Criptografia para consultores: consultores e criptografia

Na recente conferência sobre investimento privado, a atmosfera fervilhava de optimismo, à medida que decorriam discussões significativas entre os participantes. O entusiasmo por esta classe de activos específica foi palpável, com os investidores a manifestarem um interesse crescente. Embora o evento tenha sido exclusivo, vale a pena divulgar os principais temas que surgiram. Gostaria de estender minha gratidão a Adam Blumberg por fornecer informações valiosas e resumir as tendências e os principais pontos do boletim informativo de hoje.

– Sarah Morton

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Consenso 2024: Um avanço para consultores financeiros e integração criptográfica

Como pesquisador que estuda a indústria de criptografia, não posso deixar de me sentir entusiasmado ao refletir sobre as conquistas inovadoras que testemunhamos no Consenso 2024. Este evento crucial viu a indústria avançar devido aos avanços regulatórios favoráveis ​​e à tão esperada aprovação de um Ethereum Fundo negociado em bolsa (ETF). A excitação palpável no ar atingiu níveis sem precedentes, com cada novo desenvolvimento alimentando um renovado sentimento de otimismo entre os entusiastas da criptografia.

Dia FA/RIA: uma experiência de aprendizagem focada

Como pesquisador com foco na intersecção entre finanças e tecnologia, passei a quinta-feira imerso em um evento dinâmico feito sob medida para consultores financeiros (FA) e consultores de investimentos registrados (RIA). Aproximadamente 120 profissionais prestigiaram a ocasião, ansiosos por aprofundar o potencial de integração de criptomoedas em suas respectivas práticas.

Como pesquisador, notei recentemente um aumento de interesse em fundos negociados em bolsa (ETFs) devido às suas recentes aprovações e às tendências de alta dos preços. Esta maior curiosidade entre consultores e investidores apresenta uma excelente oportunidade para trocar ideias e promover o desenvolvimento neste campo dinâmico.

Priorizando a integração prática em vez do jargão técnico

“O principal objetivo do FA/RIA Day era oferecer conselhos tangíveis sobre a integração de criptomoedas no trabalho de consultoria financeira.” Em vez de explorar as complexidades da tecnologia blockchain e das tendências do mercado, as discussões centraram-se na implementação da criptografia de uma forma prática para consultores financeiros.

Educação: a pedra angular da adoção de criptografia

A importância da educação emergiu como um tema consistente. É essencial que os consultores compreendam as várias escolhas, a implementação adequada, os princípios subjacentes, os quadros jurídicos e as directrizes de adesão.

É igualmente crucial focar na educação dos investidores sobre Bitcoin e criptomoedas. Embora haja um interesse crescente por esses ativos digitais, muitas pessoas ainda carecem de conhecimentos essenciais. A educação adequada capacita os consultores financeiros a falar com autoridade sobre investimentos em criptografia e a se envolver em discussões esclarecidas com seus clientes.

Explorando opções de investimento

Como investidor em criptografia, tive a oportunidade de participar de conversas esclarecedoras durante os painéis de discussão. Essas discussões abrangeram várias formas de investir em criptomoedas. Uma abordagem foi comprar os ativos digitais diretamente. Outro método envolvia o uso de plataformas de contas autogerenciadas (SMAs) para custódia segura de meus investimentos. Além disso, havia opções de investimento por meio de Exchange Traded Funds (ETFs), que oferecem exposição diversificada a múltiplos ativos. Por último, eu poderia considerar investir em empresas públicas como a MicroStrategy e empresas de mineração de bitcoin que possuem participações significativas em criptomoedas.

Cada opção tem seus prós e contras.

Possuir criptomoedas representa diretamente o valor central desta classe de ativos digitais. No entanto, vem com requisitos de conformidade complexos e tarefas administrativas que alguns consultores financeiros consideram menos atraentes.

Os ETFs oferecem aos consultores a vantagem de aceder diretamente ao preço de um ativo sem lidar com complexidades como custódia e relatórios. Isto simplifica o processo de investimento em vários tipos de contas, agiliza a integração e os relatórios AUM e permite um reequilíbrio contínuo, semelhante ao investimento em empresas de capital aberto.

Conversas e alocações de portfólio

Compreender a criptografia é uma coisa; encaixá-lo em um portfólio é outra. Os consultores compartilharam suas experiências em conversas com clientes e suas estratégias para alocação de criptografia.

No decorrer destas conversas, é essencial estabelecer objetivos alcançáveis, combinar as estratégias de investimento com as metas dos clientes e avaliar os níveis de risco para determinar o seu conforto com as flutuações do mercado.

Como investidor em criptomoedas, deparei-me com a recomendação de que cerca de 2 a 5% da carteira de investimentos seja dedicada a criptomoedas, classificando-as como uma classe de ativos alternativa. Com o advento dos ETFs criptográficos, posso agora envolver os meus consultores financeiros em conversas significativas sobre os méritos do reequilíbrio periódico e a sua contribuição potencial para melhorar os retornos da carteira.

Os especialistas recomendam que os consultores identifiquem os melhores tipos de contas para armazenar criptomoedas, sejam opções tributáveis ​​ou com vantagens fiscais, como IRAs.

Navegando pela conformidade e regulamentação

A conexão entre criptomoedas e política nos Estados Unidos traz um nível adicional de complexidade. Antes do evento de Consenso, havia sinais claros de progresso regulatório positivo, à medida que vários políticos democratas defendiam uma legislação favorável sobre criptomoedas.

Na conferência, um momento chave se destacou: uma conversa entre Summer Mersinger, comissária da Commodity Futures Trading Commission (CFTC), e o público. Ela compartilhou a posição da CFTC sobre a regulamentação das criptomoedas e como isso afeta os consultores financeiros. Com o mercado de criptografia continuando a se desenvolver, a importância de orientações regulatórias claras para os consultores não pode ser exagerada.

Conclusão

O evento Consensus 2024 destacou o papel crescente das criptomoedas na consultoria financeira. Através do foco na instrução, na experiência prática e no conhecimento regulatório, os consultores podem responder com eficácia ao crescente interesse em investimentos em criptografia e ajudar seus clientes a navegar neste terreno financeiro em evolução.

– Adam Blumberg, Interaxis

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Como pesquisador, gostaria de enfatizar que as perspectivas transmitidas neste artigo são minhas e podem não estar alinhadas com as da CoinDesk, Inc., ou de quaisquer entidades a ela associadas.