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Como um observador experiente do mundo criptográfico, fico profundamente intrigado com o desenrolar da saga de Nishad Singh, o ex-diretor de engenharia da FTX. Com uma experiência que inclui passagens pelo Google e pela Amazon, Singh deve ter pensado que estava navegando nas águas tranquilas do Vale do Silício quando ingressou na FTX. Mal sabia ele que a sua jornada iria tomar um rumo dramático rumo às profundezas obscuras das alegações de crimes financeiros.

Em uma conferência recente em Washington D.C., conhecida como DC Privacy Summit, houve muita discussão sobre a função das ferramentas de privacidade nos sistemas de criptomoeda e como esses tópicos estão evoluindo. Este é um dos pontos-chave que facilitei durante a sessão do painel na semana passada.

Ei! Apenas avisando que estarei em Dubai na próxima semana, especificamente nos dias 2 e 3 (quarta e quinta), participando da Binance Blockchain Week. Se você também estiver lá, seria ótimo entrar em contato com você. Estou ansioso por isso!

Atualmente você está lendo State of Crypto, uma publicação da CoinDesk que explora a encruzilhada entre criptomoedas e governo.
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Dinheiro Tornado

A narrativa

Na semana passada, moderei um painel no DC Privacy Summit, organizado pelo Project Glitch e pelo Coinbase Institute, sobre o que vem a seguir nas discussões em andamento sobre privacidade e criptografia – através, naturalmente, das lentes do Tornado Cash e do caso do Departamento de Justiça contra o desenvolvedor Roman Storm. Quero compartilhar alguns dos pensamentos que os palestrantes – Miller Whitehouse-Levine do DeFi Education Fund, Michele Korver da a16z Crypto, Allison Behuniak do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara e Katherine Kirkpatrick Bos da Starkware – discutiram durante a sessão de 30 minutos.

Por que isso importa

O caso em curso de Roman Storm está a progredir no sistema judicial americano, com um julgamento marcado para Dezembro. Independentemente do resultado final, isso levanta uma questão intrigante sobre a função que o Tornado e plataformas semelhantes desempenham no domínio das criptomoedas.

Dividindo

A privacidade – pelo menos num contexto criptográfico – tem uma conotação bastante negativa neste momento. O Departamento do Tesouro dos EUA já decidiu considerar se deveria classificar os misturadores – ferramentas projetadas para ofuscar o rastro de transações criptográficas – como uma “principal preocupação de lavagem de dinheiro” devido ao seu papel na lavagem e no financiamento do terrorismo. O usuário mais famoso do Tornado Cash é o Lazarus Group, um grupo de hackers do governo norte-coreano.

Durante o recente painel de discussão, Kirkpatrick Bos, diretor jurídico da Starkware, enfatizou a importância de reconhecer e debater uma potencial desvantagem associada às ferramentas de privacidade. Os defensores das ferramentas de privacidade também devem reconhecer que certos argumentos a seu favor, como a compra de bens ou serviços legais anonimamente, podem não se sustentar quando comparados com situações que envolvem atividades ilegais.

O CEO do DeFi Education Fund, Whitehouse-Levine, expressou que sua principal preocupação sobre a questão do Tornado Cash é que ela esteja sendo abordada em um tribunal, e não no Congresso, ou por meio do poder de regulamentação de uma agência reguladora.

Ele expressou a opinião de que se trata de uma abordagem ineficaz à elaboração de políticas, independentemente de alguém apoiar ou não a política específica.

Em termos mais simples, Behuniak, chefe da equipe de um subcomitê da Câmara, mencionou que podem ser necessárias inúmeras discussões informais com os legisladores antes que eles se sintam prontos para conduzir uma audiência formal sobre a função dos misturadores e das ferramentas de privacidade nas criptomoedas.

Cada vez mais decisores políticos estão abertos a debater os prós e os contras da utilização de misturadores, observou ela, mas é importante lembrar que o progresso pode não acontecer imediatamente.

