A indústria de dinheiro para criptografia dominada por caixas eletrônicos é uma preocupação para a aplicação da lei: TRM Labs

Como pesquisador com experiência em crimes financeiros e ativos digitais, fico cada vez mais alarmado com o uso crescente de caixas eletrônicos criptografados em atividades ilícitas. Com mais de US$ 30 milhões fluindo através dessas máquinas para endereços fraudulentos conhecidos somente no ano passado, está claro que estamos lidando com um problema significativo que requer atenção imediata.

Como pesquisador, desde 2019, descobri que o setor de conversão de dinheiro em criptomoeda, predominantemente impulsionado por caixas eletrônicos criptografados, movimentou pelo menos US$ 160 milhões em transações suspeitas, com base em um estudo conduzido pela empresa de análise de blockchain TRM Labs.

Como pesquisador, deparei-me recentemente com uma descoberta intrigante: um relatório recente publicado na quarta-feira ressalta as apreensões compartilhadas pelas agências policiais em todo o mundo em relação à crescente adoção de caixas eletrônicos criptografados. Estas máquinas, que convertem moeda fiduciária tradicional em ativos digitais, têm sido um canal para uma proporção significativa de atividades ilícitas em 2023. Especificamente, cerca de 79% de todas as transações ilegais de dinheiro para criptografia, no valor de mais de 30 milhões de dólares, foram direcionadas para identificou endereços fraudulentos por meio desses serviços.

Recentemente, os caixas automáticos criptográficos (ATMs) estiveram sob escrutínio mais uma vez, quando o regulador financeiro da Alemanha, BaFin, confiscou aproximadamente 250.000 euros (US$ 280.000) em dinheiro de 13 dessas máquinas durante uma operação. Esta ação faz parte de um padrão crescente, com casos como o do Reino Unido fechando 26 caixas eletrônicos Bitcoin e as autoridades dos EUA apreendendo 18 no Texas, bem como mais de 50 caixas eletrônicos Bitcoin pertencentes à Bitcoin of America em Ohio.

De acordo com o relatório, os criminosos estão se voltando para as criptomoedas para transferências internacionais mais rápidas, mas os caixas eletrônicos (ATMs) de criptomoedas podem apresentar riscos extras de lavagem de dinheiro porque envolvem transações em dinheiro e não exigem interação presencial ou verificação de conta. .

No ano passado, aproximadamente 13% dos 15.000 relatos de fraude de ativos digitais que resultaram em perdas de US$ 1 bilhão foram relacionados a caixas eletrônicos (ATMs) Bitcoin, que afetaram indivíduos com 60 anos ou mais.

De acordo com o relatório, aproximadamente 1.000 dispositivos foram desligados nos EUA devido a medidas regulatórias desde maio. Apesar disso, os EUA ainda têm o maior número destas máquinas a nível mundial, com mais de 31.000 delas atualmente operacionais.

Como investidor em criptomoedas, notei um desenvolvimento interessante: a Austrália, com seu aumento de 17 vezes em caixas eletrônicos criptográficos em apenas dois anos, pode estar no caminho certo para garantir o terceiro lugar entre os mercados globais para essas máquinas. No entanto, as autoridades assinalaram estes quiosques como potenciais pontos fracos no combate ao branqueamento de capitais, uma preocupação delineada em relatórios recentes.