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Como pesquisador experiente com anos de experiência no mundo dinâmico das criptomoedas, testemunhei tanto os altos e os baixos estressantes que esta indústria pode oferecer. O aumento dos empréstimos DeFi de alto risco, conforme relatado recentemente, é de facto um desenvolvimento fascinante que merece muita atenção.
O valor dos empréstimos em criptomoedas está aumentando rapidamente, o que pode ser uma indicação de preocupação para o mercado de criptomoedas durante o período de entusiasmo dos investidores após as eleições.
Os empréstimos financeiros descentralizados (DeFi) com níveis de risco mais elevados registaram um aumento após as eleições presidenciais dos EUA, conforme sugerido pelos dados fornecidos pela IntoTheBlock, com base na sua publicação de 6 de novembro.
Como analista financeiro, eu descreveria esses empréstimos DeFi de alto risco como sendo garantidos por ativos instáveis que pairam a apenas 5% do ponto de liquidação. Estes empréstimos são populares entre os investidores que pretendem lucrar com as flutuações previstas nos preços dos ativos.
De acordo com Alexander Sudeykin, cofundador do Evaa Protocol, embora liquidações em grande escala de empréstimos DeFi de alto risco possam impactar o mercado mais amplo de criptomoedas, isso não significa automaticamente que os preços das criptomoedas irão despencar.
Sudeykin disse ao CryptoMoon:
“No entanto, não acredito que o impacto no pior cenário possa ser tão significativo. Nos últimos anos, o DeFi amadureceu consideravelmente, especialmente entre os principais protocolos que adotaram fortes práticas de gestão de risco.”
A contracção de empréstimos através de plataformas descentralizadas é mais acessível do que os empréstimos bancários convencionais, mas acarreta riscos acrescidos porque estes empréstimos exigem frequentemente mais garantias e o valor das garantias pode flutuar significativamente.
Demonstrando perigos potenciais, Michael Egorov, fundador da Curve Finance, sofreu uma liquidação no valor de mais de US$ 100 milhões em empréstimos DeFi distribuídos por várias contas durante junho. Esta liquidação massiva foi parcialmente desencadeada por uma tentativa malsucedida de hack em 13 de junho, que resultou na queda acentuada do token Curve (CRV) de 28%.
A indústria DeFi é mais resiliente a liquidações
De acordo com alguns analistas, um aumento nas liquidações de empréstimos dentro do DeFi pode aumentar a volatilidade nos ativos básicos, mas não se espera que leve a uma quebra significativa do mercado. Sudeykin postula que a maturidade do setor DeFi poderia ajudá-lo a resistir a quedas repentinas.
“Esta maior resiliência pode ajudar a mitigar os efeitos de quaisquer recessões drásticas. Por exemplo, implementámos limites máximos de ativos, conjuntos isolados e outras medidas para mitigar esses riscos. Portanto, embora o aumento dos empréstimos de alto risco possa não ter necessariamente um impacto significativo no mercado criptográfico de curto prazo.”
Em 16 de outubro, o valor dos empréstimos DeFi de alto risco ultrapassou US$ 5 milhões, marcando um pico não visto desde julho de 2022, conforme indicado pelos dados do IntoTheBlock.
Na data de lançamento, aproximadamente US$ 5 milhões em empréstimos de alto risco estavam presentes apenas na plataforma de empréstimos Benqi.
O protocolo Benqi distribuiu um valor total de dívida superior a 115 milhões de dólares, com aproximadamente 5 milhões de dólares classificados como de alto risco no momento da publicação deste artigo.
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2024-11-08 13:57