Crypto Exchange Upbit enfrenta investigação sul-coreana sobre mais de 600.000 violações de KYC

Por

Oi pessoal! Você já cansou de viver na pobreza enquanto as criptomoedas estão curtindo uma vida de luxo? Então junte-se ao nosso canal @Crypnoticias no Telegram, onde compartilhamos notícias sobre criptomoedas em português - porque quem precisa de dinheiro de verdade quando você pode nadar em Dogecoins? Venha para o lado selvagem da especulação financeira, onde o único risco é perder tudo... ou ganhar um foguete para a lua! 😂💰🚀

☞ Junte-se ao Telegram

Como pesquisador experiente com grande interesse na interseção entre finanças e tecnologia, estou monitorando de perto a investigação em andamento sobre a Upbit, a principal exchange de criptomoedas da Coreia do Sul. Tendo passado anos estudando a conformidade regulatória e seu impacto nos ativos digitais, este caso apresenta um desafio interessante.

Na Coreia do Sul, a principal plataforma de negociação de criptomoedas, Upbit, está sob escrutínio dos reguladores financeiros devido a acusações de desrespeito aos regulamentos do Know-Your-Customer (KYC). Este exame ocorre durante a renovação da sua licença e também sugere uma potencial investigação sobre possíveis práticas anticoncorrenciais.

Crypto Exchange enfrenta investigação sobre possíveis violações de KYC

Com base em fontes de notícias da comunidade, parece que a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul, subordinada à Comissão de Serviços Financeiros (FSC), iniciou uma investigação sobre a exchange de criptomoedas Upbit, suspeitando que eles não cumprem os regulamentos do Know Your Customer (KYC).

De acordo com um relatório do Maeil Business Newspaper, os reguladores financeiros descobriram vários casos significativos de possível violação de regras nos procedimentos de identificação de clientes durante a revisão do processo de renovação de licença de uma exchange de criptomoedas. A cada três anos, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) são obrigados pela Lei de Dinheiro Especial a solicitar a renovação da licença.

Parece que a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) descobriu aproximadamente 500.000 a 600.000 casos em que o processo Conheça o Seu Cliente (KYC) não foi respeitado de forma adequada. Isto sugere que a troca de criptomoedas criou um número substancial de contas para usuários sem passar pelos procedimentos de verificação necessários.

Na Coreia do Sul, os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) precisam aderir às regulamentações destinadas a prevenir a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT). Para garantir esta conformidade, os usuários são solicitados a passar pelo processo de verificação Know Your Customer (KYC) ao abrir uma conta em plataformas de criptomoeda.

Como analista, observei que os usuários são obrigados a fornecer identificação para fins de validação, que passa por um processo de verificação pela exchange de criptomoedas com a qual trabalho. Infelizmente, parece que pode haver uma violação na conformidade com os regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), já que a Upbit pode não ter implementado adequadamente os procedimentos Conheça Seu Cliente (KYC), de acordo com as autoridades coreanas.

Em termos simples, a Unidade de Investigação Financeira encontrou numerosos casos em que foram abertas contas sem a devida identificação, uma vez que as fotografias de identificação apresentadas não cumpriam os requisitos. As autoridades financeiras estão agora analisando individualmente esses casos para determinar se alguma regra foi violada, se eles podem ter sido usados ​​para lavagem de dinheiro ou transações criptográficas ilegais.

Como pesquisador, recentemente me vi investigando um desenvolvimento intrigante: um suspeito ligado ao enorme hack de US$ 235 milhões da exchange indiana de criptomoedas WazirX foi detido pela polícia de Delhi. Notavelmente, acredita-se que esse indivíduo tenha vendido uma conta fabricada sob uma identidade falsa, que mais tarde caiu nas mãos do perpetrador que orquestrou o roubo de criptografia.

A renovação da licença da Upbit pode ser adiada

É importante ressaltar que a renovação da licença da Upbit, iniciada em agosto, despertou a curiosidade do setor financeiro devido ao seu prazo prolongado. Segundo o relatório, esse atraso é atribuído a uma investigação minuciosa.

Como analista, tenho a tarefa de verificar a precisão de aproximadamente 600.000 infrações potenciais do Know Your Customer (KYC) em nosso sistema. É crucial garantir que acertamos, já que cada instância pode levar a multas totalizando até 100 milhões de won por caso – o equivalente a cerca de US$ 71 mil em dólares americanos. Se o processo de revisão demorar muito, também poderá atrasar a renovação da nossa licença, complicando ainda mais as coisas para a nossa troca de criptografia.

Além disso, é possível que a bolsa de criptomoedas passe por outro exame durante o período de renovação. Anteriormente, uma fonte de notícias regional divulgou que o Comissário de Serviços Financeiros, Kim Byung-hwan, sugeriu uma possível investigação sobre a “estrutura de mercado dominante” da bolsa.

Em resposta às perguntas do legislador Lee Kang-il durante uma auditoria parlamentar sul-coreana, Kim afirmou que o órgão regulador financeiro reconheceu o potencial da Upbit para dominar o mercado e prometeu examinar este assunto, bem como sua colaboração com o K-Bank, garantindo que a ação apropriada seria ser levado.

2024-11-16 22:12