É difícil financiar ativos verdes de médio porte. Esta startup de tokenização quer mudar isso

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O que saber:

A Plural Energy ajuda projetos de energia renovável de médio porte a arrecadar fundos, tokenizando-os.
A plataforma é hiperseletiva: apenas 5% dos negócios passam pelo processo de due diligence
No futuro, esses títulos tokenizados poderiam ser usados como garantia no DeFi e até mesmo negociados em bolsas descentralizadas.

A indústria de energia renovável dos EUA está numa posição estranha.

Grandes empreendimentos, como o SunZia – um projecto de turbina eólica no sudoeste que deverá gerar electricidade para aproximadamente três milhões de famílias – recebem financiamento sem esforço devido a parcerias fortes e duradouras com pesos pesados financeiros. Por outro lado, instalações de menor escala, como painéis solares residenciais, estão a tornar-se cada vez mais acessíveis ao longo do tempo.

No entanto, à medida que as grandes empresas de energia se fundem e consolidam, torna-se mais difícil para os projectos de média dimensão garantir financiamento. Estes projectos, avaliados em menos de 100 milhões de dólares, são muitas vezes demasiado dispendiosos para os investidores individuais, mas não são suficientemente atractivos para que as grandes instituições financeiras possam investir.

Nesse contexto, a Plural Energy entra em cena. Esta empresa especializada em tokenização, fundada há dois anos, abre um caminho para projetos de energia renovável de médio porte garantirem financiamento de investidores por meio da tecnologia blockchain. O objectivo é duplo: em primeiro lugar, alargar a base de investidores em activos de energias renováveis e, em segundo lugar, inovar os produtos financeiros no sector da energia.

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Actualmente, o método utilizado para garantir fundos para a energia solar não é nada satisfatório. É improvável que alcancemos nossas metas climáticas com esta abordagem”, disse Adam Silver, cofundador e CEO da Plural Energy, em entrevista à CoinDesk. “O que pretendemos fazer é criar uma solução simples para levantar capital para o clima- ativos amigáveis.

Silver explicou que, ao utilizar a tokenização, podemos efetivamente revelar o extraordinário potencial oculto nos sistemas de Finanças Descentralizadas (DeFi) e torná-lo acessível para indústrias que anseiam por avanços financeiros inovadores.

Apostando na Energia Plural

Através da Plural Energy, os investidores têm a oportunidade de explorar quatro ofertas distintas de produtos. Estes incluem:

1. Instrumentos garantidos por ativos de pequena escala, como um projeto que consolida 1.000 instalações solares em telhados numa segurança unificada, que é então representada digitalmente através de tokenização.

2. Os projectos de energias renováveis em fase de desenvolvimento formam a segunda categoria.

3. As energias renováveis operacionais, que consistem em centrais de energia renovável pré-existentes que procuram financiamento adicional para expandir as suas operações, constituem a terceira categoria.

O quarto grupo, como Silver descreveu, abrange os “aspectos incomuns”, como uma bateria que incorpora inteligência artificial (IA) para negociação, ou uma mina de bitcoin estabelecida pela Sangha Renewables em uma usina de energia solar administrada por uma empresa de energia no oeste do Texas. Em termos mais simples, trata-se de investimentos que se desviam dos padrões típicos de infra-estruturas, mas que chamam a atenção de todos devido à sua natureza única.

Até à data, a maioria destes empreendimentos centrou-se em alguma capacidade na energia solar, mas a Plural também explorou esquemas gerados pelo vento e até negociou uma parceria hidroeléctrica.

Como investidor em criptografia, encontrei muitos projetos promissores, mas apenas alguns, especificamente cinco negócios no valor coletivo de US$ 40 milhões, conseguiram passar pelo escrutínio minucioso da Plural e garantir o financiamento por meio de sua plataforma. É interessante notar que apenas 5% das propostas avaliadas pela Plural chegam à conclusão, mas esta taxa de sucesso aparentemente baixa não diminuiu o interesse na plataforma. Na verdade, detém atualmente impressionantes 150 milhões de dólares, distribuídos por uma dúzia de ativos, prontos para receber mais investimentos nos próximos meses.

Silver declarou: “Quando uma empresa de energia renovável nos aborda, nós a submetemos à nossa avaliação completa do corretor, bem como ao processo de verificação de ativos. Garantimos que seja um ativo de investimento no qual cada um de nós investiria com segurança seu próprio dinheiro.

As corretoras têm a obrigação de evitar que os investidores sejam fraudados, mas não são obrigadas a garantir que os investimentos sejam lucrativos. Porém, a equipe da Plural tem o compromisso de apresentar apenas negócios sobre os quais tenha certeza, conforme afirma Silver.

Inicialmente, o empreendimento pioneiro apoiado pela Plural exigiu uma duração de seis meses para progredir do conceito até a conclusão, incluindo a fase em que concordamos em tokenizar e, finalmente, lançar uma oferta funcional de segurança tokenizada. No entanto, conseguimos reduzir significativamente esse prazo, com o novo processo sendo agora concluído em apenas seis semanas.

De acordo com Spencer Marr, presidente da Sangha Renewables, o modelo de negócios e as tecnologias da Plural permitem o acesso a oportunidades de investimento no grupo de investidores mais lógico, simplificam o processo de captação de recursos e garantem transparência para todas as partes envolvidas, conforme relatado pela CoinDesk.

