Por que a proteção e fiscalização do investidor ainda são importantes

Antes deste momento, os mercados de criptomoedas estavam passando por um aumento, ou como gosto de chamar, um “fenômeno da vela verde”, após a vitória eleitoral de Trump. Notavelmente, o Bitcoin ultrapassou a marca crucial de US$ 100.000, representando uma recuperação de quase 500% do ponto mais baixo do Crypto Winter de 2022. Além disso, o otimismo em torno da criptografia se estendeu ao Capitólio, onde as discussões sobre uma Reserva Nacional de Bitcoin dos EUA conquistaram força e credibilidade substanciais.

Em termos mais simples, se você pensar nos períodos de crescimento do mercado de ações como maratonas (corridas longas e constantes), então os períodos de crescimento das criptomoedas são mais como sprints acelerados (curtos, mas intensos). No entanto, é importante lembrar que quando as criptomoedas experimentam aumentos rápidos e o medo de perder (FOMO) se instala, os golpistas geralmente tiram vantagem. Eles capitalizam o hype, usando-o como um meio para se envolverem em atividades ilegais.

Na ausência de uma estrutura regulatória definida até agora, os perigos potenciais são maiores. Com o ex-presidente Trump de volta ao poder e um Congresso mais favorável às criptomoedas, parece que a reforma regulatória está ao virar da esquina. Contudo, se não for fornecido financiamento adequado para a aplicação da lei, que riscos assumem os investidores?

O resultado das eleições de 2024 pode significar um marco crucial no cronograma da criptomoeda. Será que a próxima administração liderada por Trump será capaz de passar no teste de promover desenvolvimentos mais inovadores em criptomoedas, ao mesmo tempo que garante a segurança dos utilizadores e dos investidores?

Por que a aplicação e a proteção ainda devem ser uma prioridade

2023 viu um aumento significativo nos preços das criptomoedas, coincidindo com um aumento alarmante de golpes e fraudes relacionadas à criptografia. O relatório Crypto Fraud do FBI revelou que colossais US$ 5,6 bilhões foram perdidos em tais atividades, com 70% dessas perdas sendo atribuídas a fraudes de investimento.

No nosso cenário cada vez mais digital, o aumento nas perdas com fraudes em caixas eletrônicos Bitcoin nos últimos anos, especialmente o aumento de 10 vezes entre 2020 e meados de 2024, torna o problema mais tangível e preocupante. Por exemplo, surpreendentes US$ 65 milhões foram fraudados em caixas eletrônicos Bitcoin apenas no primeiro semestre de 2024. A Federal Trade Commission relata uma perda média de aproximadamente US$ 10.000 por incidente. Estes números sublinham os danos financeiros que estas fraudes causam e revelam fraquezas que precisam de ser abordadas para proteger os consumidores e desencorajar os fraudadores – um passo crucial à medida que as criptomoedas continuam a crescer em utilização e aceitação.

Em 2024, o governo do Reino Unido modificou suas políticas para lidar diretamente com o aumento de atividades criminosas envolvendo criptomoedas. Essas modificações incluíram mudanças legislativas que capacitaram as agências de aplicação da lei a conduzir investigações mais eficientes, apreender e recuperar ativos digitais ilícitos. Algumas das principais estratégias implementadas foram:

1. Permitir apreensão de bens sem necessidade de prisões prévias.
2. Confiscar materiais de investigação relevantes, como senhas.
3. Transferência de bens apreendidos para carteiras controladas por agências de aplicação da lei.
4. Destruir moedas de privacidade quando necessário para garantir a transparência e evitar novos usos indevidos.
5. Permitir que vítimas de crimes relacionados com criptomoedas recuperem os fundos roubados.

Uma abordagem para reformular a declaração poderia ser: é importante encontrar um equilíbrio ao aplicar as regulamentações, certificando-se de que estejam alinhadas com as usadas no Reino Unido, ao mesmo tempo que salvaguarda a privacidade e a autonomia dos utilizadores de criptomoedas.

A fim de manter o seu estatuto de autoridade de renome mundial na governação financeira, os EUA devem desenvolver sistemas que conduzam à inovação, mas que protejam os participantes no mercado contra entidades sem escrúpulos. Além disso, é crucial redirecionar recursos para investigar e penalizar atividades ilegais.

A questão central são as regulamentações pouco claras que há muito são um desafio para o setor de criptomoedas. Em 2024, os ETFs Bitcoin e Ethereum Spot receberam aprovação, mas as ações de fiscalização contra entidades criptográficas significativas tornaram-se mais frequentes, o que os críticos argumentam que demonstra uma abordagem conflitante à regulamentação. Esta ambiguidade dificulta a inovação e obriga as empresas a enfrentar um ambiente regulamentar inconsistente.

Como pesquisador, identifiquei um passo inicial crucial para a próxima administração Trump na abordagem de questões complexas de conformidade em alto nível: definir funções e responsabilidades distintas entre agências como a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodities Futures Trading Commission. (CFTC), eliminando assim quaisquer regulamentos sobrepostos ou regras ambíguas. No entanto, esta acção por si só não resolve totalmente o problema mais vasto.

Proteger os investidores protege o potencial de crescimento da criptografia

A robustez dos quadros de conformidade depende significativamente das entidades responsáveis ​​pela sua investigação e implementação. A conformidade adequada exige não apenas investimentos corporativos, mas também compromisso dos órgãos reguladores. Quando não há ninguém para fazer cumprir as regras, indivíduos sem escrúpulos enfrentam consequências mínimas. Ao longo do tempo, observou-se que as agências reguladoras têm lutado para proporcionar uma supervisão adequada, particularmente no sector dos activos digitais, que avança rapidamente, especialmente a nível estatal. A atual administração sob Trump tem agora a oportunidade de se concentrar no aumento dos investimentos em recursos especializados de aplicação da lei. Isso capacitaria as agências com as ferramentas, conhecimentos e tecnologia necessários para acompanhar o ritmo de atores maliciosos complexos.

Por exemplo, poderíamos trabalhar no sentido de melhorar as vias de comunicação entre as agências de aplicação da lei para uma colaboração mais contínua e promover alianças com entidades privadas para controlar as atividades ilegais no setor da moeda digital. Esta abordagem também poderia levar a uma estratégia de fiscalização mais matizada quando se trata de regular o mercado de criptografia, afastando-se de táticas excessivamente agressivas.

As agências podem melhorar a sua capacidade de monitorizar, investigar e apresentar acusações contra atividades ilegais, reservando fundos para educar o pessoal sobre ativos digitais e criar recursos personalizados. Além disso, tanto o sector público como o privado que investem na tecnologia de análise de cadeias de blocos poderão levar a um acompanhamento mais eficiente das transacções, desencorajando os infractores e facilitando a recuperação de activos roubados em casos de fraude.

A implementação desta abordagem reforçada para fazer cumprir a regulamentação não apenas protegeria os consumidores, mas também aumentaria a credibilidade e o prestígio do mercado americano de ativos digitais a nível mundial.

Como investidor em criptografia, estou otimista sobre o que o futuro reserva sob um presidente e um Congresso pró-cripto. O caminho a seguir exigirá um diálogo aberto, investimentos calculados e uma dedicação à colaboração entre os pioneiros da indústria e os reguladores. Esta conjuntura apresenta uma oportunidade para remodelar significativamente o panorama dos ativos digitais dos EUA, estabelecendo potencialmente uma referência para padrões globais.

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2025-01-14 00:36