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O que saber:
- O Ether e seus derivados constituem a maior parte das garantias do ecossistema DeFi.
- A Lombard Finance quer mudar isso com um novo token de rendimento de bitcoin, o LBTC.
- O LBTC pretende ter sucesso onde o bitcoin embalado (wBTC) teve dificuldades.
Como um entusiasta experiente da criptografia que navegou nas águas voláteis dos ativos digitais durante anos, devo dizer que o surgimento do LBTC e de outras soluções DeFi inovadoras é verdadeiramente intrigante. Tendo testemunhado a ascensão e queda de numerosos projetos, estou sempre à procura do próximo grande acontecimento que possa perturbar o status quo.
No mundo das finanças descentralizadas (DeFi), pode estar a surgir uma competição feroz pela supremacia do mercado. A questão em questão: Qual ativo servirá como título preferencial nesta economia descentralizada?
Atualmente, no momento deste relatório, os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) em todas as redes bloquearam aproximadamente US$ 126 bilhões em valor, com base nas estatísticas do DeFiLlama. Este montante aproxima-se constantemente do seu pico de 175 mil milhões de dólares em 2021. A maior parte desses fundos prometidos é mantida como Ether (ETH) e ativos relacionados, como tokens líquidos de Ether apostados que geram rendimento (stETH) e eETH embrulhado (weETH). Bitcoin embalado (wBTC) e stablecoins ocupam coletivamente a quarta e quinta posições em termos de valor.
no entanto, a equipe que desenvolve o protocolo DeFi vinculado ao Bitcoin, Lombard Finance, planeja perturbar o cenário atual com o LBTC, uma nova forma líquida de Bitcoin. O objetivo, conforme declarado por Jacob Philips, um dos cofundadores da Lombard, é desafiar o domínio do Ethereum e do stETH e estabelecer o Bitcoin como a garantia preferida em toda a economia da rede.
Em plataformas centralizadas, o Bitcoin serve como garantia primária sem qualquer debate. No entanto, este não é o caso das Finanças Descentralizadas (DeFi). A Philips explicou ao CoinDesk em uma entrevista: “O Bitcoin se destaca em uma coisa – ser uma reserva confiável de valor. É uma garantia ideal. Portanto, não há justificativa para não construir o DeFi na base do Bitcoin.
2021 foi um ano impressionante para o Bitcoin, com seu valor subindo 124% desde 1º de janeiro, em grande parte devido ao clima político de apoio nos EUA e ao desempenho próspero de seus fundos negociados em bolsa à vista com quase um ano de existência. Em contrapartida, o Ether teve um crescimento mais modesto, aumentando “apenas” 48%, apesar de ter uma capitalização de mercado quatro vezes menor. O crescente interesse no Bitcoin, juntamente com a especulação sobre uma potencial reserva de Bitcoin mantida pelo governo dos EUA sob a nova administração Trump, sugere que este ativo pode assumir um papel maior nas redes blockchain.
Isso, por sua vez, poderia transformar a forma como o DeFi como um todo opera.
A Philips afirmou que espera-se que o Bitcoin se torne uma fonte significativa de fundos para todos os sistemas de Finanças Descentralizadas (DeFi), em todos os blockchains. Ele se referiu a isso como um enorme influxo de capital novo. Observando a capitalização de mercado do Bitcoin de quase US$ 1,9 trilhão, ele sugeriu que mesmo que apenas uma fração desse montante fosse absorvida, isso geraria atividade substancial dentro do ecossistema e potencialmente tornaria os protocolos DeFi, por meio de liquidez passiva, competitivos com a liquidez encontrada em bolsas centralizadas.
Bitcoin com rendimento?
Uma distinção importante entre Bitcoin e Ethereum reside na capacidade de proteger ou “apostar” Ethereum na própria rede Ethereum. Esse processo auxilia na manutenção da segurança do blockchain e, como recompensa, você recebe Ether, pago em forma de juros. A partir de agora, o Ethereum apostado oferece um retorno anual de aproximadamente 3,19%, de acordo com o índice composto de taxa de aposta Ethereum (CESR) da CoinDesk.
Como analista, estou entusiasmado com o potencial do Lombard, um protocolo inovador que pretende introduzir um token Bitcoin gerador de rendimento. Ao contrário da própria rede Bitcoin, que não oferece tais capacidades, o Lombard permite aos usuários apostar seus Bitcoins com Babylon, contribuindo assim para a segurança de outras blockchains.
Os usuários enviam bitcoins para a Lombard, que por sua vez usa esses bitcoins como garantia via Babylon. Posteriormente, Lombard cria um token LBTC para cada BTC apostado. Esses tokens LBTC estão em conformidade com o padrão ERC-20, permitindo que sejam utilizados no Ethereum e em todos os seus protocolos associados.
Como investidor em criptografia, estou entusiasmado com a perspectiva de ganhar juros no LBTC, que dizem ser pagos pelos blockchains garantidos pela plataforma Babylon. Até agora, nove projetos – Corn, BOB, Cosmos Hub, Nubit, Fiamma, Manta, LayerEdge, Chakra e Pell – foram integrados ao ambiente de desenvolvimento da Babylon, também conhecido como devnet. De acordo com Coleman Maher, líder de crescimento da Babylon, essas integrações deverão entrar em operação no próximo ano, após o lançamento do blockchain da camada 1 da Babylon. Esta integração poderia potencialmente trazer uma nova onda de oportunidades para investidores em criptografia como eu.
