipótese é que, em um futuro não tão distante, poderemos não precisar mais de interfaces de usuário tradicionais, à medida que nossas carteiras nos agentes assumirem o centro das atenções.

No mundo financeiro, os intermediários financeiros tradicionais (TradFi) persistirão, mas aqueles estabelecidos em criptomoedas irão superá-los em termos de experiência do usuário. Esta distinção é crucial porque, como prevejo um aumento na utilização de agentes, as ofertas superiores dos agentes baseados em criptomoedas poderiam atrair um maior número de utilizadores, transações e valor para plataformas descentralizadas.

Como investidor em criptomoedas, sempre ponderei sobre a noção de que as criptomoedas parecem estar em busca de uma aplicação no mundo real, mas talvez sejam perfeitamente adequadas para alimentar os sistemas financeiros do futuro – aqueles administrados por máquinas.

Aqui está uma sugestão para parafrasear o texto fornecido, mantendo seu significado original: