A tokenização está ganhando impulso à medida que quebra barreiras de entrada

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Como um investidor experiente em criptografia com talento para identificar tendências promissoras, encontro-me cativado pelo potencial transformador da tokenização. Com a minha experiência tanto em finanças tradicionais como em tecnologia, posso ver que esta inovação está preparada para revolucionar a forma como interagimos com os mercados financeiros.

Várias instituições financeiras estabelecidas tomaram conhecimento da tokenização, uma tecnologia que chamou a sua atenção devido à sua capacidade de revolucionar a forma como os mercados financeiros funcionam.

Nos últimos anos, inúmeras manchetes anunciaram que grandes bancos como Goldman Sachs e JPMorgan Chase têm investigado ativamente as vantagens da tokenização – um procedimento que envolve a transferência de ativos físicos para a tecnologia blockchain para facilitar a negociação descentralizada. Empresas como a Blocksquare estão a revolucionar o mercado imobiliário através da tokenização, enquanto a Mecenas e a Masterworks estão a realizar feitos semelhantes no setor de investimento em arte de luxo.

É amplamente conhecido que gigantes financeiros estabelecidos estão demonstrando interesse significativo nesta tecnologia. Por exemplo, em 2023, a Goldman Sachs, a Société Générale e o Santander colaboraram para ajudar o Banco Europeu de Investimento a emitir uma obrigação tokenizada no valor de 100 milhões de euros durante dois anos.

Simultaneamente, o JPMorgan tem investigado os benefícios da tokenização nos mercados de câmbio, concluindo com sucesso uma transação experimental envolvendo depósitos em dólares de Cingapura e ienes japoneses. Enquanto isso, o ABN Amro, com sede na Holanda, ganhou atenção em janeiro de 2023 ao emitir títulos no valor de 450.000 euros na blockchain Stellar usando XLM como tecnologia subjacente.

De acordo com previsões do grupo de consultoria Boston Consulting, espera-se que o valor total dos ativos tokenizados em todo o mundo atinja uns impressionantes 16,1 biliões de dólares até 2030, revolucionando assim o acesso a vários mercados anteriormente inacessíveis ou ilíquidos.

Investimento acessível

Simplificando, a tokenização transforma ativos tangíveis como imóveis, arte, vinho, títulos, ações e commodities em versões digitais que existem em um blockchain. Esses tokens digitais carregam informações e funções, incluindo ações automáticas de conformidade, como reclamações e congelamentos. Ao incluir todos os dados essenciais no rastro digital desses tokens, permite negociações ininterruptas em mercados descentralizados, com transações sendo processadas instantaneamente.

Isso possui um grande potencial em vários setores. Embora sectores como o cambial e o mercado bolsista beneficiem actualmente das vantagens da racionalização digital, este ainda não é o caso de outros, especialmente o imobiliário, que continua a depender fortemente de métodos tradicionais e manuais.

Uma grande vantagem da tokenização é a sua capacidade de tornar o investimento mais acessível. Tradicionalmente, o imobiliário tem sido considerado um mercado bastante exclusivo devido aos elevados requisitos de capital para os investidores. Mesmo propriedades acessíveis em muitas cidades dos EUA podem custar mais de US$ 100.000, o que está além do alcance da maioria das pessoas.

A tokenização revoluciona o cenário de investimentos. O mercado imobiliário tokenizado da Blocksquare apresenta inúmeras oportunidades de investimento acessíveis para aqueles com recursos mais modestos, permitindo-lhes investir em várias propriedades de aluguel de luxo por uma fração do custo. Isto é conseguido através da tokenização, o que facilita a ideia de “propriedade fracionária” ou “ações fracionárias”. Por exemplo, um hotel à beira-mar de um milhão de dólares poderia ser dividido em 10.000 fichas, cada uma representando 1/10.000 da propriedade daquela propriedade. Se o hotel estiver avaliado em US$ 1 milhão, esses tokens poderão ser comprados e negociados por apenas US$ 100. Os proprietários desses tokens teriam então direito a uma parte da receita gerada pela propriedade.

É conveniente que as pessoas possam investir em imóveis tokenizados através do Blocksquare. Para começar, eles simplesmente precisam adquirir a criptomoeda nativa da plataforma, BST, que está disponível para compra em plataformas como Bitpanda e várias outras exchanges de criptomoedas. Isso serve como ponto de entrada para investimentos imobiliários.

Além do setor imobiliário, a tokenização também fornece acesso ao lucrativo mercado de arte de primeira linha, que tem gerado retornos consistentemente elevados para os investidores. Obras de arte de alto valor costumam ser vendidas na casa dos milhões, mas plataformas como Mecenas ou Masterworks permitem que você invista em várias peças de prestígio por algumas centenas de dólares cada. Essas artes tokenizadas são exibidas em galerias públicas para diversão de todos, e tokens individuais podem ser negociados em mercados descentralizados. Se a plataforma decidir vender a arte com lucro, os detentores de tokens receberão automaticamente sua parte dos ganhos da venda.

Em 2018, Mecenas chamou a atenção ao adquirir uma participação de 31,5% na renomada obra de Andy Warhol “14 Pequenas Cadeiras Elétricas”, avaliada em US$ 1,7 milhão.

Até o ouro pode ser democratizado com a tokenização. Tradicionalmente, a forma mais acessível de investir em ouro era simplesmente comprar uma joia de ouro relativamente barata, mas o acesso tornou-se ainda mais fácil com a plataforma Evolve do HSBC, que introduz o conceito de ouro tokenizado. O banco tokenizou uma parte significativa do ouro mantido em seus cofres de Londres, com cada token representando 0,001 onça troy, que pode ser negociada usando sua tecnologia de registro distribuído.

Instâncias alternativas envolvem tokens como Pax Gold e DGLD, cada um representando a propriedade do ouro real mantido com segurança em cofres. Esta configuração permite que os investidores comprem e troquem pequenas porções deste valioso recurso.

Uma perspectiva atraente

Ao democratizar mercados como o imobiliário, as artes plásticas e as matérias-primas, a tokenização pode ter um impacto significativo na liquidez e potencialmente agregar-lhes um enorme valor. A capacidade de comprar e vender tokens de baixo custo promove a entrada de capital, uma vez que abre a porta a mais investidores, o que pode potencialmente levar a um aumento dramático na procura de tais activos. Já vimos evidências disso, com o mercado de ouro tokenizado ultrapassando US$ 1 bilhão em abril de 2023.

Em mercados com maior liquidez, tornam-se mais atraentes para os indivíduos por razões que vão além dos custos mais baixos. A venda rápida de um activo ilíquido como o imobiliário, que outrora foi um processo tedioso que envolvia muita papelada e numerosos intermediários, pode agora ser feita rapidamente por investidores que necessitam de entrar e sair de posições rapidamente. Por exemplo, vender uma propriedade de US$ 1 milhão tradicionalmente exigia muito tempo e muitas etapas, mas vender o valor equivalente em tokens leva apenas alguns segundos, sem quaisquer intermediários.

A tokenização agiliza as transações, tornando-as mais baratas e mais rápidas. Esta vantagem permite aos investidores diversificar sem esforço as suas carteiras de investimento. Na verdade, é rápido e simples comprar uma variedade de ativos tokenizados, como ações, ações, câmbio, imóveis, commodities, arte e até vinhos finos. Ao distribuir o risco dessa maneira, você poderá otimizar seus retornos.

2024-10-27 12:33