$USDT: Questões de pesquisa de consumidores alertando aos governadores dos EUA sobre supostos riscos de Tether

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Como um investidor criptográfico experiente, com mais de uma década de experiência navegando no mercado de ativos digitais, encontro-me constantemente avaliando os riscos e benefícios de vários investimentos. O recente alerta da Consumers’ Research sobre o Tether certamente despertou meu interesse e levantou algumas preocupações.

Em 12 de setembro de 2024, a Consumers’ Research, o grupo de vigilância do consumidor mais antigo da América, lançou um alerta público a todos os governadores de estado dos EUA sobre os riscos potenciais associados ao emissor de stablecoin apoiado por moeda fiduciária Tether (USDT).

Consumers’ Research é um grupo sem fins lucrativos dedicado a esclarecer os consumidores sobre diferentes produtos, serviços e questões de mercado. Fundada em 1929, o seu objetivo inicial era oferecer dados imparciais e precisos para ajudar as pessoas a tomarem decisões sábias sobre as suas escolhas de produtos. Com o passar dos anos, o seu objectivo passou a incluir a defesa dos direitos do consumidor, o desmascaramento de tácticas comerciais enganosas e a promoção da abertura do mercado.

Como analista, estou profundamente envolvido em iniciativas de conscientização pública, realização de pesquisas e elaboração de relatórios. O objetivo? Educar os consumidores sobre uma ampla gama de questões, desde questões financeiras até preocupações com a privacidade, que afetam significativamente a sua vida quotidiana. É crucial observar que o nosso trabalho é livre de qualquer influência governamental ou corporativa, garantindo que possamos nos dedicar de todo o coração a fornecer aos consumidores informações transparentes e diretas, capacitando-os, em última análise, a tomar decisões informadas.

Conforme relatado pela Consumers’ Research, a Tether, uma empresa que administra uma moeda estável supostamente indexada a uma proporção de 1:1 em relação ao dólar americano, ainda não provou esta afirmação através de uma revisão de terceiros, apesar das repetidas garantias ao longo de muitos anos de que o fariam.

A empresa expressou preocupação com o fato de o Tether aparentemente não cumprir sua promessa de passar por uma análise financeira confiável, o que poderia colocar os consumidores em perigo devido a riscos financeiros ocultos. A Consumers’ Research afirma que, apesar das promessas da administração da Tether, como a declaração do CEO em 2022 de que uma auditoria seria concluída “em questão de meses”, nenhuma avaliação desse tipo ocorreu. A organização informa que esta alegada falta de transparência pode levar a graves repercussões para os consumidores que confiam nas afirmações da Tether sobre ter reservas em dólares.

Além disso, foi observado pela Consumers’ Research que o Tether tem sido historicamente implicado em atividades duvidosas. Eles destacam uma investigação de 2019 em que as autoridades de Nova York alegaram que a Tether transferiu enormes somas de dinheiro para ocultar um déficit de US$ 850 milhões em ativos de clientes. Além disso, a Consumers’ Research adverte que o Tether parece partilhar características com empresas falidas de criptomoedas, como a FTX e a Celsius, que alertam que podem levar a perdas financeiras para os consumidores.

A organização expressa preocupação com os supostos laços do Tether com entidades sob sanções dos EUA. Conforme relatado pela Consumers’ Research, o Tether foi vinculado a transações com a Garantex, uma bolsa russa de criptomoedas que recebeu sanções do Tesouro dos EUA em 2022. Além disso, o grupo alega que o Tether continua a lidar com transações via BitPapa, uma bolsa que foi sancionada por supostamente apoiando a ação militar da Rússia contra a Ucrânia.

Como um investidor criptográfico preocupado, aconselho fortemente os governadores estaduais a examinarem minuciosamente a acessibilidade do Tether dentro de suas jurisdições. É crucial que sejam tomadas medidas adequadas para proteger os cidadãos de potenciais riscos financeiros associados a esta criptomoeda.

Contrariamente às apreensões expressas pela Consumers’ Research, a Tether Holdings Limited publicou um Relatório dos Auditores Independentes para o segundo trimestre de 2024, preparado pela BDO Italia – uma empresa de auditoria independente. Com base neste relatório, em 30 de junho de 2024, descobriu-se que os ativos da Tether eram superiores aos seus passivos em significativos US$ 5,33 bilhões. Esta auditoria abrange o Relatório Consolidado de Finanças e Reservas da Tether, verificando assim se a stablecoin da empresa, USDT, é respaldada por ativos como dinheiro, letras do Tesouro dos EUA, metais preciosos, Bitcoin e outros investimentos.

Os auditores independentes da BDO Italia realizaram um exame minucioso, verificando extratos bancários, comparando saldos para confirmar os ativos listados pela Tether e amostrando empréstimos garantidos para garantir que foram devidamente garantidos. Esta revisão independente visa garantir que os tokens emitidos pela Tether, incluindo o USDT, sejam respaldados pelas reservas exigidas, abordando assim algumas das preocupações de transparência.

De acordo com um relatório da BDO Italia, o valor das reservas dos tokens Tether supera o passivo de suas empresas em aproximadamente US$ 5,33 bilhões. A liderança da Tether optou por utilizar as Normas Internacionais de Relato Financeiro 9 (IFRS 9) para avaliação de ativos, garantindo que os seus ativos, incluindo investimentos em ouro e outros ativos digitais, sejam devidamente registados ao valor atual de mercado.

Numa tentativa de aliviar as preocupações sobre transparência e ações ilegais, a Tether fez progressos significativos nos últimos meses. Conforme relatado hoje pelo Decrypt, Tether planeja nomear Philip Gradwell, ex-economista-chefe da Chainalysis, em julho de 2024, para gerar relatórios sobre o uso do USDT para reguladores e investidores americanos. Esta ação é uma extensão do objetivo mais amplo da Tether de melhorar a transparência e a responsabilidade, principalmente como resposta à crescente supervisão regulatória no setor de criptomoedas.

Além disso, o relatório do Decrypt chamou a atenção para a colaboração do Tether com as agências de aplicação da lei. Numa divulgação, o CEO Paolo Ardoino partilhou que desde 2014, a empresa tem colaborado com mais de 145 órgãos de aplicação da lei em todo o mundo, resultando na recuperação de aproximadamente 108,8 milhões de dólares em USDT vinculados a atividades ilícitas. Tether também uniu forças com TRM Labs e Tron para criar a Unidade de Crime Financeiro T3. Esta unidade especializada dedica-se a detectar e congelar transações suspeitas envolvendo USDT na rede Tron, demonstrando a dedicação da Tether em aderir às regulamentações e combater crimes financeiros no setor de criptomoedas, conforme relatado pelo Decrypt.

2024-09-13 19:39