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Como analista financeiro experiente, acredito firmemente que, embora seja crucial para as empresas de criptografia aderirem às regulamentações federais aplicáveis, requisitos adicionais de licenciamento impostos pelo estado podem levar a uma regulamentação excessiva. As descobertas dos reguladores havaianos destacam esta questão e explicam por que muitas empresas de criptografia preferem operar fora dos EUA.
No Havaí, as empresas de criptografia estão agora livres da necessidade de obter uma Licença de Transmissor de Dinheiro (MTL) para conduzir negócios dentro do estado. No entanto, eles permanecem sujeitos ao cumprimento de todos os regulamentos federais aplicáveis em matéria de licenciamento.
Como analista do setor de criptomoedas, gostaria de compartilhar algumas notícias interessantes para as empresas que operam no Havaí. Anteriormente, era obrigatório que estas empresas obtivessem uma Licença de Transmissor de Dinheiro (MTL) do Departamento de Comércio e Assuntos do Consumidor do Havai (DCCA) para gerir legalmente os seus negócios no estado. No entanto, as atualizações recentes trazem boas novas! A DCCA anunciou que este requisito não será mais aplicado a partir de 30 de junho. Espera-se que esta mudança facilite operações mais tranquilas para empresas do setor de criptomoedas no Havaí.
Ainda sujeito às leis federais de licenciamento
Como pesquisador envolvido no projeto Digital Currency Innovation Lab (DCIL), tenho o prazer de compartilhar que recentemente alcançamos um marco significativo. O Departamento de Comércio e Defesa do Consumidor do Havaí (DCCA) anunciou em 28 de junho a conclusão bem-sucedida desta iniciativa colaborativa. Lançado em 2020 em conjunto com a Hawai’i Technology Developmental Corporation (HTDC), nosso objetivo era aprofundar o cenário da moeda digital no estado e avaliar os requisitos regulatórios para empresas com foco em criptomoedas.
Em termos mais simples, o teste inicial permitiu que as empresas de moeda digital operassem dentro das fronteiras do estado sem primeiro adquirir uma licença de transmissão de dinheiro emitida pelo estado para as suas transações.
Com base no comunicado de imprensa, os resultados do projeto implicam que as empresas de moeda digital estão isentas de obter uma licença de transmissão de dinheiro do Havai para operar no estado. Consequentemente, podem realizar transacções sem supervisão regulamentar ao abrigo da isenção do Multi-State Money Transmitter (MTL).
As empresas de criptografia estão isentas de cumprir certas regulamentações estaduais, especificamente aquelas sob a Lei de Transmissores de Dinheiro do Havaí. No entanto, eles permanecem sujeitos a quaisquer obrigações federais de licenciamento e registro exigidas por entidades como FinCEN, SEC e FINRA.
A DCCA aconselhou os consumidores a permanecerem alertas e tomarem iniciativas ao interagirem com empresas de criptomoedas e plataformas de negociação não supervisionadas.
A Comissária Bancária Iris Ikeda comentou o projeto e as suas conclusões.
A partir de agora, mudarei o foco da análise para o domínio expansivo das moedas digitais. Independentemente disso, o meu compromisso permanece inabalável: manter os consumidores informados sobre os riscos potenciais envolvidos na negociação com tais moedas. Aconselho vivamente a todos que se mantenham informados antes de se envolverem em quaisquer transações relacionadas com moeda digital.
Onze empresas diversas participaram do teste sandbox: entre elas estavam bolsas, corretoras, provedores de soluções de pagamento e operadoras de redes ATM. A seguir está uma lista das empresas participantes: Apex Crypto, bitFlyer, BlockFi, Cloud Nalu, Coinme, ErisX, Flexa, Gemini, River Financial, SoFi e Uphold.
Durante toda a duração do programa, a BlockFi, uma empresa de empréstimo de criptomoedas, buscou proteção contra falência nos termos do Capítulo 11.
Opinião
As decisões emitidas pelos reguladores havaianos podem indicar que o setor das criptomoedas está enfrentando regulamentação excessiva. Embora seja essencial que as empresas cumpram as diretrizes federais, regulamentações estaduais adicionais podem ser desnecessárias e onerosas. A regulamentação impõe custos significativos não só em termos de aplicação, mas também devido ao facto de as empresas optarem por não operar em estados com quadros regulamentares rigorosos.
Por que as empresas e os indivíduos deveriam ser obrigados a passar por burocracia e despesas adicionais para o licenciamento exigido pelo estado, se já estão aderindo às regulamentações federais? O exemplo do projeto piloto do Havaí ilustra a carga regulatória excessiva nos EUA, levando muitas empresas de criptografia a se estabelecerem fora do país.
Os órgãos reguladores dos EUA precisam de considerar cuidadosamente se os extensos requisitos burocráticos são realmente benéficos.
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2024-07-01 19:13