Em um nível menor, parece que vimos alguns avanços no aumento do número de parlamentares preocupados com esse assunto, segundo ela.

Do ponto de vista industrial, é crucial que as empresas entendam claramente o que os reguladores estão contemplando e quais acusações os promotores podem estar fazendo, de acordo com Korver, chefe de regulamentação da a16z Crypto.

É essencial que as empresas esclareçam se são obrigadas a executar a tarefa X ou Y e se podem enfrentar acusações criminais por isso”, explicou ela. “A má compreensão dos regulamentos para o seu modelo de negócio específico pode levar a penalidades, mas estas são menos grave do que as consequências potenciais de privar injustamente alguém da sua liberdade e sujeitá-lo a acusações criminais.

Para Storm, ainda não está claro com que precisão se aplicam os regulamentos da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) relativos aos transmissores de dinheiro. Profissionais jurídicos argumentam que as acusações do Departamento de Justiça contra Storm parecem inconsistentes com esta orientação do FinCEN.

Isto está acontecendo no debate mais amplo sobre a estrutura do mercado no Congresso, disse Behuniak.

Se a SEC continuar a envolver intermediários específicos sem legislação, estas entidades não só enfrentarão responsabilidades da SEC, mas também obrigações da Lei do Sigilo Bancário, explicou ela. Ela acredita que assim que decidirmos quais intermediários precisam ser incluídos e quais são exatamente esses requisitos, este tópico gerará mais discussão do que atualmente.

Independentemente das leis específicas que forem aprovadas – quer se concentrem em estruturas de mercado, stablecoins ou outros tópicos – podem não resolver todos os problemas que enfrentamos, mas ainda assim representariam um passo em frente, de acordo com Kirkpatrick Bos.

As pessoas tendem a valorizar algum nível de espaço pessoal ou confidencialidade, como apontou Whitehouse-Levine. É comum que os indivíduos prefiram que seus assuntos privados, como diários, permaneçam secretos a terceiros. É por isso que muitas vezes as casas têm cortinas ou persianas: parece-me essencial. Acredito que este é um direito humano básico.

Histórias que você pode ter perdido

O reinado controverso de Gary Gensler sobre a criptografia se aproxima do crepúsculo: Jesse Hamilton, da CoinDesk, escreveu o que pode ser um relato definitivo do efeito do presidente da Comissão de Valores Mobiliários, Gary Gensler, sobre a criptografia ao longo do últimos anos e para onde as coisas vão a partir daqui. Estou classificando isso como uma leitura obrigatória.
Quem tem medo de Gary Gensler? Não Don Wilson, o comerciante que venceu o regulador uma vez antes: Cheyenne Ligon da CoinDesk falou com Don Wilson da DRW sobre o processo da SEC contra sua empresa – bem como o processo que a DRW enfrentou da Commodity Comissão de Negociação de Futuros quando essa agência era dirigida por Gary Gensler.
Gamaryan da Binance está livre para deixar a Nigéria para tratamento médico após a retirada das acusações de lavagem de dinheiro: O diretor de conformidade com crimes financeiros da Binance, Tigran Gambaryan, voltou para casa no final da semana passada depois que promotores nigerianos retirou as acusações restantes contra ele. Mais tarde, os EUA anunciaram um “grupo de ligação bilateral” com o governo nigeriano focado em crimes criptográficos.
Citibank desbancou Brad Garlinghouse da Ripple devido à criptografia, diz o executivo: Brad Garlinghouse da Ripple foi pessoalmente desbancado pelo Citi porque ele é uma “pessoa notável na criptografia e tem notável pessoas na criptografia, e bancar a indústria de criptografia significa mais escrutínio por parte dos reguladores federais”, disse ele na semana passada.
O CEO da Tether, Ardoino, diz que espera que os EUA se atualizem na regulamentação das criptomoedas: O presidente-executivo da Tether, Paolo Ardoino, falou virtualmente em alguns eventos nos EUA na semana passada, incluindo DC Semana Fintech. As palestras acontecem depois que Tether contratou um lobista dos EUA. Também na semana passada: O Wall Street Journal informou que o Departamento do Tesouro dos EUA está considerando a possibilidade de impor sanções ao emissor da moeda estável. Mais tarde, Ardoino twittou que “não havia indicação” de uma investigação.
Larsen, cofundador da Ripple, inundando o esforço eleitoral de Kamala Harris com XRP: Chris Larsen, cofundador e presidente executivo da Ripple, doou US$ 11 milhões em XRP para a Future Forward , um comitê de ação política que apoia a candidata democrata à presidência, Kamala Harris.

