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Como pesquisador experiente com anos de experiência investigando as complexidades das finanças globais, acho intrigante ver a convergência de pensamentos entre o Banco de Compensações Internacionais (BIS) e o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) sobre o tema da tokenização. Os seus estudos independentes, embora ofereçam uma visão geral em vez de um mergulho profundo, destacaram alguns temas comuns que ecoam as minhas próprias observações neste campo.
Antes da reunião dos Ministros das Finanças e Governadores dos Bancos Centrais do G20, agendada para 23 e 24 de Outubro, tanto o Banco de Compensações Internacionais (BIS) como o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) publicaram uma colecção de relatórios.
Para o ano de 2024, o Brasil ocupará a presidência entre o grupo G20 das principais economias do mundo, assim como a Índia fez no ano passado. Semelhante à Índia, o Brasil propôs uma conversa sobre moedas digitais.
Em 22 de outubro, tanto o Banco de Compensações Internacionais (BIS) quanto o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) publicaram relatórios com foco na tokenização. Apesar de conduzirem suas pesquisas separadamente, eles destacaram vários tópicos de interesse compartilhados.
Tokenização: nova, mas talvez não tão diferente
Em essência, ambos os relatórios forneceram principalmente resumos, mas destacaram dois pontos-chave: a tokenização, embora amplamente utilizada, permanece um tanto enigmática e acarreta riscos semelhantes aos observados nas finanças convencionais, complementados por riscos próprios e únicos. É importante ressaltar que o Conselho de Estabilidade Financeira sublinhou esta afirmação.
“A tokenização não tem uma definição geralmente aceite, […] e o termo não tem sido utilizado de forma padronizada em relação a diversas iniciativas.”
O CEF levantou questões como a inadequação de liquidez e prazos de vencimento, a alavancagem, o preço e a qualidade dos ativos, a interligação e as fragilidades operacionais. “Devido à sua pequena escala, a tokenização não representa atualmente riscos materiais para a estabilidade financeira”, acrescentou. O BIS disse:
“Os riscos bem conhecidos dos sistemas existentes aplicam-se [à tokenização], tais como aqueles relacionados com riscos de crédito e liquidez, custódia, políticas de acesso, riscos operacionais e cibernéticos.”
Os potenciais problemas podem manifestar-se de forma diferente, decorrentes da forma como as configurações dos tokens influenciam a dinâmica do mercado. Por exemplo, se as tarefas que antes eram executadas separadamente por intermediários forem agora consolidadas numa única plataforma, isso poderá alterar as funções que estes intermediários desempenham.
Segundo o BIS, a tokenização pode oferecer vantagens em termos de segurança e produtividade, ao mesmo tempo que apresenta alguns riscos. Entretanto, o FSB sugeriu uma maior supervisão e intercâmbio de dados. Ambas as organizações propuseram que os bancos centrais começassem a pensar em estratégias para regular este conceito. (Parafraseado)
Alinhando interesses internacionalmente
Como entusiasta das criptomoedas, sempre defendi um quadro regulamentar globalmente consistente para garantir a segurança e a transparência dos nossos investimentos. Durante o mandato da Índia como presidente do G20, apoiou as propostas do FSB, deixando claro que procura mais regulamentação internacional neste domínio.
Para o ano de 2024, o FSB incluiu a tokenização entre as suas principais áreas de foco regulatório. Entretanto, o Banco de Compensações Internacionais (BIS) apresenta várias iniciativas de tokenização no seu Centro de Inovação, que inclui a participação de vários bancos centrais globais.
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2024-10-22 23:36