A tokenização permite transferências de garantias mais eficientes, ativos digitais, Euroclear e Conselho Mundial do Ouro encontrados em projeto piloto

Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência no setor financeiro, testemunhei a evolução das tecnologias financeiras e o seu potencial para revolucionar a forma como gerimos ativos. O recente projeto piloto da Digital Asset, envolvendo tokenização de títulos, ouro e muito mais, é uma prova dessa transformação.

A Digital Asset, uma empresa especializada em tokenização de ativos do mundo real, anunciou na terça-feira a conclusão bem-sucedida de um teste envolvendo a tokenização de títulos do governo do Reino Unido (gilts), Eurobonds e ouro para transações financeiras, utilizando o protocolo Canton Network como base.

O comunicado de imprensa afirmava que, juntamente com o Euroclear (um importante fornecedor de liquidação de títulos), o World Gold Council, um escritório de advocacia global chamado Clifford Chance, bem como vários bancos, investidores, custodiantes e um depositário central de títulos, participaram do processo. . Estas entidades uniram forças para contribuir para este projeto.

A tokenização é o método usado para transformar ativos tangíveis, como ações, imóveis ou metais preciosos como ouro, em tokens digitais em plataformas blockchain. Esses tokens simbolizam a propriedade ou gestão do ativo, tornando mais simples e rápida a negociação em formato digital sem comprometer o valor da propriedade subjacente. De acordo com relatórios do Boston Consulting Group e 21Shares, espera-se que mais de US$ 10 trilhões em ativos tokenizados possam estar em circulação até o final desta década, sob previsões otimistas. A McKinsey prevê um valor mais conservador de 2 biliões de dólares até lá no seu cenário base.

Para este teste que durou de junho a julho, a iniciativa desenvolveu substitutos digitais para gilts, Eurobonds e ouro, permitindo a sua utilização como garantia mais transparente em transações mais rápidas e liquidações contínuas e quase instantâneas entre as partes, tudo sem os atrasos típicos associados com os sistemas financeiros tradicionais.

De acordo com Kelly Mathieson, diretor de desenvolvimento de negócios da Digital Asset, nossos testes iniciais com participantes piloto mostraram que os tokens digitais podem ser utilizados instantaneamente para atender às demandas de margem intradiária, mesmo fora dos períodos regulares de liquidação, tempos de processamento e fusos horários. Isto também destacou a capacidade do livro-razão de funcionar como um documento legal, ao mesmo tempo em que valida a autoridade de controle da parte garantida sobre a contraparte digital (ou ‘gêmeo digital’) e ativos do mundo real dados como margem ou garantia em caso de inadimplência por a contraparte.

Mike Oswin, Chefe Global de Estrutura de Mercado e Inovação do Conselho Mundial do Ouro, mencionou que o ouro tokenizado trouxe vantagens significativas. Ao transformar o ouro físico em “Unidades de Ouro Padrão” (SGU), o projecto-piloto mostrou claramente como este metal valioso poderia ser utilizado com mais facilidade como activo colateral em transacções financeiras.

Mike Oswin, chefe global de estrutura de mercado e inovação do Conselho Mundial do Ouro, afirmou: “Isso elimina obstáculos convencionais, como restrições de capacidade de armazenamento.