A FDIC pediu aos bancos que ‘pausassem’ as atividades de criptografia

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Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência no sector financeiro, tenho visto a minha quota-parte de ações regulamentares e mudanças políticas. Os recentes documentos judiciais que revelam que o FDIC pediu a certos bancos dos EUA que suspendessem as atividades bancárias criptográficas não são totalmente surpreendentes, dado o cenário em evolução dos ativos digitais e a necessidade de clareza nas regulamentações.

Os documentos judiciais de uma ação judicial da Lei de Liberdade de Informação (FOIA) revelaram que a Corporação Federal de Seguros de Depósitos dos EUA (FDIC) havia solicitado a algumas instituições financeiras que suspendessem temporariamente suas operações bancárias com criptomoedas.

Em 6 de dezembro, um tribunal do Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito de Columbia divulgou “cartas de retenção” que representantes da FDIC enviaram a vários conselhos de bancos nos Estados Unidos. As identidades desses bancos foram ocultadas por meio de redação.

Numa correspondência datada de 2022, o FDIC aconselhou as instituições financeiras a suspender quaisquer operações relacionadas com criptomoedas devido ao cenário regulatório pouco claro que rege os ativos digitais.

Algumas cartas indicaram que o FDIC informará os bancos regulamentados pelo FDIC sobre as suas expectativas de supervisão em relação às atividades relacionadas com criptomoedas e qualquer documentação regulamentar necessária numa data futura, quando uma decisão for tomada.

Em junho, a History Associates apresentou uma ação judicial pela Lei de Liberdade de Informação (FOIA), que incluiu um processo judicial. Este processo visava a Coinbase, uma bolsa de criptomoedas que tem sua própria ação de execução em andamento junto à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA. O objetivo deste pedido FOIA da Coinbase era solicitar à Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) informações sobre acusações de desbancamento de empresas de criptografia. No entanto, o FDIC negou o pedido, resultando na ação judicial.

Teoria da conspiração ou evidência de uma política do governo dos EUA?

Num documento apresentado em 6 de Dezembro, outras cartas indicavam que os bancos poderiam ser obrigados a partilhar as informações necessárias antes de alargarem novos serviços. Embora uma grande parte do texto tenha sido ocultada, certas cartas da FDIC sugeriam que instituições financeiras poderiam se envolver em atividades relacionadas à criptografia.

Em termos mais simples, Paul Grewal, chefe jurídico da Coinbase, afirmou em uma postagem no blog de 6 de dezembro que “[as cartas revelam] a Operação Chokepoint 2.0 não foi apenas um boato sobre criptomoedas”, mas ele acredita que a Federal Deposit Insurance Corporation ( FDIC) está sendo sigiloso ao usar redações excessivas para ocultar informações.

Em termos comuns, a Operação Chokepoint 2.0 refere-se a uma alegada tentativa do governo dos EUA de influenciar os bancos a descontinuarem as suas relações com empresas de criptomoedas.

A Operação Choke Point inicial, que esteve ativa de 2013 a 2017, tinha como alvo principal os bancos nas suas interações com prestadores de empréstimos consignados e outros setores empresariais potencialmente arriscados.

Em Novembro, várias figuras notáveis de empresas de criptomoedas publicaram nas redes sociais, afirmando que receberam comunicações de bancos no ano de 2023, informando-lhes que as suas contas seriam encerradas devido à sua associação com moedas digitais.

Como analista, estou compartilhando uma atualização do CEO da Coinbase, Brian Armstrong: A solicitação da Lei de Liberdade de Informação (FOIA) que enviamos à Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) está em andamento. Este processo pode potencialmente revelar detalhes sobre se algum funcionário do governo pode ter violado a lei.

Martin Gruenberg, atualmente servindo como presidente do FDIC, deverá deixar o cargo em 19 de janeiro, um dia antes da posse oficial da nova administração liderada por Donald Trump. Até agora, nenhum candidato foi nomeado por Trump para o papel de liderança deste órgão regulador.

2024-12-06 19:59