A empresa de pagamentos criptográficos BCB Group foi objeto de uma investigação da FCA: fontes

Como um investidor experiente em criptografia que navegou por inúmeras flutuações de mercado e obstáculos regulatórios, vejo-me acompanhando de perto os desenvolvimentos no Grupo BCB com grande interesse. A recente investigação da FCA, embora agora concluída, certamente levanta sobrancelhas. No entanto, não é incomum que os órgãos reguladores examinem as empresas, especialmente no espaço criptográfico em rápida evolução.

Foi relatado por duas fontes familiarizadas com a situação que o Regulador de Serviços Financeiros do Reino Unido já havia conduzido uma investigação sobre o Grupo BCB, uma empresa especializada em conectar negócios de criptomoedas com sistemas bancários tradicionais.

No final do ano passado, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) emitiu um aviso da Seção 166 ao BCB, de acordo com fontes não identificadas que discutiram este assunto privado. A investigação já foi encerrada e essas mesmas fontes a consideram favorável ao BCB. Atualmente, o BCB mantém discussões com o regulador sobre a ampliação de sua licença, conforme mencionou outra fonte.

Como analista, posso atestar que o Grupo BCB tem priorizado consistentemente o compliance em suas operações comerciais, postura que permanece inalterada. Em termos de comunicação com os reguladores em todos os nossos negócios licenciados, ela é aberta, contínua e transparente. Na minha perspectiva, mantemos boas relações com todos os órgãos reguladores. A nossa relação com a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) está a prosperar e recentemente obtivemos aprovação para alargar a nossa presença regulamentar no Reino Unido, caso decidamos fazê-lo.

A FCA não quis comentar.

Plataformas de ativos digitais como o BCB desempenham papéis cruciais como intermediários dentro do ecossistema de ativos digitais, especialmente após o fechamento de vários bancos amigos das criptomoedas nos EUA no ano passado. Eles oferecem infraestrutura bancária para instituições importantes na indústria de ativos digitais, como Bitstamp, Crypto.com, Gemini e Kraken, entre outras.

Não está claro a que tipo de exame o BCB foi submetido, mas uma revisão da Seção 166 pode ter sido iniciada pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) por vários motivos. Estas podem incluir dúvidas sobre a adesão de uma empresa às normas regulamentares, cumprimento de regras específicas, potenciais problemas de má conduta ou preocupações sobre os processos de gestão de risco e a saúde financeira da empresa. Além disso, se a FCA suspeitar de manipulação de mercado ou mau comportamento, poderá iniciar uma investigação.

No Reino Unido, não é incomum que a FCA envie anualmente cerca de 50 avisos semelhantes às empresas, e o BCB é apenas um dos muitos casos.

De acordo com reportagem da CoinDesk, foi anunciado que Natasha Powell, que anteriormente ocupava o cargo de diretora de compliance do BCB, deixou seu cargo no negócio. A partir de novembro, ela assumirá um novo cargo como chefe de conformidade do Reino Unido na bolsa de criptomoedas Kraken.

Powell manterá conexões com o BCB e continuará apoiando a organização na qualidade de diretor não ativo da BCB Payments Ltd., sua empresa de serviços de pagamento registrada no Reino Unido.

No mês passado, a CoinDesk divulgou que um potencial comprador manifestou interesse em adquirir nosso processador de pagamentos. Esta OPA surgiu num momento em que estávamos a considerar uma ronda de financiamento da Série B, conforme confirmado por fontes próximas da situação.