Essa semana

Privacidade como um direito humano fundamental

Quarta-feira

19:00 UTC (15:00 EDT) O ex-diretor de engenharia da FTX, Nishad Singh, será condenado por sua confissão de culpa sob a acusação de conspirar para cometer fraude eletrônica e fraude, conspirar para cometer lavagem de dinheiro e conspirar para violar o financiamento de campanha leis (é importante observar que esta audiência estava originalmente marcada para as 15h30 EDT), mas foi adiada meia hora na última sexta-feira). Os advogados de Singh não pedem pena de prisão. O Departamento de Justiça não recomendou uma sentença específica – à semelhança do que fez sobre a ex-CEO da Alameda Research, Caroline Ellison – mas disse que prestou “assistência substancial” aos promotores.

Em outro lugar:

(Reuters) Um grupo da indústria de telecomunicações que representa empresas como Charter, Comcast, Cox, Disney e Warner Bros. processou a Federal Trade Commission sobre sua regra que exige que as empresas tornem o cancelamento da assinatura de um serviço tão fácil quanto a assinatura dele.
(A perspectiva americana) Rep. Michelle Steel (Republicana da Califórnia) enviou panfletos acusando seu adversário democrata, Derek Tran, de possuir “dezenas de milhares de dólares em criptomoedas relacionadas ao Partido Comunista da China”, de acordo com o Prospect. Steel recebeu quase US$ 3 milhões do supercomitê de ação política focado em criptografia, Fairshake, e tem uma classificação “A” da Stand With Crypto. Um porta-voz da Fairshake disse à CoinDesk que investigaria o assunto quando solicitado a comentar. Um executivo da Stand With Crypto não respondeu a um pedido de comentário.
(Politico) O CEO da Cantor Fitzgerald, Howard Lutnick, está comandando a equipe de transição de Donald Trump e está sendo criticado por outros aliados de Trump por alegações de que ele está discutindo seus negócios – incluindo questões relacionadas ao Tether, um cliente da Cantor – durante reuniões sobre tarefas de transição. Lutnick falou no comício de Trump no Madison Square Garden na noite de domingo, subindo ao palco depois de vários oradores que fizeram comentários racistas sobre diferentes grupos nos EUA, bem como comentários depreciativos sobre a vice-presidente Kamala Harris.
(Wired) Andy Greenberg, da Wired, traçou o perfil de ZachXBT, o detetive da Internet conhecido por seu trabalho no rastreamento de roubos e hacks de criptografia.
(TechCrunch) Alguém ofereceu dinheiro a Molly White, da Web3IsGoingGreat, para retirar do ar uma postagem que detalhava a prisão do fundador da FutureNet, Roman Ziemian. Mais tarde, ela recebeu um pedido de remoção do DMCA, supostamente de um advogado que parece não existir. White recusou em ambos os casos.
(The Verge) Nilay Patel do The Verge entrevistou o CEO da Intuit, Sasan Goodarzi, sobre política tributária. Posteriormente, um porta-voz da Intuit pediu-lhe que excluísse parte da gravação do podcast. De qualquer forma, tudo já foi publicado.

Se você tiver ideias de tópicos para cobrir na próxima semana ou algum comentário em geral, não hesite em entrar em contato por e-mail em nik@coindesk.com ou entre em contato comigo no Twitter @nikhileshde.

Você também pode participar da conversa em grupo no Telegram.

Vejo vocês na próxima semana!

2024-10-29 16:45