Você está lendo State of Crypto, nosso boletim informativo CoinDesk que investiga a encruzilhada entre criptomoeda e governo. Clique neste link para se inscrever e receber as próximas edições.

Conheça seus receptores

A narrativa

Parece que o polêmico plano apresentado pelo Departamento do Tesouro dos EUA em 2020, que causou muito debate, expirou oficialmente (estando inativo há vários anos).

Por que isso importa

Em 2020, uma proposta que atraiu atenção significativa na esfera da política criptográfica foi aquela em que parecia que toda a indústria de criptomoedas dos EUA se uniu para enviar numerosos comentários. Esses comentários foram direcionados à Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) e ao Departamento do Tesouro, que defendem regulamentações rigorosas de conhecimento do seu cliente (KYC) para contratos inteligentes ou indivíduos que gerenciam suas carteiras pessoais.

Dividindo

Durante os últimos dias do mandato do presidente Donald Trump, o Departamento do Tesouro dos EUA, através do seu órgão de monitorização de crimes financeiros – a Rede de Execução de Crimes Financeiros – propôs uma regra para aplicar medidas de identificação de clientes a carteiras digitais não alojadas. No entanto, muitos especialistas acreditavam que este requisito era impraticável para a maioria das carteiras, uma vez que não são empresas ou entidades e normalmente não recolhem dados pessoais desta natureza.

Inicialmente, o plano enfrentou intensas críticas de vários quadrantes. Políticos (até mesmo do partido do presidente), chefes de empresas e organizações lobistas expressaram coletivamente oposição à proposta. A iniciativa, liderada pelo então secretário do Tesouro, Steven Mnuchin, foi criticada por juristas pelos seus requisitos e definições de relatórios ambíguos, dificultando a sua aplicação na prática. Além disso, havia incerteza sobre como as bolsas ou outras entidades poderiam aplicar de forma viável as regras sugeridas.

Como investidor em criptografia, estou entusiasmado em compartilhar que nossa indústria conseguiu garantir um triunfo significativo sobre a legislação proposta. O período inicial para comentários foi prorrogado por generosos 15 dias, o que felizmente coincidiu com a posse do presidente Joe Biden e impedindo qualquer influência potencial de Trump/Mnuchin.

A sugestão apareceu ocasionalmente, mas nunca recebeu atenção substancial depois. Eventualmente, em 19 de agosto de 2024, todo o plano foi formalmente rescindido.

Michael Mosier, que anteriormente atuou como diretor interino da FinCEN, informou à CoinDesk que a retirada significa que as autoridades preferem colaborar na avaliação de riscos e benefícios potenciais por meio de tecnologia inovadora, como serviços financeiros móveis, em vez de impor imediatamente restrições para preservar a segurança, confinando as pessoas a métodos tradicionais, como telefones fixos, centrais telefônicas, cheques enviados e endereços residenciais listados publicamente em listas telefônicas.

Como investidor em criptomoedas, estou de olho em uma proposta de regulamento do FinCEN que data do final de 2020. Esta proposta visa fazer cumprir a Regra de Viagem, que é uma estrutura definida pela Força-Tarefa de Ação Financeira. O objetivo desta regra é combater a lavagem de dinheiro no espaço criptográfico, exigindo que as instituições financeiras divulguem dados pessoais sobre os remetentes e destinatários de transações que excedam um determinado limite.

Em termos mais simples, o plano inicial em 2020 estabeleceu um limite de 250 dólares, significativamente inferior ao limite de 3.000 dólares para relatórios financeiros comparáveis ​​actualmente. No entanto, o anúncio desta semana não incluiu nenhuma modificação em relação ao limite atual.

Num tweet, Mosier afirmou que a menção desta proposta implica que o Departamento do Tesouro poderá agir de acordo com ela, conforme comunicado ao Gabinete de Gestão e Orçamento da Casa Branca.

“Os itens podem permanecer lá por muitos anos, mas não se moverem”, disse ele.

Histórias que você pode ter perdido

Sobre relatórios

houve bastante discussão no X (anteriormente conhecido como site do pássaro, site do inferno ou Twitter) sobre especulações de que a vice-presidente Kamala Harris poderia nomear Gary Gensler, atual presidente da Comissão de Valores Mobiliários, como seu secretário do Tesouro se ela vence a eleição presidencial. Essa especulação se espalhou rapidamente pelas plataformas de mídia social focadas em criptomoedas.

Entrei em contato com diversas pessoas que interagem frequentemente com funcionários do Senado ou colaboram com legisladores, e cada uma confirmou que a história não era verdadeira.

Sheila Warren e Caitlin Long, representantes do Crypto Council for Innovation e do Custodia Bank respectivamente, afirmaram que esta conta parece não autêntica.

Como também entusiasta da criptografia, fiquei intrigado com a análise apresentada no boletim informativo The Node de terça-feira por meu colega Ben Schiller. No entanto, dado o burburinho significativo que esta história gerou entre aqueles que partilham preocupações sobre Harris, pensei que seria benéfico aprofundar um pouco mais o assunto.

No artigo, um dos entrevistados foi o congressista Tom Emmer, que atualmente atua como líder da maioria na Câmara. No entanto, o artigo referia-se a uma conversa anterior que ele teve com um jornalista. Durante esta conversa, o jornalista citou Emmer como crítico da atual administração Biden-Harris por ter ativistas de tendência esquerdista entre os seus funcionários. Ele também alertou que alguns desses ativistas poderiam potencialmente fazer parte de uma futura equipe do vice-presidente Harris. Emmer mencionou especificamente Gary Gensler, chefe da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), como exemplo.

Os funcionários do escritório de Emmer não responderam ao nosso pedido de comentários dentro do prazo sobre se haviam recebido alguma informação sólida que pudesse apoiar suas declarações anteriores.

Outra pessoa citada foi Katie Biber, que atuou como chefe jurídica da Paradigm. Da mesma forma, parece que a base para esta declaração resultou de um tweet anterior discutindo um cenário hipotético sobre a composição política da SEC (composta por cinco comissários). Esta discussão não envolveu nem pertencia ao Departamento do Tesouro de forma alguma.

Um porta-voz externo da Paradigm disse que a empresa se recusou a comentar.

Simplificando, o que quero discutir decorre do inesperado nível de interesse que atraiu de profissionais que professam aderir ao princípio “confiar, mas verificar”, mas que parecem ansiosos por aceitar reivindicações sem qualquer questionamento.

De acordo com o princípio do que quer que seja, é sempre concebível que esta história seja precisa, porém, a prova ou evidência exigida ainda não foi apresentada.

Essa semana

Quarta-feira

Em outro lugar:

Se você tiver ideias, dúvidas ou sugestões sobre o assunto para a próxima semana, ou qualquer comentário em geral, não hesite em entrar em contato comigo pelo e-mail nik@coindesk.com ou conecte-se comigo no Twitter @nikhileshde. Estou ansioso para ouvir de você!

Você também pode participar da conversa em grupo no Telegram.

Vejo vocês na próxima semana!