Tokenization Pioneer Centrifuge revela mercado de empréstimos com Morpho e Coinbase

Como um investidor experiente em criptografia com mais de uma década de experiência, considero o desenvolvimento recente da Centrifuge e seus parceiros extremamente promissor. Tendo testemunhado as dificuldades de liquidez no domínio dos mercados de ativos do mundo real (RWA) no passado, é revigorante ver uma solução que proporciona acesso instantâneo sem necessidade de resgate.

Uma empresa chamada Centrifuge, que se concentra na criação de tokens blockchain que representam ativos tangíveis do mundo real, criou uma plataforma de empréstimo. Esta plataforma utiliza como garantia diversos tokens lastreados pelo Tesouro dos EUA, com a ajuda do sistema de custódia da Morpho para esses ativos.

Este mercado, projetado para instituições, estará localizado na Base, uma rede Ethereum camada 2 criada pela exchange cripto Coinbase. Ele oferece a oportunidade de proteger ativos e emprestar fundos usando o Anemoy Liquid Treasury Fund vinculado à Centrifuge, ao Midas Short Term U.S. Treasuries e à U.S. Yield Coin da Hashnote.

A tradução de ativos da vida real, especialmente itens financeiros convencionais, como títulos do Tesouro tokenizados, para plataformas blockchain é atualmente um movimento popular no mundo das criptomoedas. Desde 2017, a Centrifuge dedica seus esforços a esta área específica.

Olhando para trás, alguns anos atrás, quando a Centrifuge estava testando os mercados RWA dentro da plataforma DeFi Aave, a liquidez para os ativos tokenizados era escassa, conforme observado por Lucas Vogelsang, cofundador da Centrifuge. No entanto, hoje, os activos de curto prazo, como os títulos do Tesouro, melhoram significativamente a viabilidade dos casos de empréstimo, e o mercado registou um crescimento significativo.

“Em entrevista, Vogelsang afirmou que o mercado de RWA em parceria com a Morpho pretende fornecer usos práticos a esses tokens. Isso significa que se você tiver uma letra do Tesouro e precisar de USDC por um curto período, digamos horas ou dias, poderá acessar facilmente sem passar pelo complexo processo de resgate, esperando que os emissores devolvam os dólares e potencialmente pagando taxas. Em essência, isso oferece liquidez instantânea sem a necessidade de realmente resgatar o ativo contra o qual você está emprestando.

O USDC emitido pela Circle é a segunda maior moeda estável em valor de mercado.

Esta parceria representa o primeiro caso em que uma plataforma regulamentada de empréstimo peer-to-peer emprega o processo de verificação da Coinbase. Com isso, um usuário da Coinbase pode afirmar de forma independente que foi submetido às verificações Know Your Customer (KYC) da Coinbase, de acordo com o Ethereum Attestation Standard.

De acordo com um recente comunicado de imprensa, a gestão e o cuidado dos Morpho Vaults foram atribuídos à Steakhouse Financial e ao Re7 Labs.