Tesouro dos EUA retira a controversa regra “Conheça seu cliente” para carteiras criptográficas sem custódia

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Como investigador que acompanhou de perto a evolução das regulamentações sobre criptomoedas, considero revigorante ver o Departamento do Tesouro dos EUA reconsiderar a sua abordagem e retirar a proposta de 2020 sobre os requisitos KYC para carteiras sem custódia. Minha jornada neste campo começou com uma simples curiosidade sobre a tecnologia blockchain e, com o tempo, passei a apreciar os desafios únicos que ela apresenta às estruturas regulatórias tradicionais.

De acordo com um artigo de Nikhilesh De para CoinDesk, o Departamento do Tesouro dos EUA abandonou oficialmente um plano de 2020 que visava impor regras de conhecimento do seu cliente (KYC) em carteiras de criptomoedas sem custódia. Esta decisão, tomada em 19 de agosto, põe fim a uma prolongada discussão iniciada nos últimos dias da administração Trump.

Tesouro dos EUA retira a controversa regra “Conheça seu cliente” para carteiras criptográficas sem custódia

Em dezembro de 2020, um novo regulamento foi proposto pela Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), sob o comando do Secretário do Tesouro, Steven Mnuchin, que visava aplicar regras de Know Your Customer (KYC) a carteiras de criptomoedas pessoais e autogeridas. Esta proposta gerou críticas imediatas e generalizadas por parte da indústria criptográfica dos EUA, que argumentou que a regra era tecnicamente impraticável e excessivamente vaga. (Fonte: CoinDesk)

De acordo com o relatório da CoinDesk, surgiram muitos comentários sobre o regulamento proposto. Esses comentários vieram de figuras influentes do setor, legisladores e consultores jurídicos. Eles ressaltaram que as carteiras digitais sem custódia não armazenam dados pessoais, o que pode tornar a adesão às regulamentações KYC um desafio, se não totalmente impraticável. A proposta enfrentou críticas porque parecia contradizer as características inerentemente descentralizadas da tecnologia blockchain.

De acordo com a CoinDesk, a mudança para a administração Biden em janeiro de 2021 retardou visivelmente o progresso da proposta. Um período de revisão prolongado levou à sua demissão gradual, resultando eventualmente na sua retirada formal este mês.

Michael Mosier, ex-chefe da FinCEN, compartilhou com a CoinDesk que retirar esta regra significa uma compreensão crescente dentro do governo sobre a importância de ajustar os métodos regulatórios para se adequarem às tecnologias contemporâneas, em vez de se ater aos sistemas antiquados.

Como investidor em criptografia, estou de olho nas discussões em andamento sobre a proposta da Regra de Viagem de 2020. Se implementada, esta regra pediria às instituições financeiras que divulgassem informações pessoais para transações superiores a US$ 250, o que é muito inferior ao limite atual de US$ 3.000. A decisão final sobre este assunto ainda está no ar.

2024-08-24 20:02