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Como um investidor experiente em criptografia, com anos de navegação no cenário de ativos digitais, devo dizer que este estudo recente é uma lufada de ar fresco. Durante demasiado tempo, as criptomoedas foram injustamente difamadas como ferramentas para atividades ilícitas, um rótulo que prejudicou o seu potencial para transformar os sistemas financeiros a nível global.
Um estudo recente descobriu que, apesar da crença de longa data de que os criptoativos facilitam a atividade criminosa, os perpetradores ainda preferem predominantemente dinheiro para as suas transações ilícitas.
De acordo com um relatório divulgado pela Fortune, que extrai informações do Crypto Information Sharing and Analysis Center (CryptoISAC), esta nova descoberta contradiz a crença comum de que os ativos digitais, como aqueles usados por grupos como o Hamas, são preferidos acima de todas as outras opções. para organizações criminosas.
Estima-se que a TradFi Systems lave até US$ 2 trilhões anualmente
Uma pesquisa intitulada “O Impacto do Blockchain na Prevenção do Financiamento Ilegal” foi produzida em conjunto com Robert Whitaker, que atua como chefe de assuntos de aplicação da lei na Merkle Science e anteriormente ocupou o cargo de Agente Especial Supervisor no Departamento de Segurança Interna.
Como aponta Whitaker, “o dinheiro mantém seu domínio devido ao seu anonimato inerente”, enfatizando os desafios que as autoridades enfrentam ao tentar rastrear transferências de dinheiro, em oposição àquelas feitas através de sistemas blockchain.
Como investidor criptográfico de longo prazo, ouvi muitas vezes que o mundo das criptomoedas é sinônimo de atividades ilícitas, especialmente após eventos de alto perfil, como a queda da FTX e do mercado Silk Road. No entanto, dados recentes da CryptoISAC e da empresa de análise de blockchain Chainalysis parecem desafiar essa perspectiva.
O relatório indica que apenas 0,34% do volume total de transações criptográficas em cadeia foram sinalizados como potencialmente ilícitos em 2023, uma diminuição de 0,42% em 2022. Em contraste, estima-se que os sistemas financeiros tradicionais (TradFi) branqueiem entre 2% e 5%. do PIB global anualmente, equivalente a entre 800 mil milhões e 2 biliões de dólares.
Whitaker destacou que as exchanges de criptomoedas dos EUA devem aderir a medidas rigorosas de conformidade, incluindo regulamentos de conhecimento do seu cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Ao estabelecer essas condições, o rastreamento de transações dentro do blockchain torna-se muito mais simples, atuando efetivamente como uma barreira contra atividades criminosas. Como salientou, a sua característica inerente de ser um registo público inalterável e transparente torna-o benéfico para fins de aplicação da lei.
Whitaker pede regulamentações personalizadas para criptografia
O relatório enfatiza ainda que, embora stablecoins como o USDT da Tether e o USDC da Circle sejam comumente percebidos como preferidos pelos criminosos criptográficos devido à sua estabilidade, eles raramente participam de atividades ilegais. No período que vai de julho de 2021 a junho de 2024, apenas 0,61% e 0,22% das transações envolvendo essas stablecoins foram marcadas como possivelmente ilícitas, respectivamente.
De acordo com a Avaliação de Risco de Lavagem de Dinheiro de 2024 do Departamento do Tesouro dos EUA, eles acreditam que a prática de usar ativos virtuais para lavagem de dinheiro é significativamente menos comum em comparação com moedas físicas tradicionais.
O relatório também enfatizou a necessidade de cooperação internacional para combater as ameaças à segurança nacional, especialmente porque muitas atividades ilegais de ativos digitais ocorrem em bolsas offshore fora das regulamentações dos EUA.
Whitaker propõe legislação personalizada para se adequar às características distintivas das moedas digitais, argumentando que os actuais regulamentos concebidos para a moeda fiduciária tradicional são inadequados. Essencialmente, ele sugere que os decisores políticos deveriam parar de tentar forçar uma estaca quadrada (criptomoeda) num buraco redondo (regulação tradicional). Em vez disso, sublinha a necessidade de medidas regulamentares rápidas e adequadas neste domínio.
Relativamente às preocupações crescentes sobre questões como o financiamento de grupos terroristas e a forma de contornar as sanções, Whitaker sublinha a importância de enfrentar estas dificuldades de frente. Ele alerta que atrasar a ação apenas dá oportunidades a entidades sem escrúpulos de lucrar com esta área.
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2024-10-03 15:12