Mastercard une forças com titãs bancários dos EUA para testes de liquidação tokenizada

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Como um investidor experiente em criptografia com experiência em finanças e tecnologia, estou entusiasmado em ver a Mastercard e as principais instituições bancárias dos EUA colaborando no teste da tecnologia de contabilidade distribuída para liquidações bancárias. A aplicação potencial de tecnologia de registo partilhado, como a Rede de Liquidação Regulada (RSN), poderia aumentar significativamente a eficiência das liquidações transfronteiriças e reduzir erros e fraudes.

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A Mastercard, uma empresa líder em processamento e liquidação de pagamentos, está colaborando com importantes bancos americanos, incluindo Citigroup, Visa e JPMorgan, para experimentar a aplicação de tecnologia de contabilidade distribuída para transações bancárias por meio de tokenização.

A colaboração entre as principais instituições bancárias e a empresa de processamento de pagamentos explora a implementação da tecnologia Regulated Settlement Network (RSN). A RSN facilita a liquidação simultânea de ativos tokenizados, incluindo títulos do Tesouro, instrumentos de dívida com grau de investimento e dinheiro bancário.

Actualmente, os instrumentos financeiros, tais como obrigações com grau de investimento e fundos derivados de bancos comerciais, operam de forma independente. Ao implementar a Rede de Liquidação em Tempo Real (RSN), as transações serão processadas em uma plataforma unificada. Isto é conseguido através da conversão de diversos ativos em tokens digitais e da execução de liquidações através da tecnologia de contabilidade distribuída.

A fase atual de testes RSN baseia-se numa iniciativa piloto anterior de 12 semanas, que começou no final de 2022. Inicialmente, esta experiência explorou principalmente transações transfronteiriças e nacionais em dólares americanos entre instituições financeiras. Atualmente, os testes PoC RSN em andamento estão centrados na replicação de liquidações em dólares americanos.

No dia 8 de maio, a Mastercard anunciou que o objetivo principal deste projeto reside em aumentar a eficácia das transações transfronteiriças e minimizar os riscos de erros e fraudes.

Raj Dhamodharan, Chefe de Blockchain e Ativos Digitais da Mastercard, expressou que a incorporação da tecnologia de contabilidade compartilhada nas transações em dólares poderia levar ao surgimento de infraestruturas de mercado de próxima geração, caracterizadas por liquidações programáveis ​​contínuas e contínuas.

Como analista, observei duas melhorias notáveis ​​na Prova de Conceito (PoC) RSN no âmbito das instituições bancárias. O Consórcio USDF agora é um participante direto, enquanto o Grupo Tassat se junta como contribuidor. A Deloitte entra em cena como prestadora de serviços de consultoria. A minha função, como gestor do programa, cabe à Associação da Indústria de Valores Mobiliários e dos Mercados Financeiros (SIFMA).

Como investidor em criptografia, posso dizer que existem dez grandes instituições bancárias ativamente envolvidas no espaço das criptomoedas. Estes incluem Citi, JPMorgan, Mastercard, Swift, TD Bank N.A., U.S. Bank, USDF, Wells Fargo, Visa e Zions Bancorp. Cada uma dessas entidades desempenha um papel crucial na formação do futuro da criptografia por meio de suas diversas iniciativas e colaborações.

Como analista, posso compartilhar que seis entidades adicionais contribuirão com seu conhecimento de domínio para o nosso projeto. Entre eles estão MITRE Corporation, BNY Mellon, Broadridge, DTCC, ISDA e Tassat Group.

2024-05-08 16:00