Liquidação piloto de fundos tokenizados Swift, UBS e Chainlink

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Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência no setor financeiro, testemunhei a transformação das finanças tradicionais num domínio digital. O recente desenvolvimento no âmbito do Project Guardian do MAS, onde Swift, UBS Asset Management e Chainlink concluíram um piloto para liquidação de fundos tokenizados, é um avanço significativo no sentido da digitalização das finanças sem perturbar a infra-estrutura existente.

No âmbito do Project Guardian do MAS, Swift, UBS Asset Management e a rede oráculo blockchain Chainlink conduziram com sucesso um teste para liquidar fundos tokenizados usando sua tecnologia.

Este projeto aproveita a infraestrutura mundial de mensagens financeiras da Swift (que atende mais de 11.500 instituições) para combinar perfeitamente procedimentos de investimento baseados em tokens com sistemas tradicionais de transferência de dinheiro.

Em vez da maioria das iniciativas de tokenização de blockchain, este projeto facilita transações usando vários métodos de pagamento, em vez de apenas aqueles vinculados ao blockchain, promovendo assim o financiamento digital utilizando os sistemas atuais.

O piloto dá continuidade aos comentários feitos pelo cofundador da Chainlink, Sergey Nazarov, durante a conferência Sibos organizada pela Swift em 23 de outubro, na qual ele explorou a possibilidade de combinar a tecnologia blockchain com a infraestrutura da Swift.

Lidando com ineficiências

Processos manuais e liquidações atrasadas em transações convencionais de fundos, especificamente durante resgates e subscrições, muitas vezes apresentam desafios que aumentam as despesas operacionais e afetam o fluxo de fundos (liquidez).

O anúncio revelou que o sistema da Swift permite o resgate imediato de fundos e serviços de assinatura para fundos de investimento tokenizados, estabelecendo assim um procedimento simplificado, econômico e transparente.

A declaração indica que o piloto emprega tecnologia blockchain para transações, “não exigindo aceitação mundial de um método de pagamento baseado em blockchain”.

Nazarov expressou o seu entusiasmo com este avanço recente, particularmente com a incorporação de “funcionalidades de pagamento off-chain” que, segundo ele, irão impulsionar significativamente a movimentação de recursos financeiros.

Mudança para fundos tokenizados

No âmbito do Projeto Guardian, o piloto amplia os esforços do UBS e do SBI Digital Markets, estabelecendo uma plataforma digital para assinatura e resgate de fundos de investimento tokenizados.

Em 1º de novembro, o UBS introduziu um fundo baseado em tokens na blockchain Ethereum, atendendo à crescente demanda entre investidores por ativos digitais com orientação financeira.

O banco lançou o fundo do mercado monetário denominado “UBS USD Money Market Investment Fund Token” ou “uMINT”, para atender à crescente demanda dos investidores.

A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) compartilhou detalhes sobre seus avanços na transformação de ativos em tokens para uso comercial, usando insights de aproximadamente 40 instituições como base. O objetivo é oferecer orientação com informações coletadas em mais de 15 projetos experimentais.

Na Cúpula inaugural do MAS Layer One, o vice-diretor-gerente do MAS, Leong Sing Chiong, destacou as conquistas das principais entidades financeiras envolvidas no Projeto Guardian, mostrando como elas ilustraram a promessa da tokenização nos setores de câmbio e fundos de investimento.

Sing Chiong também identificou as limitações desses ensaios:

“Ninguém realmente conseguiu alcançar escala. Muitos casos de uso promissores ainda não ganharam força em todo o setor. Além disso, há necessidade de infra-estruturas de apoio para permitir que bons casos de utilização possam ir além das redes individuais.”

2024-11-05 15:59