A decisão de Israel sobre o shekel digital não ocorrerá antes do apelo da UE ao euro digital: Reuters

Como um investidor criptográfico com experiência em acompanhar os desenvolvimentos globais em moedas digitais, considero intrigante a recente declaração do vice-governador Andrew Abir, do Banco de Israel. O facto de Israel não decidir introduzir uma CBDC antes da União Europeia não é surpreendente, dada a aparente liderança da UE nesta área.

O vice-governador Andrew Abir, do Banco de Israel, afirmou que seu banco adiará a decisão sobre o lançamento de uma moeda digital do banco central (CBDC) até que o Banco Central Europeu tome a sua decisão.

Como investigador que estuda a política monetária, acredito firmemente que o banco central ocidental preparado para dar o passo inicial na implementação de uma determinada acção é, sem dúvida, o Banco Central Europeu (BCE). Assim que o BCE tomar a sua decisão, podemos esperar um efeito dominó, com outros países a seguirem o exemplo.

Aproximadamente três semanas atrás, o Banco de Israel revelou o Desafio Shekel Digital como parte de sua estratégia para explorar o potencial de uma Moeda Digital do Banco Central (CBDC). Apesar desta iniciativa, ainda não tomaram uma decisão final relativamente à emissão de um shekel digital e continuam a realizar pesquisas aprofundadas sobre o assunto.

Como investidor em criptografia, estou de olho nos desenvolvimentos em torno das Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs). Até maio, mais de 130 países ou jurisdições, representando aproximadamente 98% da economia global, manifestaram interesse em criar os seus próprios CBDCs. Notavelmente, a União Europeia (UE) demonstrou notável entusiasmo por esta inovação. Na verdade, no ano passado eles apresentaram legislação relacionada a uma moeda digital, embora seja importante notar que isso não significa automaticamente que irão emitir uma.

Abir expressou dúvidas sobre a disponibilidade do público para adotar um shekel digital, com o banco atualmente realizando pesquisas sobre esta questão. Ele enfatizou a importância de ter uma coleção sólida de aplicativos ou casos de uso. Num mercado onde dois grandes bancos controlam mais de 60% da participação, a principal motivação é estabelecer um “cenário de concorrência leal para os prestadores de serviços de pagamento” que lhes permita desafiar o domínio dos bancos.