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Como analista com uma carreira de uma década no setor financeiro e um grande interesse em criptomoedas, encontro-me cada vez mais intrigado com as discussões em curso em torno das stablecoins, dos seus riscos subjacentes e das suas potenciais soluções. As percepções de Michael Egorov sobre os riscos geopolíticos associados às stablecoins sobrecolateralizadas são particularmente esclarecedoras, dadas as minhas próprias experiências navegando na complexa rede de regulamentações financeiras internacionais.
Os perigos associados às stablecoins com excesso de garantia tornaram-se mais aparentes nos últimos tempos. Michael Egorov, fundador da Curve Finance – uma plataforma descentralizada de contração e concessão de empréstimos, esclareceu que estes perigos podem não resultar dos riscos típicos relacionados com reservas que preocupam os investidores, mas sim de riscos geopolíticos resultantes da regulamentação governamental.
Durante uma conversa com a CryptoMoon, Egorov enfatizou seu ponto de vista de que os recursos que sustentam stablecoins garantidos, como depósitos bancários e títulos do Tesouro dos EUA, podem estar sujeitos a restrições de ativos ou confisco.
Em vez de confiar em métodos tradicionais, como depósitos físicos em dinheiro ou equivalentes em dinheiro de curto prazo, o fundador da Curve propõe uma estratégia para alcançar a descentralização ideal através do desenvolvimento de stablecoins algorítmicas.
“Se você tem algo totalmente descentralizado, então é apenas um software rodando onchain de forma autônoma, então você não pode fazer nada com isso e, em princípio, ainda é totalmente rastreável.”
Egorov destacou que você não possui as chaves do dólar americano, o que ele considera um problema. Ele então enfatizou que stablecoins genuinamente descentralizadas oferecem “garantia por meio de algoritmos” aos investidores, garantindo que seus fundos permaneçam seguros mesmo diante de possíveis confiscos de ativos.
Stablecoins apoiados por ativos fiduciários físicos não possuem tal garantia, disse Egorov à CryptoMoon.
Stablecoins e crescente risco geopolítico
Há uma preocupação crescente entre líderes empresariais e legisladores sobre as potenciais ameaças geopolíticas que poderiam surgir do uso de stablecoins centralizadas, conforme apontado pelo fundador da Curve Finance.
Em 25 de outubro, foi noticiado pelo The Wall Street Journal que o emissor do USDT (Tether) está sendo investigado pelas autoridades americanas por acusações de violação dos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e das sanções dos EUA.
Como analista, posso partilhar que, contrariamente a certas alegações, o CEO da Tether, Paolo Ardoino, refutou estas alegações e esclareceu as reservas que suportam a stablecoin USDT. As reservas em questão são precisamente o que sustenta a nossa stablecoin USDT.
Numa reunião recente chamada Plano B em Lugano, Suíça, o chefe da Tether expressou preocupações sobre as potenciais ameaças às criptomoedas e às instituições financeiras do Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia, particularmente devido aos seus requisitos para reservas bancárias.
De acordo com a explicação de Ardoino, os regulamentos do MiCA determinam que os emitentes de stablecoin devem manter pelo menos 60% dos seus depósitos em bancos sob controlo regulamentar. Esses bancos podem emprestar aproximadamente 90% desses ativos aos seus clientes, levando potencialmente a um risco substancial de depósito para empresas de moeda estável se esses bancos falirem ou entrarem em falência.
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2024-10-30 22:52