Investir através da Energia Plural

Após receberem a aprovação, os emissores da plataforma Plural são livres para decidir sobre os tipos de instrumentos financeiros que desejam disponibilizar – como ações ordinárias, notas conversíveis com juros ou notas conversíveis sem garantia. Cada uma dessas ferramentas financeiras recebe um token exclusivo nos bastidores. Posteriormente, os investidores têm a liberdade de selecionar o tipo de valor mobiliário preferido e adquirir os tokens correspondentes em conformidade.

Cada arranjo tem seus próprios pré-requisitos distintos. Por exemplo, um empreendimento permitiu que investidores de varejo investissem apenas US$ 500 em um conjunto de projetos solares. Por outro lado, a mina de bitcoin operada pela Sangha é exclusiva para investidores credenciados, exigindo um investimento inicial de pelo menos US$ 50 mil.

Através do Plural, um agente de transferência registrado, são gerenciados os documentos de propriedade, muitas vezes chamados de tabelas de capitalização ou ‘tabelas de capitalização’, para projetos financiados por meio de sua plataforma. Cada segurança tokenizada neste sistema possui sua própria tabela de limites na cadeia, que é então comparada com um banco de dados Know-Your-Customer (KYC) para produzir uma tabela de limites compatível com SEC.

Silver afirmou que o único método para alterar a propriedade dentro do projeto é modificando a propriedade dos tokens. Isto significa que as ações e transações iniciais ocorrem na blockchain e são posteriormente registradas em um banco de dados fora da cadeia.

O código subjacente ao protocolo do Agente de Transferência da Plural está disponível abertamente e a empresa pretende tornar públicos também os seus procedimentos operacionais padrão para o agente de transferência. “Não queremos uma barreira regulatória criada pela posse de uma licença de agente de transferência”, afirmou Silver. “Isso não deve impedir as pessoas de acessar a tokenização.

Originalmente estabelecida na Base, a Plural está agora ampliando seus horizontes para incluir outras plataformas compatíveis com EVM, como Avalanche e Arbitrum. Ele fornece uma ampla gama de métodos de pagamento, abrangendo MetaMask, cartões de crédito, transações ACH e transferências eletrônicas. Embora seja direcionado principalmente a investidores norte-americanos, a Plural conhece os investidores internacionais que desejam investir nos ativos da plataforma.

Silver declarou: “Nosso acordo inicial envolveu canadenses e europeus, mas tê-los não significa automaticamente que seja satisfatório. Temos a chance de melhorar e refinar significativamente a experiência de investimento para investidores internacionais. Isso poderia potencialmente aliviar seus obstáculos regulatórios nos EUA e também reduzir as suas obrigações fiscais.

Tokens de energia verde em DeFi

Em vez de apenas dar à Plural a capacidade de alcançar uma gama mais ampla de investidores, a tecnologia blockchain também permite avanços na infraestrutura de pagamento da plataforma.

A equipe de oito membros está trabalhando na simplificação das condições de pagamento com contratos inteligentes, especialmente no gerenciamento de como um projeto distribui seus ganhos. Por exemplo, estão a considerar modelos de distribuição em cascata em que 98% dos dividendos vão para os investidores até que um determinado limite seja atingido, e depois os restantes 2% são divididos igualmente entre os investidores e o emitente.

Silver afirmou que com contratos inteligentes, o incômodo de gerenciar e computar tudo é totalmente eliminado. Agora, nossos emissores só precisam fazer um único pagamento para a Plural, após o qual os contratos inteligentes cuidam automaticamente de todas as tarefas de distribuição com base nas diretrizes comerciais estabelecidas.

Através dos contratos inteligentes da Plural, a negociação desses títulos tokenizados é meticulosamente monitorada. Isto significa que se um investidor mantiver o token durante os primeiros 10 dias de um mês antes de vendê-lo a outro investidor durante os 20 dias restantes, o investidor original terá direito a um terço do dividendo, enquanto o investidor subsequente receberá os dois terços restantes. Isso nos ajuda a nos aproximar das finanças em tempo real e elimina a necessidade de tarefas administrativas, conforme explicou Silver.

O uso de tokens emitidos pela Plural na criptoeconomia mais ampla, incluindo DeFi, pode se tornar uma realidade. Isso pode permitir que os investidores usem seus ativos tokenizados como garantia, semelhante à forma como ETH, stablecoins e outras criptomoedas são usadas atualmente. Como Silver explicou: “Isso torna o produto mais versátil se você puder pedir emprestado.

Os ativos tokenizados na plataforma Plural poderiam potencialmente tornar-se negociáveis em bolsas descentralizadas, aumentando assim a sua acessibilidade ao mercado. É um desafio significativo, mas acredito que encontrar formas de incorporar os princípios de liquidez no Plural poderá ser uma mudança de jogo, e poderemos ver este desenvolvimento num futuro próximo.

No devido tempo, os ativos da Plural poderão dar origem a ramificações, e a receita derivada dessas cisões poderá ser separada da segurança digital que os representa, da mesma forma que o protocolo DeFi Pendle opera.

Silver expressou a crença de que algum dia poderá ser mais rápido transferir fundos entre dinheiro e ativos de energia limpa em comparação com a velocidade com que o dinheiro se move entre contas correntes e contas de poupança.

2025-01-10 18:23