IA arrisca estabilidade financeira, alerta governador do banco central indiano

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Como investigador experiente, com grande interesse na intersecção entre tecnologia e finanças, considero as recentes preocupações expressas pelos bancos centrais sobre o impacto da IA na estabilidade financeira, tanto intrigantes como preocupantes. Tendo observado de perto os rápidos avanços na IA e nas suas aplicações em vários setores, posso atestar o potencial transformador que ela possui. No entanto, como salientou correctamente o Governador do RBI, Shaktikanta Das, estes avanços trazem consigo o seu próprio conjunto de desafios que precisam de ser abordados de forma proactiva.

O Indian Reserve Bank (RBI) manifestou preocupações sobre a forma como a inteligência artificial pode influenciar a segurança financeira, alinhando-se com outros organismos bancários importantes na emissão de alertas.

Numa reunião realizada em Nova Deli, no dia 14 de outubro, o Governador do Banco Central da Índia, Shaktikanta Das, abordou preocupações sobre a crescente adoção da inteligência artificial (IA) e da aprendizagem automática no setor financeiro, conforme relatado pela Reuters.

Preocupações com IA do banco central indiano

Como investidor em criptografia, percebi os perigos potenciais que espreitam no domínio de um punhado de gigantes da tecnologia em nosso setor. Se os seus sistemas de IA falharem ou enfrentarem interrupções, isso poderá desencadear riscos sistémicos que poderão impactar toda a indústria.

Embora a IA ajude a melhorar o atendimento ao cliente e a reduzir custos, Das alertou sobre outras novas vulnerabilidades, incluindo quantidades crescentes de ataques cibernéticos, violações de dados e o desafio de auditar algoritmos opacos baseados em IA.

As preocupações de Das ecoam as de outras instituições financeiras globais.

De acordo com um relatório publicado em julho, o Banco Central Europeu (BCE) manifestou a sua preocupação sobre a forma como a Inteligência Artificial (IA) poderá influenciar a segurança financeira.

De acordo com o Banco Central Europeu, embora a IA ofereça inúmeras vantagens, se o fornecimento de soluções de IA se tornar excessivamente concentrado e estas ferramentas forem amplamente utilizadas na indústria financeira, poderá haver um aumento nos riscos operacionais, na concentração de mercado e em “grandes perdas”. externalidades “para falhar”. Por outras palavras, alertaram que tal cenário poderia levar ao aumento das vulnerabilidades e dos riscos sistémicos.

“A adoção generalizada da IA poderia aumentar o potencial de comportamento de rebanho, correlação de mercado, engano, manipulação e conflitos de interesse.”

Alertou também que a adopção generalizada da IA poderia levar a um comportamento de manada, à manipulação do mercado e a pressões inflacionistas.

Um dos exemplos dados é a procura inflacionada de energia em todo o mundo devido ao poder computacional necessário para sustentar a IA, aumentando os custos de energia.

Desafios de estabilidade financeira impulsionados pela IA

Ultimamente, em 20 de Setembro, o Banco Central Canadiano também partilhou as suas apreensões sobre a Inteligência Artificial (IA) e potenciais ameaças à estabilidade financeira num relatório publicado.

O relatório indicou que o aumento da utilização da IA pode potencialmente causar preocupações relacionadas com a segurança financeira, dado o facto de os bancos e organizações financeiras estarem a integrar a IA para reforçar o serviço ao cliente, aumentar a conformidade e a gestão do risco, bem como para uma avaliação mais precisa do risco de crédito e de liquidez. .

Além disso, foi indicado que os perigos potenciais poderiam agrupar-se em vários fornecedores de serviços externos e propagar-se por toda a rede financeira.

“A capacidade preditiva da IA pode deteriorar-se inesperadamente, sofrer de alucinações ou ser tendenciosa e discriminatória. E a IA faz com que tudo se mova mais rápido, o que pode amplificar as severas corridas de mercado e o comportamento de rebanho em tempos de volatilidade do mercado.”

Na minha função de analista, estou perfeitamente consciente de que a inteligência artificial (IA) está cada vez mais a penetrar no setor financeiro. Reconhecendo isto, os bancos centrais e os reguladores financeiros em todo o mundo defendem uma abordagem colaborativa entre instituições financeiras, entidades reguladoras e inovadores tecnológicos. Esta colaboração visa abordar riscos potenciais e garantir a robustez a longo prazo do sistema financeiro global.

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