Plataforma RWA Credbull lança fundo de crédito privado de até US$ 500 milhões com alto rendimento fixo na Plume Network

Como analista experiente com mais de duas décadas de experiência em finanças tradicionais e fintech, considero as instalações LiquidStone da Credbull um desenvolvimento intrigante no espaço blockchain. O conceito de rendimento fixo de activos líquidos de alta qualidade faz lembrar os clássicos investimentos em obrigações, mas com as vantagens adicionais do financiamento descentralizado (DeFi) e a promessa de maior eficiência, transparência e acessibilidade.

A plataforma de empréstimo de criptomoeda Credbull revelou sua mais recente oferta, LiquidStone – uma linha de crédito de renda fixa – esta semana, disponível por até meio bilhão de dólares e acessível exclusivamente na rede blockchain centrada em ativos Plume Network.

Inicialmente, o produto é lançado com retorno constante de 10% ao ano (equivalente a 0,25% ao dia) por um período fixo de 30 dias. Permite saques diários tanto de ativos quanto de retornos. No lançamento, o valor total do ativo é limitado a US$ 100 milhões. A equipe pretende um lançamento mais amplo no primeiro trimestre de 2025, aumentando o limite máximo de valor dos ativos para US$ 500 milhões e proporcionando um retorno anual de 15% (equivalente a 0,417% diário) durante um período fixo de 90 dias.

Além dos retornos, os investidores – sejam eles varejistas ou institucionais – também podem receber incentivos pela participação no sistema Plume. A base deste ecossistema é construída sobre uma variedade de ativos, que estão distribuídos entre ativos líquidos de alta qualidade mantidos na blockchain, serviços de empréstimo garantidos na blockchain e soluções de financiamento para negociações com altos rendimentos. Essas opções de financiamento são fornecidas por originadores de empréstimos especializados em apoiar pequenas e médias empresas.

Uma maneira de reformular o texto fornecido de uma maneira mais natural e fácil de ler é: “O movimento de tokenização RWA da Crypto concentrou-se principalmente no crédito privado, que envolve a transferência de ativos financeiros tradicionais, como títulos, commodities e fundos, para a tecnologia blockchain. A mudança visa aumentar a eficiência, a transparência e a acessibilidade.

O mercado de crédito privado baseado em blockchain atualmente está em US$ 9 bilhões, mostram os dados do rwa.xyz, dominado pelo serviço de linha de crédito de home equity da empresa fintech Figure usando o blockchain Provenance. Esse valor ainda é minúsculo em comparação com o mercado de crédito privado em expansão nas finanças tradicionais, que o FMI estimou em mais de 2 biliões de dólares.

Sob a liderança do CEO Jason Dehni, ex-aluno da McKinsey, a Credbull – um player relativamente novo, está se esforçando para expandir o alcance de produtos estruturados de alto rendimento, aproveitando a tecnologia blockchain para reduzir despesas. Este ano, seu fundo inaugural foi lançado no Polygon e é regulamentado nas Bahamas. Em agosto, a empresa garantiu com sucesso US$ 5,2 milhões em financiamento de capital de risco, com a GnosisVC liderando a rodada.

Plume é uma plataforma blockchain construída em Ethereum, com foco no domínio das finanças descentralizadas relacionadas à alocação de recursos (RWA). Recentemente, garantiu um investimento de US$ 10 milhões em uma rodada de financiamento liderada pela Galaxy Digital e Haun Ventures.