Atualmente, Babylon não está distribuindo recompensas de staking, mas seu valor atingiu US$ 5,4 bilhões, colocando-o como o décimo maior protocolo DeFi em valor bloqueado, conforme relatado pela DeFiLlama. Pode-se perguntar por que as pessoas estão interessadas em depositar seus Bitcoins na Babilônia. Pode ser devido ao seu programa de pontos, que pode potencialmente levar a um lançamento aéreo para os primeiros depositantes. No entanto, a equipe da Babylon permaneceu em silêncio sobre se algum dia lançará um token.
Competição acirrada
Do total de US$ 6 bilhões investidos na Babylon, aproximadamente US$ 1,4 bilhão foram canalizados através do Lombard para gerar tokens LBTC. Neste ponto, como não há recompensas de aposta emitidas pela Babylon, esses tokens atualmente não oferecem nenhum retorno.
De acordo com a Philips, os usuários não estão optando por Ether ou Bitcoin apenas por causa do retorno do staking. Em vez disso, existem numerosos fatores que influenciam a sua decisão, incluindo potenciais reservas de bitcoin dos EUA e atitudes regulatórias em relação aos ativos. O rendimento serve como um incentivo adicional, como uma cereja no topo.
Vale ressaltar que os usuários do DeFi atualmente têm a opção de utilizar o Bitcoin como garantia, ainda que sem obter nenhum retorno, devido ao uso do Bitcoin embalado (wBTC). Neste momento, o valor total de mercado do wBTC é de aproximadamente US$ 12,9 bilhões, o que representa uma diferença de apenas 22% em relação ao seu recorde máximo do ano. No entanto, existem preocupações sobre o emissor do wBTC, BitGo, que é conjuntamente responsável por manter o Bitcoin com a BiT Global, uma entidade que tem ligações com o fundador da TRON, Justin Sun. A Sun foi implicada em alegações de fraude e manipulação de mercado na jurisdição dos EUA.
Mesmo assim, em 6 de dezembro, o wBTC representava apenas US$ 5,7 bilhões em garantias em alguns dos maiores protocolos DeFi, de acordo com dados do Lido, enquanto US$ 14,5 bilhões em ETH estavam sendo usados e US$ 11,1 bilhões em stETH. Até mesmo o “ether embrulhado”, ou eETH – um token líquido relativamente novo que permite aos usuários se beneficiarem das recompensas de reescalonamento do EigenLayer ao mesmo tempo que o rendimento de piquetagem ETH nativo – forneceu US$ 5,8 bilhões em garantia.
Como pesquisador, percebi uma tendência fascinante: stETH e weETH têm corroído gradativamente a participação de mercado de outras moedas. Esta mudança é tão significativa que a ARK Invest relatou recentemente uma reorganização dentro da economia DeFi, com ETH apostado e seus tokens associados, como stETH, em seu núcleo. Outros tokens, como o SOL da Solana ou o AVAX da Avalanche, oferecem retornos mais elevados para apostar, mas apresentam um maior grau de volatilidade. Isto sugere que estes activos podem ser mais arriscados de manter a longo prazo devido ao seu potencial para flutuações significativas.
Os credores de stablecoins enfrentaram maior pressão devido ao aumento do stETH, de acordo com a ARK Invest. Isso ocorre em parte porque a Sky (anteriormente conhecida como MakerDAO) aumentou a taxa de juros do DAI bloqueado e porque as recompensas pelo empréstimo de stablecoins em plataformas como Aave (AAVE) e Compound (COMP) se tornaram mais atraentes. A razão por trás dessa tendência é que os usuários tendem a preferir emprestar stETH e tomar emprestado stablecoins em vez de emprestar stablecoins diretamente.
Além desses, também existem vários fundos do mercado monetário tokenizados em andamento de líderes financeiros como BlackRock e Franklin Templeton. Isso poderia fornecer aos usuários do DeFi acesso a títulos do Tesouro dos EUA e até mesmo permitir que eles usassem esses tokens como garantia.
Num mercado desafiador, acredita-se que o LBTC poderia prosperar mesmo onde o wBTC vacilou, devido a uma vantagem adicional do seu rendimento. Phillips sugere que esse rendimento se acumulará ao longo do tempo e deverá estar no mesmo nível do rendimento gerado pelo staking de ETH.
A Philips explicou que o objetivo principal da Lombard é encorajar os indivíduos a migrar seus bitcoins do armazenamento offline mais seguro e dar o primeiro passo no financiamento on-chain. Assim que fizerem isso, ele promete apresentar protocolos confiáveis e que superam os bancos que estão disponíveis. Ele também mencionou a possibilidade de queda no rendimento, mas o LBTC, como ativo com qualquer nível de rendimento, ainda seria atraente.
O campo certamente foi recebido com interesse. Lombard arrecadou US$ 16 milhões neste verão de uma série de grandes nomes, incluindo Polychain Capital, Franklin Templeton e Nomad Capital. A Philips disse que as entidades já familiarizadas com o DeFi foram as mais entusiasmadas. “Qualquer pessoa que já tenha se envolvido com criptografia, é fácil colocá-los a bordo para o staking de bitcoin. Ou pelo menos eles estão muito abertos à conversa.”
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2024-12-20 20:09