Regulador da UE define diretrizes de medidas restritivas para provedores de criptografia

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Como um investidor experiente em criptografia com um olhar atento aos desenvolvimentos regulatórios, estas diretrizes da Autoridade Bancária Europeia (EBA) despertaram o meu interesse. Dadas as minhas experiências navegando no cenário em constante evolução dos ativos digitais, posso atestar a importância da transparência e da conformidade nesta indústria.

Como investigador, deparei-me recentemente com algumas novas directrizes publicadas pela Autoridade Bancária Europeia (EBA), o órgão regulador da Europa encarregado de abordar as vulnerabilidades do sector bancário do continente. Estas diretrizes foram elaboradas para fornecer instruções claras para dois grupos distintos: Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs) e Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs).

Em 14 de novembro, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) publicou diretrizes descrevendo ações que os Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs) e os Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs) devem tomar para aderir às políticas de sanções da União Europeia e de países individuais ao movimentar fundos ou criptomoedas. . A EBA afirma que estas orientações facilitam a aplicação dos regulamentos de sanções nacionais e da UE. Na sua declaração, a EBA explica:

“Estas Diretrizes esclarecem como as políticas e procedimentos de medidas restritivas interagem com as estruturas mais amplas de governança e gestão de risco das instituições financeiras, para evitar riscos operacionais e legais para as instituições financeiras e garantir uma implementação eficaz de medidas restritivas.”

Como pesquisador, descobri que a Autoridade Bancária Europeia (EBA) enfatiza os perigos potenciais para as instituições financeiras, particularmente os Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs) e os Provedores de Sistemas de Pagamento Móvel Baseados em Cartões (CASPs). Estes perigos resultam de deficiências nos controlos, políticas e procedimentos internos. Tais deficiências podem levar a questões jurídicas e danos à reputação, que são riscos significativos dos quais estas instituições devem estar conscientes e abordar em conformidade.

Além disso, as vulnerabilidades nas instituições financeiras podem comprometer a potência dos quadros regulamentares da União Europeia. A Autoridade Bancária Europeia enfatizou que tais fraquezas poderiam resultar em evasão às regras, potencialmente perturbando a integridade e o equilíbrio do sistema monetário da UE.

De acordo com o ECA, as diretrizes são aplicáveis a partir de 30 de dezembro de 2025.

Os provedores de criptografia devem cumprir as medidas restritivas da UE

Conforme descrito pela Autoridade Bancária Europeia (EBA), espera-se que as instituições financeiras e os prestadores de serviços responsáveis pela transferência de fundos ou criptomoedas selecionem um sistema de monitorização confiável, garantindo que possam cumprir as suas responsabilidades relacionadas com o “cumprimento de sanções”.

As diretivas exigem ainda que os Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs) e os Provedores de Serviços de Conta de Clientes (CASPs) examinem os dados para lidar com os riscos representados por entidades ou indivíduos que possam violar as sanções da União Europeia. Além disso, é essencial que os PSP e os CASP também mitiguem os riscos de os utilizadores tentarem contornar as restrições impostas pelos reguladores da UE.

Base jurídica e antecedentes das diretrizes

Em 2021, a Autoridade Bancária Europeia mencionou que a Comissão Europeia apresentou um pacote legislativo que visa rever os regulamentos da UE contra o branqueamento de capitais e o combate ao financiamento de atividades terroristas. Este pacote incluiu uma sugestão de novas diretrizes relativas a dados em transferências de fundos, bem como criptomoedas.

As novas regras foram estabelecidas em 9 de junho de 2023 e entrarão em vigor em 30 de dezembro de 2024. Além disso, estas regras exigem que a Autoridade Bancária Europeia (EBA) forneça instruções para ajudar as organizações financeiras a aderir a estes regulamentos futuros.

2024-11-15 12:50